как арбитражнику платить налоги

ИП или самозанятность? Как арбитражнику легализировать свой заработок?

Почти каждый арбитражник задумывался о злом драконе Налоговой, который тревожит их спокойные сны по ночам. Заставляет просыпаться в холодном поту и плакать в подушку, не желая выплачивать страшные 4-6% от честно налитого. Сегодня мы решили рассмотреть этот вопрос подробно. Стоит ли чего-то бояться или нет? Что выгоднее выбрать ИП или самозанятость? И стоит ли вообще?

Для начала обозначим: ваш страх обоснован. Боитесь и правильно делаете, главное — не доходить до паранойи. Если банку при анализе ваших доходов покажется, что получаемые суммы слишком подозрительно большие, то его специалисты, долго не думая, наберут тому самому дракону, описанному выше. Чтоб слетал, разобрался, откуда это у вас доходы и платите ли вы налог государству. Как раз для такого случая мы и решили написать свой материал.

Какие поступления являются подозрительным?

Каковы последствия привлечения внимания банка?

Если ваши счета привлекли особое внимание банка, то первое, что они сделают, особо долго не думая, заблокируют ваши счета. Все, что есть в банке.

После, оформят донос на вас в налоговую. Есть вот такой молодой человек, вот такая сумма поступила, обратите свое внимание и оформите нам, пожалуйста, выписку на этого гражданина.

Если у вас на даче пылятся два maybach’а, а официально вы трудоустроены сторожем, либо вообще никак, то ждите. Налоговая положила на вас глаз. За неуплату налогов вам грозит штраф и «конфликт» с налоговой.

Что делают со злостными налогоНЕплательщиками?

Последствия не уплаты налогов есть как относительно легкие, вроде пенни и уплаты штрафа, так и более серьезные — лишение свободы и принудительные работы сроком до трех лет. Результат зависит от того, насколько вы злостный налогоНЕплательщик.

Так, если ваши налоги не были уплачены в указанный срок, а именно — не позднее трехмесячного срока с момента вручения платежного извещения, то вам грозит пенни в 1/3000 от ставки ЦБ.

Несколько серьезнее данного наказания — штраф, в размере от 100 до 300 тыс. руб., согласно статье 198 УК РФ. Или же в размере заработной платы за год или два, всё зависит от серьезности нарушения. Но у арбитражника официальной заработной платы нет, поэтому в нашем случае 198 статья УК РФ.

Штраф может доходить и до полумиллиона рублей, если ваша задолженность Родине превышает все возможные нормы.

Стоит упомянуть, что даже если вы арбитражите неделю, две или год, все штрафы и наказания будут насчитываться сразу за три года.

И последнее, максимально серьезное последствие — принудительные работы и лишение свободы сроком до 3 лет.

Как избежать проблем с налоговой и государством?

Что вполне логично, избежать проблем с налоговой можно вовремя отплачивая налоги. При работе на компанию или официально зарегистрированную команду, где платят всё за вас — к вам вопросов не возникает. Все начисления за вас делают бухгалтерия и начальство. А что делать, если ты арбитражишь сам на себя, а пятая точка полыхает каждую ночь? Варианта два:

Сейчас расскажем о каждом по порядку.

Что выбрать ИП или самозанятость?

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ
— физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке и выполняющее предпринимательскую деятельность без регистрации юр.лица. Сокращенно ИП.

Минусы:

ИП стоит выбрать в качестве легализации своих доходов только в том случае, если вы стабильно зарабатываете в месяц более 500 000 руб. и имеете хорошую команду арбитражников. В противном случае, например, если доход резко снизится, вы уйдете в минус и будете зарабатывать на оплату налогов. Что максимально непривлекательно.

САМОЗАНЯТОСТЬ
— форма получения вознаграждения за свой труд непосредственно от заказчиков, в отличие от наёмной работы. Само понятие «самозанятость» появилось в законодательстве в 2017 году. К самозанятым относятся и ИП, не имеющие сотрудников и работающих по упрощенной системе налогооблажения.

Минусы:

Безусловно, решать, что выбрать для себя ИП или самозанятость (или ничего вовсе) — ваш сознательный выбор. Мы лишь предоставили вам материал для размышления, основываясь на своем личном опыте, обговорив все плюсы и минусы.

В случае оставшихся вопросов не забудь подписаться:
Больше годноты на канале — Довольный Арбитражник
Обсудить и задать вопросы в чате — Арбитраж трафика | Довольный

Поделиться ссылкой:

Добавить комментарий Отменить ответ

Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.

Источник

Как налоговая может нагнуть арбитражника и почему нужно заниматься обелением доходов

Налоговики всё активнее занимаются мониторингом денежных переводов, а это означает, что настают темные времена для вемастеров, работающих без какого-либо оформления. Нравится это рынку арбитражного трафика или нет, но процесс обеления идёт семимильными шагами и штрафы для нежелающих платить налоги становятся всё неизбежнее.

С чего мне платить налоги и кому мне выписывать чек?

“Рекламная и информационная деятельность” — слишком общее понятие, чтобы понимать конкретно, что делает вебмастер, надо обратиться к Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД). А вот тут уже потребуется индивидуальный подход, в зависимости от того, как именно ты льёшь трафик и чем занимаешься, надо выбрать соответствующий параграф. Искать лучше всего начиная с 63.1 и до 63.99.11. Пусть тебя не смущают данные цифры, в этом промежутке всего шесть параграфов, включая уже указанные и, вероятнее всего, тебе подойдёт как раз 63.1.

Да ладно, не нужен я налоговикам, за всеми не уследят

Безусловно, ФНС не может уследить за всеми, хотя, поверьте, очень и очень старается , и не каждая финансовая операция приводит к расследованию ее источников и получателей.

Тем не менее банки фиксируют переводы конкретных сумм и, в зависимости от их размера и частоты перевода, реагирует на них соответственно. Точные цифры привести невозможно, всё-таки это внутренние процедуры, но, учитывая опыт и имеющиеся в открытом доступе данные, можно сказать следующее

Стоит отметить, что последний пункт — проверка переводов от 600 тыс. рублей — отдельно прописан в поправках, которые не так давно были внесены в «антиотмывочный» закон, закрепляющий правила обращения с наличными деньгами.

Ну и не стоит, конечно, забывать “про покупки, про покупки, про покупочки мои”. Если с доходов от арбитража вы приобретете машины, яхты, самолеты, квартиры, пароходы, то не стоит надеяться на то, что можно будет оправдаться фразой “нашёл пачку денег на дороге”, а оправдываться придется, потому что столь крупные покупки всегда привлекают внимание ФНС, особенно в тех случаях, когда яхту покупает официально безработный.

Отдельно надо добавить, что не так уж редки случаи, когда банки “замораживали” и проверяли переводы не таких уж и больших сумм, потому что… потому. То есть просто не рассказывали о причинах и всё, хотя можно предположить, что в данных случаях всему виной были не суммы, а скорее подозрения по поводу отправителей или получателей денег.

В общем, банки и ФНС вполне себе внимательно следят за переводами и этот контроль ужесточается с каждым днём.

Не собираюсь я платить налоги, что они мне сделают?

Не любишь налоги отчислять — будешь на нарах в тюряге лежать! Сказал бы я… но обычному вебмастеру надо постараться, чтобы попасть в заключение за неуплату налогов. Статья 198 УК РФ “Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица — плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов” предусматривает следующие наказания:

Не спеши радоваться, если ты не зарабатываешь столько, сколько нужно, чтобы попасть под уголовную статью (ну или грустить). В России есть ещё Налоговый кодекс (НК). Гипотетически, в зависимости от формата твоей работы втемную, ты можешь попасть под разные статьи. На практике же, для большинства вебмастеров-одиночек, занимающихся трафиком самостоятельно без юридических многоходовок, будет важна статья 122 НК России “Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора, страховых взносов)”. Не заплатил налоги, тогда тебя ждёт:

Отдельным бонусом к наказанию идут дополнительные проверки со стороны налоговиков. Поверь, они будут рады найти что-то ещё из твоего прошлого или же просто будут пристальнее следить за всеми твоими финансовыми операциями в будущем. Ну и про трату времени и нервов не забывай.

Также, работая втемную, можно налететь на статью 171 УК РФ “Незаконное предпринимательство”:

А сколько я вообще должен платить налогов?

По налогу на доходы физических лиц в России сейчас действуют следующие ставки:

Как говорилось ранее — арбитраж трафика специфическая сфера, но вполне подпадает под стандартные 13%. Предположим, что ты получаешь в месяц ровно 100 тыс. рублей (как раз начальная сумма для серьёзного отслеживания банками) от своей деятельности, в итоге:

100.000 — 13% = 87.000 рублей, то есть налог 13.000 рублей

Прибавим к этому то, что ты работаешь втемную, но тебя спалили налоговики и доказали, что ты умышленно от них скрывал доходы:

87.000 — (13.000 — 40%) = 81.800

В общем получается, что при работе втемную теряется почти пятая часть дохода (прибавьте к указанной сумме траты на возможные комиссии, теоретические расходы на поездки в налоговую и другие финансовые потери).

Но даже если ты льёшь трафик и подаёшь декларации, то всё равно у тебя забирают 13% прибыли, что довольно прилично. Неужели нельзя никак сделать процент ниже и избегать проблем с налоговой? Можно!

Легализация доходов в арбитраже трафика

Есть несколько вариантов, как можно разобраться с налоговыми проблемами в своей арбитражной деятельности и все они связаны с легализацией своих доходов.

Вкладываешь миллионы в создание своей партии и её сокрушительную победу на выборах в Госдуму. Потом члены твоей команды выигрывают голосование и попадают в Совет Федерации. После баллотируешься в президенты России, и вновь выигрываешь выборы. Сделав все это создаешь законопроект, который снимает все налоги с вебмастеров, льющих трафик, все твои однопартийцы в двух палатах парламента голосуют за него, ты его подписываешь — задача выполнена. Поздравляю. Теперь можешь спокойно лить трафик на любимые офферы в перерывах между саммитами, решением государственных проблем и выбором стран, которые надо разбомбить.

Плюсы: ты правишь страной

Минусы : нафига тебе теперь заниматься арбитражем трафика

Регистрация в качестве самозанятого. Всё, что нужно — скачать приложение «Мой налог» и пройти простую регистрацию.

Источник

Как легализовать доход арбитражнику

Очень много людей, начавших зарабатывать на арбитраже (или любом другом способе в интернете), со временем начинают задаваться вопросом: а не придет ли налоговая?

Вот один из примеров:

Опасения, впрочем, вполне обоснованные. Банк очень быстро может «слить» вас налоговой, если ваши переводы по карте покажутся ему подозрительными. В данной статье мы разберемся, как же все-таки легализовать свой доход.

Подписывайся на наш Телеграм канал и узнавай все самое интересное первым!

Логика следующая

• Один раз в месяц на ваш счет поступает 10-100 тыс. рублей ― это, наверное, З/П;
• Каждый месяц на карту приходит 10-50 тысяч ― это какие-либо перечисления от родственников, друзей и т.д;
• «Копейки» до 10 тысяч рублей вообще не берутся в расчёт. Человек купил себе обувь, продуктов, коту корм и деду валенки. Никому такие мелкие транзакции по карте не важны.

Зато переводы более полумиллиона ― очень даже интересуют налоговую. Даже если они и поступили частями в течение 7 дней. 500 тысяч рублей из воздуха не образуются.

Отсюда вытекают следующие последствия:

• Заморозка счетов;
• Обращение в налоговую;
• Просьба от ФНС показать выписку со счёта. Если с ней не всё гладко, а у шикарной дачи за городом стоит Porsche, в шкафу висят люксовые шмотки, а официального места работы нет ― у налоговой возникнут вопросы.

За уклонение от налогов полагается штраф. Про это знают все. Попробуем копнуть глубже и выяснить, чем еще чреваты проблемы с налоговой.

Наказание за неуплату налогов

1. Пенни на вовремя неоплаченные налоги в 1/300 от ставки Центрального Банка.
2. Штрафы: 100-300 тыс./руб., согласно 198 статье уголовного кодекса РФ.
3. Исправительные работы. Все зависит от суммы долга. От 6 месяцев до 3 лет.
4. Лишение свободы на срок от 1 года до 3 лет.

Избежать всех вопросов со стороны налоговой можно только вовремя оплатив все задолженности, связанные с налогами. Когда ты работаешь в крупной компании, вопросов к обычным сотрудникам не появляется ― всеми финансовыми вопросами занимается начальство и бухгалтерия. Но как поступить вебмастеру, работающему самому на себя?

Пока способов честно работать в РФ придумали два:

• Оформиться как индивидуальный предприниматель;
• Оформиться как самозанятый.Давайте поговорим про каждый вариант.

ИП: что это?

ИП ― физ. лицо, которое официально зарегистрировало свою деятельность, но при этом не оформило юр. лицо. Относительно других способов регистрации своего бизнеса, этот, как правило, является самой простой формой его ведения.

Плюсы

Минусы

• Много взносов;
• Взносы нужно платить, даже если нет прибыли;
• Бумажная работа ― составление записей о том, сколько и в какое время было заработано;
• Если выплаты в валюте, требуется валютный счет;
• Налоговая может потребовать договор с ПП;
• Индивидуальный предприниматель не принимает деньги на электронные кошельки. Все должно идти исключительно на расчетный счет;
• Из совсем страшного: если ты работаешь с подозрительной ПП, банк может принять тебя за обнальщика.

Оформление ИП станет хорошим вариантом, если ты на постоянной основе поднимаешь в месяц больше 500000 тыс. и работаешь с командой арбитражников, которым тоже хочется не нарушать законов.

В любом случае, будьте внимательны. Если по каким-либо причинам профит резко упадет из-за взносов, которые являются обязательными и не зависят от получаемой прибыли, ты уйдёшь в убыток сразу же.

Самозанятый: что это?

Самозанятые ― люди, работающие исключительно на самого себя. Налоги платят в упрощенной форме.

Преимущества

• «Давление» на человека меньше, чем, допустим, у индивидуального предпринимателя. В данном случае у вас будет меньше ставок, налогов, а регистрация еще легче. Просто скачиваете приложение «Мой налог» — и все;
• Нет дополнительных отчислений. Если нет профита, то и платить ничего не нужно;
• Не требуется расчетный счет и подача налоговой декларации;
• Ваша прибыль будет официально подтверждена, а это значит, что вам будет проще оформить кредит или ипотеку.

Недостатки

• Ограничения. 200к/мес. ― это максимум, сколько можно зарабатывать таким способом. В год ― чуть меньше 2,5 млн;
• Налоги все-таки платить придется;
• Система пока находится на стадии тестирования и еще покажет свои минусы. Но пока что, для тех, кто льет трафик в небольших объемах, она будет существенно выгоднее, чем ИП.

Как хранить деньги за территорией РФ

Никто не запрещает хранить деньги не в России. Но при этом все равно нужно отчитываться налоговой об их существовании.

Уже сейчас можно хранить до 600000 руб. на счету за пределами РФ, при условии, что он открыт в одной из стран входящих в ФАТФ и ОСР.

Как люди не платят налоги

• Не превышают баланс на банковской карте больше, чем на 500000 рублей;
• Не налят более 50000 тыс. за один раз;
• Оформляют банковские карты в разных банках и заливают деньги на них по частям;
• Оформляют карты на родственников в разных банках и выводят через них.

О работоспособности и безопасности данных методов можете судить сами. Отдавать свои заработанные деньги государству очень обидно, но, если ваш доход уже превысил отметку в 500к/мес, то, наверное, пора уже реально задуматься о его легализации.

Источник

Налоговая сторона арбитража: как арбитражнику не потерять заработанные деньги и не присесть на 3 года

Наткнулся на выступление, которое может принести практическую пользу арбитражникам и компаниям. Тема: налоги в арбитраже. Самому было интересно слушать, поэтому делюсь информацией с вами.

Кому интересны/не хватает времени на другие доклады с арбитражных конференций и вебинаров, заскакивайте в Телеграм-канал.

Непосредственно к налогам и арбитражу. Потерять заработанные деньги за 10 минут — не то, ради чего арбитражник рисует креативы, запускает кампании и борется с Цукером. Если не хотите однажды проснуться с пустым карманом, то читайте и запоминайте: какую ответственность несет арбитражник и за что можно лишиться свободы; как легализовать 2,4 миллиона рублей и снизить налоговую нагрузку; сколько налогов можно не платить, чтобы отделаться штрафом; что будет, если кинуть Facebook.

Ответственность в арбитраже

Законодательства любых государств подразумевают ответственность за следующие нарушения:

Встает несколько вопросов: какую, с точки зрения государства, мы осуществляем деятельность и какую ответственность можем за это понести?

1. Незаконное предпринимательство

У налоговой есть несколько оснований для проверки:

1. Рандомная проверка. Вне зависимости от ваших оборотов. В результате проверки достаточно факта получения вами двух платежей за услуги арбитража или фриланса, чтобы вас сочли незаконным предпринимателем.

2. Письменная жалоба в налоговую. Может поступить от недовольного партнера, рекламодателя или арбитражника.

3. Переводы денежных средств (на твой счет и с твоего счета), включающие:

Банковские системы помечают как подозрительную следующую информацию: движение средств между людьми, которые раньше не общались; регулярные отправки круглых сумм (1000, 10000); все зачисления и переводы свыше 2000$.

2. Неуплата налогов

Если сумма неуплаченных налогов за последние 3 года не превышает

37000$, то предусмотрена финансовая ответственность: штраф 20-40% от неуплаченной суммы.

Если сумма неуплаченных налогов за последние 3 года превышает

37000$, то предусмотрена уголовная ответственность: штраф 1500-7000$, принудительные работы от полугода до 3-х лет, арест или лишение свободы на срок от 6 месяцев до 3-х лет.

3. Ненадлежащая реклама

Чтобы понять, какую ответственность несет арбитражник в мировом законодательстве, нужно разобраться, кем является арбитражник с точки зрения закона.

Арбитражник может быть рекламораспространителем или рекламопроизводителем.

Чаще всего арбитражники несут ответственность за причины, указанные на скрине ниже:

Факторы привлечения арбитражника к ответственности:

При этом неважно, дорабатываешь ты за рекламодателем лендинг или только рекламируешь товар/услугу, к ответственности могут привлечь именно тебя. За каждое нарушение грозит штраф 500$.

Примеры ответственности в товарке

Часто бывает так, что арбитражник все сделал правильно, но все равно все пошло не так. Ситуация такая: ты публикуешь рекламу товара, ничего не меняя, а рекл шлет кирпичи вместо магнитолы. Товар оказался некачественным/другим/не дошел до потребителя. Привлекут ли тебя к ответственности? Да, в следующих случаях:

Опасная ситуация, когда рекл намеренно занимается скамом, а у тебя кроме оффера в аккаунте ПП (который может быть дропнут в любой момент) нет никаких бумаг с партнеркой и реклом. В идеале у тебя должны быть пруфы, что ты действовал по заказу рекламодателя или партнерки.

Не стоит забывать и про пострадавших лиц, которые подают заявление в суд именно на тебя и именно по месту своего проживания. Есть желание слетать, например, во Владивосток?

Конкретные кейсы

Поскольку в этом моменте выступления присутствует реклама, то я не буду лишний раз рисковать и публиковать ее здесь. Кому интересно как удалось «справиться» с партнеркой, которая высылает кирпичи вместо товара и что делать, если банк заблокировал выплату, милости прошу в Телеграм-канал, там есть полная версия.

Вопросы

Полезный и продолжительный блок, рекомендую лично посмотреть каждому. Здесь приведу парочку интересных вопросов и ответов.

С каких сумм налоговая начинает интересоваться физ. лицами?

Налоговая не имеет доступа к счетам физических лиц, она их не мониторит. Если «повезет», то к вам наведается рандомная проверка. В остальных случаях информацию налоговой дает банк, заподозривший что-то неладное с вашими счетами.

Отслеживаются ли платежи по физ. лицу, если партнерка переводит деньги на вебмани или биткоин, а арбитражник выводит их через обменник?

Если речь про WMZ, то это не попадает под юрисдикцию российских налоговых органов. Если деньги поступают на WMR и ты выводишь их на банковскую карту, к тебе могут возникнуть вопросы со стороны банка. В этом случае вам может грозить блокировка счета. Вывести деньги со счета вы сможете, но для этого вам нужно будет объяснить природу появления этих средств. С биткоином ситуация схожая: если перевод на карту банка, то нужно будет объяснить, откуда взялись деньги.

Оплата рекламных кампаний в ФБ идет со своего пластика, иногда кидаю ФБ на биллинг. Периодически ФБ пытается списать с карты деньги, затраченные на рекламу. Какие последствия?

Если бы ты работал через реселлеров (elama и прочие), то тогда они бы задали тебе пару серьезных вопросов. Что касается ФБ, то это все до поры до времени. Пока за это ничего нет.

Если получать выплаты от пп на Капиталист, оплачивать рекламу и прочие расходы на Капиталист, а выводить на российский банк только чистую прибыль и с нее платить 4% или 6%, какие будут последствия? Капиталист не находится под контролем российских налоговиков.

Пока не под контролем 🙂 Условно ситуация такая: вкладываешь 3 единицы, 6 единиц зарабатываешь. Никто не знает, что эти 6 единиц получились из 3. Тебе приходит чистая прибыль. Единственный вопрос в этом случае: за что пришли деньги? Нужно иметь статистику, договоры и т.д.

Источник