как оплатить налог больше 15000
Инструкция: как заплатить налоги без комиссии и с кэшбэком
До 1 декабря нужно успеть оплатить налог на недвижимость, землю и автомобиль. Это можно сделать онлайн и без комиссии и даже получить кэшбэк. Объясняем, как физическим лицам выгоднее всего платить имущественный налог.
Оплату можно внести вплоть до 1 декабря включительно, и неважно, в какой день деньги будут зачислены на счёт налоговой службы (статья 45 Налогового кодекса РФ).
Если допустить просрочку, то, согласно статье 75 НК РФ, вам начислят штраф в размере 1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки. Сейчас ключевая ставка составляет 4,25%.
4 способа заплатить налоги без комиссии
1. Через портал Госуслуг
Чтобы оплатить через Госуслуги налоги, нужна подтверждённая учётная запись. Получить её можно, обратившись в ближайший МФЦ, Пенсионный фонд, ФНС или отделение «Почты России».
После этого достаточно авторизоваться на сервисе, зайти в раздел «Оплата по квитанции» и ввести номер из налогового уведомления (номер квитанции).
Если не внести платёж вовремя, то после 1 декабря на Госуслугах также можно будет проверить и оплатить образовавшуюся налоговую задолженность по номеру ИНН.
2. Из личного кабинета на сайте ФНС
Зайти в личный кабинет на сайте налоговой можно через подтверждённую учётную запись на Госуслугах либо по номеру ИНН и паролю (его можно получить только лично в любом отделении ФНС).
В личном кабинете вы найдёте своё налоговое уведомление (если вы не видите его на главной странице, зайдите в раздел с сообщениями и ищите там информацию о начисленном налоге).
Выберите это сообщение, и вы сразу сможете оплатить налог с помощью любой банковской карты без комиссии.
3. С помощью ЮMoney (бывшие «Яндекс.Деньги»)
Если вы не зарегистрированы на сайте ФНС и у вас нет подтверждённой учётной записи на Госуслугах, то вы можете оплатить налог без комиссии через сервис ЮMoney (услуга доступна только на сайте ).
Нужно просто ввести ваш ИНН или индекс из квитанции (если она у вас есть). Сервис найдёт задолженность и предложит её оплатить. Оплачивать можно как с электронного кошелька, так и с привязанной карты любого банка.
4. В Сбербанке или любом другом банке
По закону банки не имеют права взимать комиссию за операции по уплате налогов, даже если деньги переводятся через банкомат.
Карты с кэшбэком за уплату налогов
Как получить кэшбэк за оплату налогов — 3 способа
До 1 декабря жители России должны оплатить налоги. Рассказываем, как вернуть кэшбэком до 10% от суммы платежа.
Что случилось
Россияне должны до 1 декабря 2021 года оплатить налог на имущество, транспортный и земельный налоги. Если не перечислить деньги вовремя, ведомство начнёт начислять пени и штрафы.
Информацию о размере налогов можно найти на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС), в её мобильном приложении или в банковских приложениях. Также налоговая присылает квитанции.
Как оплатить налоги
Оплата налогов через сайт ФНС — самый простой способ. Для этого необходимо зайти в личный кабинет и нажать кнопку «Оплатить сейчас». Дальше выбрать подходящий вариант: оплату картой, по квитанции или через сайт банка. При выборе варианта важно обратить внимание на то, есть ли комиссия. Её может брать организация, которая проводит платёж.
Для оплаты налогов через « Госуслуги » надо зайти в раздел «Оплата по квитанции» и указать УИН (уникальный идентификатор начислений — его можно найти в налоговом уведомлении). Оплата возможна банковской картой, мобильным платежом или через электронный кошелёк. Некоторые варианты — без дополнительных сборов, но кто-то из операторов может начислить комиссию. Например, комиссия может быть при оплате через электронный кошелёк или мобильный платёж. Размер комиссии зависит от суммы налогов.
Налоги также можно оплатить через банк или терминал, и в этом случае тоже стоит предварительно уточнить, нет ли комиссии за операцию.
Как получить кэшбэк за оплату налогов
Способ №1: обычный кэшбэк
Банки обычно исключают налоги (МСС-код 9311) из списка платежей, за которые начисляются бонусы или кэшбэк. Но некоторые компании начисляют бонусы: например, кэшбэк можно получить при оплате картами Ситибанка, Альфа-Банка, Хоум Кредит Банка, картами МКБ с программой «МКБ Бонус».
Условия начисления кэшбэка за оплату налогов лучше уточнить в правилах программы лояльности банка или в его службе поддержки.
Ещё нет карты для оплаты налогов с кэшбэком?
ОПЛАТА НАЛОГОВ с кэшбэком
Банки начисляющие кэшбэк за оплату налогов мсс 9311:
1) ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login
При оплате через ЛК налоговой мсс 9311 картой соответствующего банка получаем кэшбэк от банка. Оплачиваем все налоги одной суммой или частями.
В личном кабинете сумму налога можно изменить и сформировать новую квитанцию с соответствующим УИН.
Для изменения суммы необходимо нажать на «Оплатить» и там дальше сверху мелким шрифтом будет ссылка «изменить сумму».
Для оплаты необходимо ввести данные карты. Оплата происходит моментально. Статус налога изменится на оплачен.
При выборе оплаты через сайт кредитной организации и выбрать для оплаты Я PAY получаем доп. кэшбэк до 10% от Яндекса.
3) МТС ДЕНЬГИ https://payment.mts.ru/ (
В МТС Деньгах в разделе Госуслуги, штрафы, налоги
Получаем кэшбэк от МТС 1% практически моментально. Сумму кэшбэка можно потратить на оплату МТС, МГТС, покупку сертификатов МТС.
Далее в списке услуг ЖКХ находим своего поставщика, заполняем реквизиты по нему, сумму платежа и так же нажимаем «Добавить для оплаты». После этого в разделе «Мои услуги» галочкой будут отмечены эти два платежа => нажимаем оплатить.
В зависимости от способа оплаты и от региона статус платежа Оплачен появится в ЛК в течение 3-7 дней.
Если платеж по каким-то причинам попал на невыясненные платежи, то там же в ЛК предлагается к заполнению форма по уточнению платежа, которую можно заполнить и подписать простой эл. подписью, сформированной в ЛК налоговой.
Если нет доступа в личный кабинет, то квитанцию по налогу можно сформировать в сервисе
https://service.nalog.ru/payment/payment-pick.html?payer=fl
Наступает жаркая пора оплаты налогов, срок оплаты до 01 декабря. Лично провела платежи через указанные сервисы, изучила опыт пользователей сайта и сделала набросок методов оплаты.
Если у кого есть какие предложения, замечания, дополнения с благодарностью ими воспользуюсь.
Удачи всем.
Как платить налог на выигрыш
Как рассчитать налог, если выиграл, и в каких случаях можно не платить НДФЛ
Если вы выиграете в лотерею, в казино, в букмекерской конторе или в рекламной акции, вам нужно будет заплатить налог на доходы физических лиц. Расскажу, сколько платить в каждом случае и как правильно это сделать.
Минимальная сумма выигрыша в лотерею, облагаемого налогом
Налог за выигрыш до 4000 Р в год платить не нужно. Эти 4000 Р — своеобразный налоговый вычет. Суммируете все выигрыши в лотерею за год, отнимаете 4000 Р и с разницы платите НДФЛ.
Ставка и размер налога на выигрыш
Размер налога на выигрыш зависит не от размера выигрыша, а от его источника. Большинство выигрышей облагаются обычным НДФЛ по ставке 13%. Но в некоторых случаях налог составляет 35%. Разберемся, когда и какой следует платить.
Выигрыши в лотереях — 13%. Формула для расчета налога в этом случае такая:
Налог = (Выигрыш − 4000 Р ) × 13%
Не всегда легко понять, в лотерее ли вы участвуете. Например, за покупку в киоске мороженого могут дать билет для участия в розыгрыше. Похоже одновременно на лотерею и на рекламную акцию, а налоговые ставки в этих случаях разные. Поясню, как их отличать.
Лотерею может организовывать только государство. Оно поручает провести ее оператору — компании с правом на такую деятельность. Операторов определяют органы власти, они же заключают с ними контракты и утверждают условия лотерей. На лотерейном билете обязательно указывают название такого органа власти, название оператора и номер и цену билета.
Если на вашем билете этой информации нет, он не лотерейный. Часто производители и торговые сети проводят похожие розыгрыши призов в рекламных целях. Например, чтобы увеличить продажи или рассказать о новом товаре. Тогда налог на выигрыш будет не 13%, а другой.
Призы в рекламных акциях — 35% от их стоимости. Налог будет считаться по следующей формуле:
Налог = (Выигрыш − 4000 Р ) × 0,35
В этом случае организация или предприниматель, проводившие акцию, являются налоговыми агентами. Они должны сами определить стоимость приза и заплатить за вас налог.
Обычно организаторы акций сразу закладывают налоги, и вы получаете обещанный приз целиком: никто не потребует от вас отдать 35% приза деньгами. Компания отдаст вам приз и еще заплатит в бюджет.
Причем платить организатору придется больше 35%: эти деньги нужно обязательно удержать у налогоплательщика, а не просто взять из своего бюджета. Поэтому компании искусственно увеличивают призовой фонд с помощью такого приема: приз состоит из материальной и условной денежной части. Организатор извещает в правилах, что за счет денежной части он заплатит НДФЛ. На руки денег вы не получите — денежная часть полностью уйдет на налог за обе части.
Если организаторы такую схему не используют, то могут переложить оплату на обладателя приза. Они имеют право сообщить в налоговую, что налог вычесть невозможно: мол, приз натуральный, на части его не поделить. В этом случае декларацию за вас они сдадут, но с задолженностью. Налоговая пришлет уведомление на уплату НДФЛ. О таком повороте событий организаторы обязаны письменно уведомить вас до 1 марта года, следующего за годом выигрыша. Стоимость приза и сумму налога тоже сообщат.
Букмекерские конторы — 13%. Ставка не зависит от того, где выиграли: в помещении легального российского букмекера, на их сайте или на сайте нелегальной российской или зарубежной букмекерской конторы.
Зато есть разница, от чего отнимать 13%: налоговая база зависит от суммы, которую снимаете со счета букмекера. Если выиграли и снимали меньше 4000 Р за год, налог вообще не платите. Ситуация тут аналогична с лотереями и рекламными акциями.
Если сняли от 4000 Р до 15 000 Р за год, налоговая база — все, что суммарно получили, независимо от того, сколько поставили.
Налог = (Сумма снятий за год − 4000 Р ) × 0,13
Чтобы заплатить налог, сложите все выплаты до 15 000 Р во всех конторах за год, отнимите от них 4000 Р и посчитайте 13%. Эту сумму вы должны государству.
Налог = (Сумма снятия − Сумма депозита) × 0,13
Примеры и особенности уплаты НДФЛ за выигрыш в спортивных ставках мы разобрали в отдельной статье.
Азартные игры в казино — 13%. Здесь тоже ставка не зависит от того, выиграли ли вы в легальном казино в игорной зоне, в нелегальном офлайн-казино вне игорных зон, в российском или зарубежном интернет-казино.
Налог = (Выигрыш − 4000 Р ) × 0,13
Отчитываться и платить нужно самому: казино не является налоговым агентом, независимо от размера выигрыша. Почитайте наш разбор на эту тему.
Иностранные лотереи — 13%. Налог здесь считается также по стандартной формуле:
Налог = (Выигрыш − 4000 Р ) × 0,13
Если купили лотерейный билет другого государства, возможно, по законам той страны вы обязаны что-то заплатить с выигрыша как иностранец. Но платить НДФЛ в наш бюджет все равно обязательно: доходы от лотерей не попадают под действие соглашений об избежании двойного налогообложения.
Выигрыш автомобиля. Ставка зависит не от того, что именно вы выиграли, а от того, во что играли. Если автомобиль получили по итогам участия в соревновании или шоу нерекламного характера, заплатить нужно 13% от его стоимости. Если получили как приз в рекламной акции — 35%.
Как организаторы обычно в таких случаях платят налог за победителей, мы уже разобрали выше.
Доходы за участие во многих крупных спортивных соревнованиях вообще не облагаются налогом. Например, спортсмены не платят НДФЛ за автомобили, которые государство или организаторы соревнований вручают за выступления на Олимпиаде, чемпионате мира или Европы.
Как сообщить о своем выигрыше
Отчитываются за выигрыш через налоговую декларацию 3-НДФЛ. Это не всегда обязательно: во многих случаях за вас отчитываются налоговые агенты. Эти случаи мы перечислим ниже.
Куда подавать декларацию. Декларацию подают в налоговую инспекцию по месту жительства или в личном кабинете налогоплательщика. Подробнее читайте в нашем разборе на эту тему.
Срок подачи декларации — до 30 апреля следующего года. Если выиграли что-то в 2021 году, декларацию подаете до 30 апреля 2022 года.
Порядок уплаты налога на выигрыш
Когда заполняете декларацию, выигрыши в российских лотереях, казино и букмекерских конторах следует показать в приложении 1 «Доходы от источников в Российской Федерации», в иностранных — в приложении 2 «Доходы от источников за пределами Российской Федерации».
Подать декларацию нужно до 30 апреля следующего года, а заплатить — до 15 июля. Если выиграли что-то в 2021 году, заплатите до 15 июля 2022 года.
Оплатить можно по-разному:
Что делать, если выигрыш оказался слишком крупным
Налоговая ставка не зависит от размера выигрыша.
Можно ли не платить налог или уменьшить его
Как платить налоги с выигрышей от ставок на спорт?
Подскажите, как быть с налогами на выигрыши в тотализаторах? Например, если это исключительно онлайн-площадки для ставок на киберспорт, а деньги от выигрыша выводятся на карту российского банка. Нужно ли как-то подтверждать суммы выигрыша при расчете налогов или же это все на совести налогоплательщика?
С выигрыша на спортивных ставках положено платить НДФЛ по ставке 13%. Но вот кто именно платит этот налог и в каких случаях, сейчас разберемся.
Когда выигрыш больше 15 000 Р
Налоги платит букмекер. Букмекер — это компания, которая принимает ставки на спортивные события. Например, предлагает заключить онлайн-пари на киберспорт — соревнования по компьютерным играм.
Работа букмекеров регулируется федеральным законом, где указано, что букмекеры должны входить в саморегулируемую организацию (СРО). Когда вы решаете, что будете играть у букмекера, вы регистрируетесь в одной из этих СРО. Все ваши депозиты и выплаты проходят через нее, и налоговая может проверить, правильно ли букмекер заплатил за вас налог.
За налоговую базу налоговый агент принимает все же не весь выигрыш, а выплаченную прибыль: выплата минус депозит. 13% налога букмекерская контора вычтет из этой разницы:
Налог = (выплата − депозит) × 0,13
Не имеет значения, когда будете снимать деньги: сразу или через месяц. Налоговый агент в любом случае заберет налог при выплате.
Выигрыши до 4000 Р в год налогом не облагаются. Эти 4000 Р — своеобразный налоговый вычет. Поэтому теоретически один раз в год букмекер может уменьшить налоговую базу на эту сумму. Тогда формула усложняется:
Налог = (выплата − депозит − 4000 Р ) × 0,13
Если при этом вы играли у других букмекеров и они тоже вычли по 4000 Р из налоговой базы, получится, что вы недоплатили налог. В этом случае по итогам года придется доплачивать самому. Пока нет разъяснений, должен ли букмекер информировать игрока о произведенных вычетах или игрок обязан сам это отслеживать. Вероятно, в случае недоимки налоговая пришлет вам требование.
Вообще-то, компенсированный налог — это тоже доход, и с него тоже платят 13%. Поэтому с точки зрения налогового кодекса такая схема сомнительна. Но с вас за это не спросят.
Необязательно проверять, честно ли букмекер платит ваши налоги. Как налоговый агент, за неуплату перед законом отвечает только контора, а вы ни при чем.
Р у букмекеров «Марафон» и «Фонбет». В 2019 году справки 2-НДФЛ этих контор появились в моем личном кабинете на сайте ФНС» loading=»lazy» data-bordered=»true»>
Если играете у разных букмекеров, может получиться, что ничего не выиграете, но заплатите налог государству.
Когда выигрыш меньше 15 000 Р
Налоговый период — календарный год. Чтобы заплатить налог, сложите все выплаты до 15 000 Р во всех конторах за год, отнимите от них 4000 Р и посчитайте 13%:
Налог с выигрышей до 15 000 Р = (сумма выплат у всех букмекеров за год − 4000 Р ) × 0,13
Эту сумму вы должны государству. Если не можете восстановить, сколько именно снимали, обратитесь в СРО: у них это учтено.
Чтобы отчитаться перед налоговой, сдайте налоговую декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года. Например, за выигрыши 2020 года декларацию сдают до 30 апреля 2021 года.
Выигрыши следует показать в разделе «Доходы от источников в Российской Федерации». Код дохода — 3010. Реквизиты букмекеров уточняйте у них или через их СРО. Подтверждать задекларированную сумму документами не нужно: ФНС контролирует деятельность букмекеров и может все проверить.
Заплатить положено до 15 июля. Прочитайте, как правильно платить НДФЛ.
Нелегальные букмекеры
Все сказанное выше относится к доходам у легальных букмекеров — это те, что входят в СРО.
В общем случае азартные игры в России запрещены, в том числе в онлайне. Легальные букмекеры — одно из исключений. Другим букмекерским конторам нельзя привлекать игроков из нашей страны, а если они это делают, Роскомнадзор блокирует их сайты.
Но закон запрещает только организацию азартных игр, а не участие в них. Если россиянин сумел зарегистрироваться у нелегального букмекера, он имеет право там играть. Ответственность за это не предусмотрена. Нелегальные букмекеры постоянно создают новые «зеркала» — точные копии своего сайта, но с другими адресами — и рассказывают игрокам, как обходить блокировки.
С точки зрения налогового кодекса, если доход получен, гражданин обязан заплатить НДФЛ. Запрет на работу букмекерских контор не отменяет этой обязанности. По гражданскому кодексу, если человек получил доход от умышленной противоправной сделки, его могут изъять в пользу государства. Раз игрок обошел блокировку, значит, имел умысел и понимал, что контора нарушает закон. Почитайте об аналогичной ситуации в нашем разборе налогов за выигрыши в покере.
Если букмекер иностранный, возможно, он в своей стране работает легально и платит по законам той страны какие-то взносы, в том числе за выигрыши иностранцев. Например, немецкая контора «Интерветтен», чей сайт в России заблокирован, выплачивает россиянам меньше, чем они выиграли: вычитает налог по немецким законам. Но платить НДФЛ в наш бюджет все равно обязательно: доходы от азартных игр не попадают под действие соглашений об избежании двойного налогообложения.
Можно, конечно, ничего не платить и надеяться, что вас не заметят. Государство борется с нарушителями путем блокировок, а физлиц налоговая пока не проверяет. Но вы пишете, что получаете деньги на карту российского банка. Если делаете ставки в нелегальной конторе, а выигрыш будет крупный, банк или правоохранительные органы могут заинтересоваться, откуда деньги. В итоге могут взыскать НДФЛ, конфисковать доход, назначить штраф и даже привлечь к уголовной ответственности.
Лучше вообще не играть у нелегальных букмекеров. Кроме сложностей с заполнением декларации 3-НДФЛ в таких конторах вообще опасно держать деньги. Наше государство их не контролирует и в случае чего не обязано защищать ваши интересы.
Сколько в итоге вам платить
Это зависит от сумм, которые вы снимали за один раз и суммарно за год. Я собрал все в одну таблицу, чтобы вы могли быстро рассчитать свой налог.