что случилось с биржей binance
Расследование в отношении Binance. Что грозит крупнейшей криптобирже мира
Вчера, 13 мая, стало известно о начале расследования Министерства юстиции и Налогового управления США в отношении крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance. Государственные органы проводят проверки на предмет нарушений в области противодействия отмыванию денег и налогового законодательства. Пока против площадки не выдвигалось никаких обвинений.
Сооснователь и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао раскритиковал заголовки СМИ о расследовании. Глава площадки отметил, что на самом деле Binance сотрудничает с правоохранительными органами «в борьбе с плохими игроками», однако средства массовой информации преподнесли эту информацию в негативном свете.
Binance уже попадала в поле зрения американских регуляторов. В марте 2021 года площадка стала фигурантом расследования Комиссии по срочной биржевой торговле (CFTC). Регулятор изучал работу компании на предмет допуска резидентов США к торговле криптодеривативами в отсутствие соответствующей лицензии. Тогда Чанпэн Чжао делал аналогичное заявление о том, что Binance сотрудничает с регуляторами по всему миру и строго соблюдает все нормативные требования.
В марте к Binance в качестве советников присоединились бывший сенатор США от штата Монтана и член Демократической партии США Макс Бокус, бывший исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) Рик Макдонелл и экс-глава канадской делегации в FATF Жозе Надо. Именно выходцы из FATF должны помочь торговой площадке в развитии систем по борьбе с отмыванием денег и финансирования терроризма.
Что грозит Binance
Сам по себе факт начала расследования не говорит о неизбежном закрытии биржи или еще каких-то неблагоприятных последствиях для нее, считает эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, власти США может удовлетворить результат расследования и возникшие вопросы к деятельности Binance отпадут. Однако эксперт не исключает, что результатом предварительного расследования может стать предъявление обвинений к площадке.
«Самый плохой из возможных сценариев рассмотрения такого дела в суде может привести к невозможности биржи работать с американскими резидентами. Но ни в одном из самых даже плохих сценариев речь не идет о полном закрытии биржи», — пояснил эксперт.
Если все-таки какие-то нарушения в деятельности Binance найдут, им придется внести определенные коррективы в свою деятельность и, возможно, заплатить штраф. После этого площадка сможет продолжать работать в штатном режиме, добавил Казанцев.
Пока в отношении Binance ничего страшного и опасного не произошло, считает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, крупные компании в США регулярно подвергаются нападкам в суде, проверкам, атакам в СМИ.
«Лучшие все это переживают, развиваются и становятся больше. Таких примеров много: Google, Amazon, Facebook — все испытали свою долю исков, проверок и разборок в СМИ, однако это ведущие мировые компании», — отметил юрист.
Реакция Binance Coin
В долгосрочной перспективе негативных факторов для рынка это расследование не должно прибавить, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Основной посыл обвинения в том, что площадка участвовала в каком-то из процессов отмывания денег через криптовалюты, но это могло произойти через любые ресурсы, говорит он. Курс Binance Coin продолжит расти, а в будущем эффект от новости о закрытии или заморозке расследования только даст новый локальный импульс к росту, уверен аналитик.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Более низкие риски панических распродаж
Объемы вывода криптовалют с бирж — важная метрика, на которую стоит обращать внимание, отметил директор сервиса по обмену криптовалют Alfacash Никита Сошников. Криптобиржи — это площадки, на которых трейдеры совершают операции с цифровыми активами. Чем больше на криптобиржах монет, тем, в перспективе, выше торговые объемы.
«Вывод большого объема монет с криптобирж позволяет предположить, что в настоящий момент владельцы активов не планируют проводить с ними какие-либо торговые операции. Активный вывод цифровых активов с криптобирж также может говорить о том, что в настоящий момент многие участники криптосообщества видят долгосрочные перспективы роста курса криптовалют. В противном случае они оставили бы монеты на платформе, чтобы иметь возможность оперативно продать их», — объяснил Сошников.
По его словам, падение количества монет на торговых платформах, в том числе, снижает риски панических распродаж (за счет того, что на площадках просто нет такого количества монет, продажа которых могла бы негативно повлиять на курс актива). Обычно инвесторы выводят криптовалюту с бирж, с целью организации ее безопасного хранения, объяснил эксперт. Для этого, например, могут быть использованы так называемые «холодные» кошельки.
Возможный переход биткоина во флэт
Есть устойчивое мнение, что криптовалюту на бирже стоит держать, только когда активно торгуешь, напомнил СЕО криптовалютой биржи Nominex Павел Шкитин. Таким образом крупные выводы с бирж могут означать, что инвесторы не собираются торговать этой валютой в ближайшее время. В таком случае возможные сценарии приостановки активной торговли: инвестирование в актива на долгосрок или ожидание ценовых колебаний, которые не интересны для торговли (флэта).
Сигнал к регуляторным действиям
Следить за оттоком средств в больших объемах с криптобирж будет полезно, поскольку это может свидетельствовать о следующем: институциональные инвесторы выводят валюту на долгосрочное хранение, отметил руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. Он добавил, что обычно это приводит к росту стоимости биткоина и других валют, поскольку количество монет на рынке сокращается.
Это также может быть сигналом к каким-то регуляторным действиям со стороны властей разных стран, поэтому будет правильно еще следить за оттоком средств в разрезе по странам (когда это возможно), подчеркнул специалист. Институциональные инвесторы своим поведением могут намекать на усиление давления государства на крипторынок, а с другой стороны — отток средств может стимулировать рост курса валют в краткосрочной перспективе, заключил эксперт.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Роскомнадзор заблокировал одну из ведущих криптовалютных бирж Binance
Роскомнадзор внес в список запрещенных в России ресурсов сайт одной из крупнейших по объему торгов бирж криптовалюты Binance. Об этом сообщила пресс-служба компании.
«24 сентября 2020 г. мы получили уведомление от Роскомнадзора РФ о внесении сайта https://www.binance.com в реестр доменных имен, содержащий запрещенную к распространению в России информацию. Из письма следует, что таковой является информация о возможности приобретения электронной криптовалюты (Bitcoin)», ‒ говорится в сообщении. В компании добавили, что до этого не получали никаких предупреждений со стороны надзорных органов и судов, а сейчас консультируются с юристами.
«Мы также продолжаем предоставлять услуги для российских пользователей в полном объеме, и средства клиентов находятся в безопасности», ‒ заверили в компании.
Судебное решение о внесении в список запрещенных сайтов было принято в начале июня 2020 г. Мирнинским судом Архангельской области, более чем за месяц до того, как был принят закон о криптовалютах. В решении говорится, что, так как оборот криптовалют не регулируется в России и децентрализован, то информация, размещенная на сайте, незаконна. «Признать информацию, распространяемую посредством информационно-телекоммуникационной сети интернет, размещенную по адресу https://www.binance.com информацией, распространение которой в Российской Федерации запрещено», ‒ говорится в решении суда.
В то же время подписанный закон запрещает оплачивать такими активами товары и услуги в России. Пока закон не включает в себя регулирование цифровых валют. Планируется, что этот вопрос будет доработан осенью отдельным законопроектом.
Маск устроил в Twitter перепалку с главой Binance
Криптовалюта Dogecoin, которая в начале года вошла в десятку лучших криптовалют по стоимости отчасти благодаря поддержке в социальных сетях со стороны таких магнатов, как Маск, за год выросла на 6000%.
Когда в начале ноября Binance приостановила возможность вывода Dogecoin после обновления, которое, по словам пользователей, привело к неправильному зачислению валюты на их счета, Маск тут же поспешил узнать, что происходит, написав:
«Привет [CZ], что происходит с вашими клиентами Doge? Все это звучит сомнительно. Держатели Doge, использующие Binance, должны быть защищены от сбоев, которые происходят не по их вине».
Напомним, что ранее Чжао написал, что целью обновления на бирже было улучшение восприятия Binance со стороны регулирующих органов. Во время обновления, действительно, произошел сбой, и части клиентов по ошибке была отправлена валюта Dogecoin, которую Binance потребовала вернуть, иначе они не смогут вывести ее или использовать средства на своих счетах. Но пользователи заявили, что у них нет Dogecoin на счетах Binance.
И вот какое объяснение ситуации дал Чжао:
«Илон, мы уверены, что это проблема с последней версией кошелька для Doge. Мы поддерживаем связь с разработчиками. и приносим извинения за любые причиненные неудобства».
После твита Маска Binance не могла не отреагировать и опубликовала сообщение, в котором объяснила ситуацию и проблему с выводом Dogecoin. Основной причиной сбоя была названа техническая ошибка во время недавнего обновления, из-за которой старые транзакции были перенаправлены 1674 пользователям. «Проблема возникла на Binance, а не на других платформах, потому что у нас другая техническая настройка кошелька для Doge».
Чтобы полностью восстановить работу криптокошелька для сети Dogecoin, требуется время. И хотя Binance осознает, что пользователи «расстроены, и это правильно», задержка с выводом средств из сети продлится 10–14 дней, начиная с 15 ноября 2021 года.
Нужно ли уходить с Binance — давление регуляторов и будущее биржи
Торгуете на криптовалютной бирже Binance? Сегодня это ТОП-1 площадка в мире, но примерно месяц назад у криптобиржи начались серьезные проблемы с регуляторами, которые она пока не может решить.
Власти Великобритании, Канады, Японии, Италии, Мальты и других стран хотят увидеть лицензию Binance, которой, как оказалось, нет. А банки и платежные сети блокируют отправку фиата на биржу.
Сама же площадка ввела ограничения на торговлю биткоином и другими криптовалютами, также существенно снизили лимиты на вывод средств, и начались разговоры о смене Чанпэна Чжао на посту генерального директора.
Регуляторы
Это все действительно так и легко проверяется, но за всеми этими достижениями мы забыли про один важный момент. А где находится биржа Binance? Мы не первые, кто задался этим вопросом, но пока никто не нашел на него ответа, они находятся не в Китае, не в Гонконге, ни на Мальте и т.д. Вроде бы как площадка активно сотрудничает с властями различных стран, помогает им ловить мошенников, открывает фиатные шлюзы для удобства граждан. Но в какой стране их главный офис?
Вот и регуляторы задались этим вопросом и начали как наперебой предупреждать граждан, что, оказывается, биржа в стране есть и предоставляет услуги, но при этом она никогда не получала лицензию. Эта история начала набирать обороты в конце прошлого месяца, когда регулятор Японии вынес Binance предупреждение за работу в стране без лицензии, которую их обязали получить еще в 2018 году. На что представители биржи развели руками, мол, мы вообще в Японии не работаем, зачем нам лицензия.
Далее канадская провинция Онтарио объявила о невозможности продолжения работы Binance в регионе из-за отсутствия соответствующей лицензии. Тут уже площадка ничего не отвечала, просто прекратила работу и попросила клиентов вывести средства.
Но банки стали на сторону властей. Так, Barclays запретил своим клиентам отправлять деньги на биржу:
Далее был запрет от другого крупного банка Santander, никаких платежей на Binance. Затем к ограничениям присоединилась платежная система Clear Junction и еще один крупный банк NatWest. Также известно, что несколько криптовалютных фондов решили больше не работать с Binance, потому что на биржу все чаще жалуются регуляторы. И справедливости ради стоит отметить, что такие платежные гиганты как Visa и Mastercard заявили о том, что работают с биржей и у них нет никакх проблем.
Но не только Япония, Великобритания и Канада недовольны действиями Binance. О рисках работы на бирже предупредили власти Таиланда, Каймановых островов, Польши, Италии, Гонконга и Мальты. В последней стране на площадку вообще подали в суд, за то, что они обещали платить пожертвования в фонд борьбы с раком, но так как застопорилось дело с получением лицензии, то ничего и не заплатили, более того, намерены вывести активы за пределы Мальты.
Все вышесказанное произошло в течение одного месяца.
Биржа
Мы не собираемся утверждать, мол, все скам, завтра рухнет и срочно спасайте ваши деньги. Нет, как нам кажется, это больше спланированная атака регуляторов с целью взять под контроль все криптобиржи. Если принудить к сотрудничеству ведущую площадку, то остальные даже не пикнуть.
Другая крупная и сравнительно молодая критобиржа FTX выкупила у Binance свои акции под предлогом бизнес-необходимости. А площадка Gemini вообще заявила, что в будущем они станут лидером рынка. То есть коллеги по цеху поддерживать Binance особо не спешат, наоборот, попробуют получить на этом выгоду.
Теперь о самой бирже, начали они бодро, и сделали заявление о том, как намерены решить вопрос. Там есть три основных пункта. Первый — это увеличение штата по комплаенсу на 500%, вероятно, чтобы на площадку не попали незаконные деньги. Далее идет внедрение аппаратных решений, которые рекомендованы международной организацией по борьбе с отмыванием доходов. И третий ключевой пункт — действие в рамках законодательного поля конкретных стран. Почему тогда эти страны заявляют об отсутствии разрешения на работу, непонятно, возможно, биржа именно теперь решила заняться данным вопросом.
По так называемым непредвиденным обстоятельствам был остановлен прием платежей в евро через платежную сеть SEPA. Примечательно, что это уже решение самой биржи, по какой-то непонятной причине они решили закрыть данный финансовый канал.
Следующее решение — полный отказ от торговли токенизированными акциями. Клиентам дали 90 дней на продажу активов. Как объясняли представители биржи, их никто не заставлял это делать, просто они решили развивать свой бизнес в другом направлении. Хотя если покопаться в недавней истории, то еще в начале мая Немецкий финансовый регулятор выносил Binance предупреждение за токенизированные акции. Что интересно, другие биржи, с теми же партнерами продолжают торговать токенизированными акциями и к ним ни у кого нет вопросов.
Дальше попадаем на крайне интересное заявление от главы Binance Чанпэна Чжао, что он ищет себе преемника и готов уступить пост генерального директора тому, кто сможет решить проблемы с регуляторами. Дело благородное, но зачем сразу так брать и уходить с поста генерального, можно же дать такому супермену просто место какого-то заместителя директора. Если строить теорию заговора, приходит на ум идея, может, Чанпэн Чжао ищет себе способ отойти от дел, якобы он ни причем на случай еще больших проблем. Также он говорил о планах провести IPO американского подразделения Binance.
Такая легализация может снять многие вопросы касательно регулирования. Но ее еще нужно пройти, и пока кроме слов, не слышно ни о каких действиях в данном направлении.
Пора валить?
Нужно ли валить с Binance? Смотрите сами, сначала понизили кредитное плечо со 100 до 20.
Маржинальная торговля — дело рискованное, но тем не менее многие ценили биржу именно за эту возможность.
Следующее действие — это снижение лимита на вывод средств без верификации с 2 до 0,06 BTC в сутки.
Для новых пользователей это правило начинает действовать прямо сейчас, а для бывалых трейдеров его будут вводить постепенно. Тут надо пояснить, что на бирже как бы нет обязательной верификации, можно создать аккаунт, просто указав электронную почту. Но тогда ты будешь ограничен в лимитах на вывод средств и теперь их урезали фактически в три раза. А вот если хочешь иметь возможность каждый день снимать до 100 биткоинов, тогда присылай фотографии, снимай видео, подтверждай доходы и прочие прелести верификации.
И третья важная новость — теперь все пользователи Binance могут заплатить налоги и спать спокойно. На площадке запущено приложение, которое поможет трейдеру рассчитать размер налоговых отчислений в зависимости от его активности на бирже, успехов в торговле и законодательства в стране по месту жительства.
Если биржа смогла запустить такой инструмент, то вероятно она умеет собирать все данные о своих клиентах и по необходимости отправлять их сразу в налоговую. К тому же в свете последних события Binance явно готова пойти на все, чтобы урегулировать проблемы с властями.
Binance скамИтого, у нас нет прямых доказательств, что биржа скамонется. Но события вокруг нее разворачиваются стремительно, и многие имеют двойное значение, что вызывает подозрение.