договор залога векселя образец

Приложение 2. Договор залога в виде заклада векселей

ГАРАНТ:

См. данную форму в редакторе MS-Word

от 14 июля 2005 г. N 273-П

«О порядке предоставления Банком России

кредитным организациям кредитов,

обеспеченных залогом векселей, прав

требования по кредитным договорам

организаций или поручительствами

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2021. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Источник

Приложение 4. Договор залога в виде заклада векселей

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 28 декабря 2001 г. N 1082-У в настоящее приложение внесены изменения

«О порядке предоставления Банком России кредитов

банкам, обеспеченных залогом и поручительствами»

от 3 октября 2000 г. N 122-П

(с изменениями от 28 декабря 2001 г.)

Договор залога в виде заклада векселей N ______

1. Предмет договора

2. Условия договора

2.1. Залогодатель подтверждает Залогодержателю, что на момент заключения настоящего договора предмет залога отвечает следующим требованиям:

1) оформлен в установленном законодательством Российской Федерации порядке;

2) залогодатель является его законным приобретателем, предмет залога не обременен другими обязательствами Залогодателя, в отношении него отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;

3) срок платежа по векселю наступает не ранее чем через 30 календарных дней после наступления срока возврата кредита Банка России и не превышает 6 месяцев с даты составления векселя;

4) вексель соответствует требованиям Конвенции от 7 июня 1930 года N 358, устанавливающей Единообразный закон о переводном и простом векселях (Собрание законов и распоряжений Рабоче-Крестьянского Правительства СССР, 1937, Отд. II, N 18, ст.108), Федерального закона «О переводном и простом векселе» от 11 марта 1997 года N 48-ФЗ (Собрание законодательства РФ, 1997, N 11), Положения о переводном и простом векселе, утвержденного Постановлением Центрального Исполнительного Комитета и Совета Народных Комиссаров СССР «О введении в действие Положения о переводном и простом векселе» от 7 августа 1937 года N 104/1341 (Собрание законов и распоряжений Рабоче-Крестьянского Правительства СССР, 1937, N 52, ст.221);

6) вексель относится к 1-й группе кредитного риска в соответствии с формализованными критериями, установленными Инструкцией Банка России от 30.06.97 г. N 62а «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам» с учетом изменений и дополнений;

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 26 марта 2004 г. N 1406-У Инструкция ЦБР от 30 июня 1997 г. N 62а с изменениями и дополнениями признана утратившей силу с 1 августа 2004 г.

О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности см. Положение ЦБР от 26 марта 2004 г. N 254-П

7) вексельная сумма указана в валюте Российской Федерации. Вексель составлен на русском языке. Все надписи на векселе совершены на русском языке;

8) вексель является простым и имеет срок платежа «на определенный день»;

9) ремитентом в векселе указан банк-заемщик (его полное наименование и юридический адрес). При этом в векселе должно быть указано: «платеж через ____________ (должно быть указано наименование банка-заемщика), находящийся по адресу: ________________ (должен быть указан юридический адрес банка-заемщика)»;

10) на оборотной стороне векселя в индоссаменте от банка-заемщика содержится надпись «Валюта в залог» и «Для получения платежа»/»Доверяю получить»;

11) вексель не имеет в тексте ограничительные пометки (оговорки «без оборота», «без протеста», «оборот без издержек» и прочие);

2.2. На момент заключения настоящего договора организации, векселя которых принимаются в обеспечение кредита Банка России, отвечают требованиям пункта 2.3. Положения.

2.3. Залог обеспечивает требование Залогодержателя к Залогодателю по Договору на предоставление кредита Банка России в сумме

в сумме основного долга, начисленных, но не уплаченных процентов по кредиту Банка России, а также неустойки (пени), начисляемой в случае просрочки возврата основного долга по кредиту Банка России, и расходов Залогодержателя по реализации залога.

2.4. Заложенные Залогодателем векселя остаются в собственности Залогодателя.

2.5. Залогодатель не вправе, полностью или в части, отчуждать предмет залога, обременять его какими-либо обязательствами либо иным образом распоряжаться предметом залога без письменного согласия Залогодержателя.

2.6. Залогодатель не вправе заключать договор о последующем залоге предмета залога, переданного в обеспечение обязательств по Договору на предоставление кредита Банка России.

2.7. Стороны не обязаны страховать предмет залога, переданный в заклад в качестве обеспечения по Договору на предоставление кредита Банка России.

2.8. При аресте предмета залога в период кредитования, либо если предмет залога перестает отвечать требованиям пункта 2.1 настоящего договора, либо если организации, обязательства которых приняты в залог, перестают отвечать требованиям пункта 2.2 настоящего договора, Залогодатель по требованию Залогодержателя не позднее следующих 5 рабочих дней обязан досрочно исполнить не обеспеченные залогом обязательства по кредиту Банка России либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям пунктов 2.1 и 2.2 настоящего договора в порядке, аналогичном предусмотренному для заключения с Банком России договора залога при получении банком-заемщиком кредита Банка России.

2.9. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Залогодателем обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему, невыполнении требований пункта 2.19 Положения и пункта 2.16 Договора на предоставление кредита Банка России о досрочном исполнении в полном объеме обязательств по кредиту Банка России Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога.

2.10. В период кредитования Залогодатель имеет право в любое время произвести с согласия Залогодержателя замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям, установленным пунктами 2.1 и 2.2 настоящего договора.

2.11. Обращение взыскания на предмет залога и его последующая реализация производятся Залогодержателем в порядке, предусмотренном ст.19 и ст.77 Единообразного закона о переводном и простом векселе, установленного Конвенцией 1930 г. N 358.

2.12. Залогодатель вправе в любое время до момента реализации предмета залога исполнить обеспеченное данным залогом обязательство или ту его часть, исполнение которой просрочено.

2.13. Залог прекращается с прекращением обеспеченного залогом обязательства, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

2.14. В случае, если цена реализации предмета залога по настоящему договору превышает объем требований Залогодержателя к Залогодателю, Залогодержатель перечисляет сумму излишка Залогодателю.

2.15. Залогодержатель вправе осуществлять контроль за выполнением настоящего договора и запрашивать сведения, необходимые ему для реализации контрольных функций.

2.16. Одновременно с подписанием настоящего договора Залогодатель размещает на счете депо Залогодержателя в Депозитарии, указанном Залогодержателем, заложенный предмет залога.

3. Ответственность сторон

3.1. За нарушение обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.2. Уплата суммы неустойки в виде пени и возмещение расходов Банка России, связанных с реализацией залога, не освобождают виновную сторону от дальнейшего исполнения настоящего договора и выполнения вытекающих из него обязанностей в натуре.

4. Расторжение договора

4.1. Залогодержатель вправе расторгнуть настоящий договор в одностороннем порядке путем направления Залогодателю письменного уведомления, если любым государственным органом Российской Федерации будут приняты решения или акты, дополнительно ограничивающие Залогодержателя в его правах по владению, и/или распоряжению, и/или пользованию предметом залога по сравнению с тем, как эти ограничения установлены настоящим договором, либо побуждающие Залогодержателя заключить какой-либо договор или совершить какие-либо иные действия с целью взять на себя такие дополнительные ограничения.

5. Заключительные положения

5.1. Уступка прав по настоящему договору производится в соответствии со статьей 355 Гражданского кодекса Российской Федерации без согласия Залогодателя.

5.2. Споры в связи с настоящим договором подлежат разрешению Арбитражным судом Российской Федерации в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

5.3. С момента заключения настоящего договора вся предшествовавшая ему переписка и переговоры утрачивают силу.

5.4. Все изменения и дополнения к настоящему договору являются неотъемлемой частью настоящего договора и считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему договору, надлежащим образом оформлены и подписаны уполномоченными представителями сторон и содержат прямую ссылку на настоящий договор.

6. Юридические адреса и реквизиты сторон

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Источник

Договор залога векселя

Тип документа: Договор залога

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 11,3 кб

В начале договора, который подписывается при залоге векселя, указываются данные о залогодателе и залогодержателе:

Основные разделы в подробностях

Предмет: фиксируется факт передачи векселя с индоссаментом от одного лица к другому. При невыполнении обязательств залогодержатель может продать ценные бумаги, получив финансовую выгоду покрыть свои убытки. Здесь же указывается стоимость векселя по отдельности и, в общем. Ценные бумаги в период действия договора находятся у залогодержателя

В пункте прав и обязанностей сторон прописывается:

Обращение взыскания осуществляется вне суда. В случае недостачи вырученных от продажи векселя средств, используется другое имущество лизингополучателя. В случае, когда прибыль превышает сумму обязательств, разница ему возвращается.

Разрешение споров, не прописанных в соглашении, проводится в соответствии с законодательством. Документ приобретает силу в день его подписания и действует до того момента, пока стороны не исполнят обязательства. Поправки должны вноситься только в письменном виде и заверяться подписями.

Бланк договора залога векселя

Образец договора залога векселя (заполненный бланк)

Скачать Договор залога векселя

ДОГОВОР ЗАЛОГА векселя №

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.2. В случае неисполнения Лизингополучателем своих обязательств по выплате любого из лизинговых платежей, Залогодержатель имеет право получить удовлетворение из стоимости Предмета залога, путем реализации своих прав, предоставленных ему законодательством, как законному держателю векселя. В случае исполнения Лизингополучателем обязательств по уплате какого-либо из лизинговых платежей по Договору лизинга залог сохраняется в первоначальном объеме в отношении обязательств Лизингополучателя по уплате других лизинговых платежей по Договору лизинга.

1.3. Залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов Залогодержателя по взысканию.

1.4. Залоговая стоимость одного векселя равна рублей. Залоговая стоимость Предмета залога составляет рублей.

1.5. Предмет залога находится у Залогодержателя.

1.6. Залогодатель гарантирует, что на момент заключения настоящего Договора, он является законным держателем векселя(ей), а также, что он(и) не заложены, не находятся под арестом и не обременены какими-либо иными правами третьих лиц.

2. СУЩЕСТВО, РАЗМЕР И СРОК ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, ОБЕСПЕЧЕННОГО ЗАЛОГОМ

2.1. Залогом по настоящему Договору обеспечивается обязательство, вытекающее из Договора лизинга, существо, размер и срок исполнения которого согласованы Сторонами настоящего Договора в Приложении №1, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. Залогодатель обязан:

3.1.1. Сообщать Залогодержателю сведения о притязаниях третьих лиц на Предмет залога.

3.1.2. Передать Предмет залога Залогодержателю.

3.1.3. Сообщать Залогодержателю сведения о произошедших изменениях, связанных с Предметом залога.

3.1.4. Не препятствовать обращению взыскания на Предмет залога, предоставлять по письменному требованию Залогодержателя документы, а также совершать необходимые действия для реализации Предмета залога.

3.1.5. Нести другие обязанности, предусмотренные действующим на момент заключения настоящего Договора законодательством.

3.2. Залогодержатель вправе:

3.2.1. В случае нарушения Залогодателем обязательств, предусмотренных п.3.1.1-3.1.5. настоящего Договора, Залогодержатель имеет право взыскать с Залогодателя неустойку в размере % от стоимости Предмета залога.

4. ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ

4.1. Обращение взыскания на Предмет залога осуществляется во внесудебном порядке, установленным действующим законодательством.

4.2. Если сумма, полученная по векселю, недостаточна для покрытия требования Залогодержателя, последний имеет право получить недостающую сумму из имущества Лизингополучателя.

4.3. Если сумма, полученная по векселю, превышает размер обеспеченных Залогом требований Залогодержателя, разница возвращается Залогодателю.

5. СОГЛАШЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ

5.1. В части, не урегулированной настоящим Договором залога, применяются нормы законодательства РФ.

5.3. Настоящая договоренность сторон о месте рассмотрения споров является самостоятельным соглашением и сохраняет свою силу вне зависимости от действительности и действия самого договора и является основанием для применения норм арбитражно-процессуального законодательства о договорной подсудности.

5.4. Изменение настоящей договорной подсудности возможно только в том случае, если это прямо предусмотрено иным письменным соглашением сторон.

6. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по Договору лизинга.

6.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.

Источник

Вексель как обеспечительная сделка

Как известно, вексель – это ценная бумага, составленная по установленной законодательством форме и содержащая безусловное (абстрактное) обязательство уплатить определенную сумму [1].

При этом существующая правоприменительная практика до недавнего времени исходила из того, что основанием выдачи векселя (каузой) может быть только денежное обязательство векселедателя перед векселедержателем. В противном случае, суды отказывали законному держателю во взыскании вексельного долга со ссылкой на «безденежность» векселя либо на «безосновательность» его выдачи.
Согласно статье 17 Положения «О переводном и простом векселе» (утв. Постановлением ЦИК и СНК СССР от 07 августа 1937 г. № 104/1341 – далее «Положение») лицо, к которому предъявлен иск по векселю, вправе ссылаться на возражения, проистекающие из его личных отношений с законным векселедержателем, предъявившим данное исковое требование.

В п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 33, Пленума ВАС РФ № 14 от 04 декабря 2000 г. «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» (далее – «Постановление № 33/14») отмечается: «Лицо, обязанное по векселю, освобождается от платежа, если докажет, что предъявивший требования кредитор знал или должен был знать в момент приобретения векселя о недействительности или об отсутствии обязательства, лежащего в основе выдачи (передачи) векселя, либо получил вексель в результате обмана или кражи, либо участвовал в обмане в отношении этого векселя или его краже, либо знал или должен был знать об этих обстоятельствах до или в момент приобретения векселя».

Следовательно, при толковании пункта 17 Положения освобождение должника от обязанности платежа по векселю допускается только при совокупности следующих условий:
— отсутствие законных оснований выдачи или передачи векселя, в частности, завладение векселем незаконным путем;
— преступный умысел или иная злонамеренность (крайняя заведомая недобросовестность) в действиях векселедержателя, завладевшего векселем и предъявляющего его к платежу.

В иных случаях, с точки зрения закона, основание выдачи векселя и информированность векселедержателя о таких основаниях вообще не имеют значения.

При этом ни Положение, ни Постановление № 33/14, ни ГК РФ не устанавливают, что само по себе отсутствие встречного исполнения от получателя векселя делает сделку по выдаче векселя безосновательной.

Ввиду этого возникает вопрос, если вексель представляет собой абстрактное (безусловное) денежное обязательство, то почему в таком случае вексель не может быть выдан в качестве обеспечения векселедателем исполнения обязательств третьего лица по какой-либо сделке?

В силу пп. 1 п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Согласно п. 1. ст. 329 ГК РФ «исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором».

Таким образом, действующее гражданское законодательство не содержит запрета выдачи векселя в обеспечительных целях, в том числе в качестве обеспечения векселедателем исполнения обязательств третьего лица перед векселедержателем.

Несмотря на это, еще несколько месяцев назад не существовало судебной практики высших судов РФ касательно юридической силы так называемых «дружеских» векселей (accommodation promissory notes), которые выдаются не в обмен на товар или деньги, а в качестве обеспечения.

Представляя интересы своего клиента в суде надзорной инстанции, юристам практики разрешения споров и медиации Пепеляев Групп удалось доказать, что основанием выдачи векселя может являться обеспечительная сделка (см. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда от 21 июня 2011 г. № 16623/10 по делу № А40-120754/09-55-921 далее также «Постановление ВАС РФ»).
Судами было установлено, что истец является законным векселедержателем простых векселей, выданных индивидуальным предпринимателем–ответчиком третьему лицу. При наступлении сроков платежей векселя были предъявлены истцом векселедателю, но последним так и не были оплачены.

В ходе рассмотрения данного спора нижестоящие суды квалифицировали названные векселя как выданные безосновательно, поскольку у векселедателя (ответчика) отсутствовали денежные обязательства перед третьим лицом (первым векселедержателем) и истец якобы знал о таких обстоятельствах. Ввиду чего истцу было отказано в удовлетворении исковых требований.

Соответственно, нижестоящие суды при рассмотрении данного дела придерживались того подхода, что единственным юридически действительным основанием (каузой) выдачи векселей может быть только денежное обязательство самого векселедателя, то есть, заем (в том числе, по смыслу данного подхода, заем в виде отсрочки оплаты, которую должен произвести сам векселедатель).

Тем не менее, Высший Арбитражный Суд в своем Постановлении указал, что нижестоящие суды неверно истолковали положения п. 17 Положения о переводном и простом векселе. Также, Высший Арбитражный Суд разъяснил, что отсутствие денежного предоставления векселедателю на момент выдачи векселя не позволяет считать вексель выданным безосновательно, а действия истца не должны квалифицироваться как совершенные с намерением причинить ущерб векселедателю.

При этом Высший Арбитражный Суд согласился с доводом истца о том, что с точки зрения российского законодательства на отсутствие законного основания выдачи векселя должны указывать следующие обстоятельства: недействительность или отсутствие обязательства, лежащего в основании выдачи векселя; обманные действия со стороны держателя векселя.

Наиболее важными являются выводы Высшего Арбитражного Суда о том, что закон не ограничивает основания выдачи векселя; само по себе отсутствие денежного или иного имущественного предоставления первым векселедержателем векселедателю в момент выдачи векселя не свидетельствует об отсутствии оснований для его выдачи и наличии обманных действий со стороны держателя векселя.

В связи с этим, Высший Арбитражный Суд в своем Постановлении указал, что нижестоящие суды неправомерно сделали вывод об отсутствии обязательства, лежащего в основании выдачи спорных векселей, так как волеизъявление векселедателя указывало на его намерение возложить на себя безусловное обязательство по их оплате в качестве гарантии оплаты по договорам купли-продажи.
Указанное Постановление ВАС РФ имеет большое правовое и экономическое значение. Ошибочный подход нижестоящих судов к юридической квалификации векселей, выданных в обеспечение обязательства оплатить поставленный товар, нарушал права и законные интересы широкого круга участников хозяйственного оборота. Выдача векселя может служить хорошим способом обеспечения обязательств для малого и среднего бизнеса: за выдачу банковской гарантии необходимо платить, порой немало, а поручительство зависит от судьбы основного обязательства. Вексель же является безусловным обязательством уплатить, а его выдача ничего не стоит. Единственный риск для векселедержателя – это неплатежеспособность должника по векселю. Однако этот риск не устраним также в случае с поручительством и носит не столько юридический, сколько экономический характер.

Позиция Высшего Арбитражного Суда РФ по вопросу «дружеских» векселей, выдаваемых в качестве обеспечения, интересна бизнесменам и юристам стран – участниц Конвенции «О Единообразном Законе о переводном и простом векселе» (Женева 07.06.1930), поскольку российский высший суд, по сути, дал свое толкование пункту 17 Единообразного закона о простом и переводном векселе, который совпадает с пунктом 17 действующего в России Положения о переводном и простом векселе.

В завершение отметим, что юристы практики разрешения споров Пепеляев Групп в конце 2011 г. также успешно завершили ряд судебных процессов в суде общей юрисдикции, предметом которых также являлось взыскание долгов по векселям, выданных в обеспечение исполнения обязательств третьего лица.

Таким образом, в настоящий момент уже существует правоприменительная практика как арбитражных, так и судов общей юрисдикции, подтверждающая возможность выдачи векселя в целях обеспечения исполнения обязательств.

[1] См. п. п. 1, 75 Постановления ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 «О введении в действие Положения о переводном и простом векселе» (далее по тексту – «Положение о переводном и простом векселе»), ст. 143 ГК РФ.

Источник