как оплатить счет в китайский банк юридическому лицу

Закупки из Китая без бюрократии

Валютный контроль за 2 часа

Получить деньги

Отправить деньги

Работать с Китаем — легко

Создаём условия для роста бизнеса

Выгодные тарифы

Нерабочие дни

Откройте валютный счёт

Частые вопросы

Чтобы обеспечивать устойчивость рубля и всей финансовой системы, государство мониторит операции между резидентами (российскими компаниями и гражданами) и нерезидентами (иностранными компаниями и гражданами), а также операции резидентов с иностранной валютой и другими валютными ценностями.

Система валютного контроля осуществляется в том числе через банки. Банки выступают в роли агентов валютного контроля, уполномоченных государством собирать информацию об операциях своих клиентов и отчитываться перед Центральным Банком. Собранная информация вносится в единую базу данных для контроля за деятельностью резидентов со стороны Налоговой службы и Таможни.

Под валютный контроль попадают валютные операции:

Например, вы проходите валютный контроль, если платите в рублях российскому ООО на его счёт в банке Казахстана. Или если филиал немецкой фирмы, расположенный в Москве, платит вам в рублях по сделке со своего счёта в российском банке, то такой перевод тоже попадает под валютный контроль.

Для прохождения валютного контроля клиент предоставляет банку документы и/или информацию о валютной операции: договор (счёт/инвойс, если договора нет) и документы, которые подтверждают исполнение обязательств (акты приемки, товарные накладные, таможенные декларации и т.п.), если они уже есть.

Что именно нужно для валютного контроля, зависит от суммы и характера сделки.

Сумма контракта меньше 200 000 ₽.
Если операция (платёж или поступление) проходит по сделке, общая сумма которой не превышает эквивалент 200 000 рублей, документы представлять не обязательно. Достаточно сообщить банку информацию о сделке: номер и дату договора (счёта/инвойса) и описать характер сделки. Для этого в Модульбанке есть специальная форма.

Например, если сумма договора (всей сделки) с иностранным партнёром составляет 1500 EUR, то вы можете не предоставлять документы, а пройти валютный контроль, заполнив форму сделки до 200 000 ₽.

Сумма контракта 200 000 ₽ или больше.
Список нужных документов зависит от направления сделки: экспорт (вы поставляете товар/услуги, а контрагент вам за них платит) или импорт (вы платите, а взамен получаете товары или услуги). К импорту приравниваются сделки по предоставлению или получению займа (кредита).

Если операция проходит по договору займа или импортной сделке, и её общая сумма за весь срок действия равна или превышает эквивалент 3 млн ₽, то такой контракт нужно поставить в банке на учёт и получить для него уникальный номер контракта (УНК). С момента постановки контракта на учёт, банк будет вести по нему ведомость банковского контроля. Если общая сумма меньше 3 млн ₽, то достаточно прислать копии договора и документов об исполнении обязательств (акты, товарные накладные).

Например, если вы предоставляете заём иностранцу на сумму 3 150 000 ₽, то договор займа нужно поставить в банке на учет с присвоением ему УНК. Если сумма договора займа 2 900 000 ₽, то ставить его на учёт не нужно — при выплате иностранному партнёру можете просто скинуть сканы договора в чат.

Если операция проходит по экспортной сделке (продажа вами товаров или услуг нерезиденту), общая сумма по которой за весь срок действия равна или превышает эквивалент 6 млн ₽, то такой контракт нужно поставить на учёт и получить для него в банке уникальный номер контракта (УНК). С момента постановки контракта на учет, банк будет вести по нему ведомость банковского контроля. Если общая сумма меньше 6 млн ₽, то достаточно отправить в банк информацию по сделке, либо копию договора и копии документов об исполнении обязательств (акты, товарные накладные), отчёт перед государством мы берем на себя.

По импортным и экспортным сделкам и по договорам займа (кредита), которым присвоен Уникальный номер контракта (УНК) все расчеты должны проходить через банк, который ведет ведомость банковского контроля по этому контракту. В ней отражаются все операции по сделке (платежи, передача товара/услуг и пр.). По каждой такой сделке банк раз в 10 дней предоставляет государству все сведения, которые есть в его распоряжении. Поэтому важно своевременно передавать в банк документы об исполнении обязательств (акты, товарные накладные, декларации на товары — по ним оформляют Справки о подтверждающих документах) и информировать банк о платежах по таким сделкам — чтобы банк включил их в ведомость. Если вы хотите работать по контракту с УНК через другой банк, нужно предварительно перевести туда контракт. Для этого нужно снять контракт с учёта в предыдущем банке и обратиться в новый банк, чтобы он принял его на обслуживание и продолжил вести по нему ведомость банковского контроля (ЦБ по запросу направляет её новому банку вместе со всеми сведениями о прошедших операциях).

Например, если планируете в следующем месяце получить платеж от иностранного партнёра в другом банке, а контракту присвоен УНК, то прежде чем сообщать новые реквизиты для оплаты, лучше сначала снять контракт с учета и перевести его в другой банк, и только потом производить платеж по новым реквизитам.

По любым поступлениям в иностранной валюте пройти валютный контроль нужно в течение 15 рабочих дней после прихода денег.

При поступлении рублей по договору, который поставлен или должен быть поставлен на учёт с присвоением уникального номера контракта, пройти валютный контроль нужно в течение 15 рабочих дней после поступления денег.

При отправке платежа в иностранной валюте или рублях валютный контроль нужно пройти до совершения операции.

Например, если нужно заплатить за консультационные услуги Ирландскому партнёру, сначала отправляете документы по сделке сотрудникам валютного контроля. После этого банк проводит перевод. Если вы получили деньги от киргизского партнера за подсолнечное масло, которое вы ему поставили, то можете скинуть документы по сделке в течение 15 рабочих дней с даты платежа.

Если вашему договору присвоен или должен быть присвоен уникальный номер (УНК), то при оформлении документов, подтверждающих исполнение обязательств, (например, актов, накладных, таможенных деклараций) для прохождения валютного контроля нужно оформить справку о подтверждающих документах, в которой указываются сведения о таких документах, и внести их в ведомость банковского контроля. На оформление справки есть 15 рабочих дней после окончания месяца, в течение которого были оформлены подтверждающие документы.

Чаще всего операции наших клиентов соответствуют таким кодам:

По контрактам на товары

По контрактам на услуги

Например, если переводите доллары со счёта ИП на ваш счёт физического лица в другом российском банке, то в списке код 61135. Документы при переводе собственных денег не нужны. Если переводите деньги за участие в вебинаре, который пройдёт на следующей неделе, то в списке код 21100. Для перевода зарплаты сотруднику-нерезиденту вам достаточно отправить скан-копии трудового договора в чат при первом платеже. При последующих переводах зарплаты этому сотруднику отправлять договор не потребуется.

После открытия счёта в иностранной валюте появляется транзитный счёт.​ Транзитный счёт связан с текущим счётом в валюте и без него не существует. Транзитный счёт нужен для прохождения валютного контроля.​ Поступление в иностранной валюте сначала зачисляется именно на транзитный валютный счёт. ​ Поэтому мы рекомендуем указывать реквизиты с транзитным номером счёта для более быстрой обработки платежа при зачислении в банке-получателе.

Реквизиты вашего транзитного и текущего счетов в иностранной валюте вы всегда можете найти в личном кабинете, кликнув на счёт в иностранной валюте.​ В отображении реквизитов отдельно выделены закладки:​ «Чтобы получить деньги» — реквизиты с транзитным счётом. Именно на него первоначально зачисляется валюта.​ «Чтобы отправить деньги» — реквизиты с текущим счётом.​ Для получения можете указывать как текущий, так и транзитный номер счета. Ошибки не будет.​

Для получения валюты по сделке можете указывать как текущий, так и транзитный номер счёта. Ошибки не будет.​ Поступившая валюта всё равно будет сначала зачислена на ваш транзитный счёт. А после прохождения валютного контроля — на текущий.​ Если по договору платить будете вы, то указывайте реквизиты текущего счёта в валюте.

Мы не проводим платежи в государственные праздники, а также праздники США, Европы и Китая:

Доллары (USD)
01.01.2019 Новый год
21.01.2019 День Мартина Лютера Кинга
18.02.2019 Президентский день
19.04.2019 Страстная пятница
22.04.2019 Пасха
27.05.2019 День памяти
04.07.2019 День независимости
02.09.2019 День труда
28.11.2019 День благодарения
25.12.2019 — 26.12.2019 Рождество

Евро (EUR)
01.01.2019 Новый год
19.04.2019 Страстная пятница
22.04.2019 Пасхальный понедельник
01.05.2019 День труда
25.12.2019 — 26.12.2019 Рождество

Юани (CNY)
01.01.2019 Новый год
04.02.2019 — 10.02.2019 Праздник весны (Чуньцзе, Китайский новый год)
05.04.2019 День поминовения усопших
01.05.2019 День труда
07.06.2019 Праздник драконьих лодок (Дуаньу)
09.09.2019 Праздник середины осени (Чжунцюцзе)
01.10.2019 — 07.10.2019 День образования КНР

Источник

Валютные операции с Китаем

Ваши возможноcти:

Прямые расчеты с Китаем в долларах США — минуя банки посредники в других странах

Расчеты с Китаем в национальных валютах — юанях и рублях

Наши преимущества:

Бесплатный семинар для участников ВЭД: «Минимизация рисков при осуществлении внешнеторговой деятельности».

Отдел валютного контроля

доп. номер 120, 123, 122

Реквизиты для получения платежей в иностранной валюте

Реквизиты для внешнеторгового контракта

Дополнительная информация

География расчетов в национальных валютах:

Особенности оформления платежей в юанях:

Процедура оформления платежа в китайских юанях не отличается от платежа в долларах США. Клиент предоставляет в Банк заявление на перевод в китайских юанях.

Для осуществления платежей в юанях в адрес банков, расположенных на территории Материкового Китая и Гонконг, необходимо иметь следующие реквизиты:

1 — код банка получателя (либо филиала банка получателя, обслуживающего счет получателя) в системе CNAPS (China National Advanced Payment System — внутренняя расчетная система КНР по юаням). Данный код состоит из 12 цифр. Иногда в платежных реквизитах данный код обозначается как набор — CN+12 цифр, где «CN» — обозначение китайской расчетной системы (указание на то, что код относится к системе CNAPS).

Особенности оформления платежей в рублях:

Для осуществления платежа в рублях РФ в КНР следует заполнить платежное поручение (вместо заявления на перевод).

Заполнение платежного поручения в рублях РФ при отправке платежа в КНР:

Требования валютного законодательства РФ и КНР:

На сегодняшний день законодательством КНР и РФ не предусмотрены отдельные требования при проведении расчетов и платежей с КНР в рублях и юанях.

Аналогично платежам в любой другой валюте, при осуществлении расчетов в рублях и юанях:

Процедура таможенного оформления (как в Китае, так и в России) товара при осуществлении расчетов в юанях и рублях аналогична процедуре, используемой при ведении расчетов в долларах США.

Источник

Как бизнесу получать платежи из-за границы

Работа с зарубежными клиентами, выход на внешние рынки — важный этап развития бизнеса. И делать это могут не только большие корпорации. По данным Райффайзенбанка, малый бизнес и индивидуальные предприниматели (ИП) в среднем за три года могут выйти на внешний рынок.
Мы поговорили с экспертами и бизнесменами о том, как этого достичь и что нужно учесть. Что такое внешнеэкономическая деятельность (ВЭД) и валютный контроль, и почему теперь это стало просто.

Что ИП нужно знать о валютном контроле

Как начать работать с зарубежными компаниями

Все поступления денег от иностранных компаний нужно показывать валютному контролю. Также это нужно делать, если сам покупаешь какие-либо услуги за границей. Делать это нужно, даже если переводы осуществляются в рублях.

Что необходимо для работы:

Чтобы пройти валютный контроль, необходимо предоставить в банк документы и условия, на которых деньги поступают. Это делается на основании контракта, который лучше сразу составлять на двух языках: русском и английском или языке компании. Если зарубежная компания предоставляет свой договор, его необходимо перевести на русский язык.

Общая сумма услуг по договору определяется исходя из сумм, указанных в спецификациях к договоруУсловия оплатыБезналичный банковский перевод на расчётный счёт продавца. Оплата осуществляется на основании выставленного счёта в долларах США на условиях предоплаты за оказанные услугиРеквизиты сторонСвои реквизиты и контрагентаПодписи и печати сторонПодписываете контракт и даёте подписать контрагенту. Можно также использовать печать, если она есть

3. Если сделка разовая, можно работать по инвойсу.

Инвойс — международное обозначение счёта на оплату услуг или товаров. По нему можно работать, если сделка небольшая или разовая. Он содержит информацию о контрагентах, товарах или услугах, сроках исполнения, стоимости и порядке оплаты. Если вы договорились о ежемесячной выплате гонораров, то без контракта не обойтись.

Если заказчик должен оплатить ваши услуги в течение двух недель, то валютный контроль будет следить не только за поступлением денег, но и за соблюдением условий договора.

Если заказчик не соблюдал сроки по оплате, нужно написать в банк валютному отделу, что оплата задерживается, и составить новое соглашение с заказчиком о том, что оплата переносится, чтобы не попасть на штраф до 100% от суммы сделки.

Можно сказать, что я микробизнес. Сам я фрилансер, но иногда беру на работу других фрилансеров. В основном работаю один с зарубежными компаниями.

Какие документы нужно предоставлять для валютного контроля

В прошлом году, когда я открывал контракт с новой компанией в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), первым делом отправил договор в банк, который осуществляет валютный контроль. Но зарубежные компании обычно делают договор на английском или своём локальном языке.

Обычно всё начинается с того, что я беру договор и отдаю его переводчику, который делает юридически грамотный перевод.

Потом каждый месяц, когда приходит оплата от заказчиков, нужно предоставлять акт об оказании услуг и инвойс, тоже, разумеется, с переводом. Но с этим обычно проблем нет, потому что, по сравнению с договором, акт и инвойс очень короткие документы и их можно перевести самостоятельно.

Каждый месяц, когда приходит оплата, нужно показывать акт и инвойс, а также отправлять договор в банк, который осуществляет валютный контроль.

Механизм работы ВЭД

Для расчётов с зарубежными клиентами необходимо открыть валютный счёт, например в долларах. Банк, помимо расчётного счёта, откроет дополнительный транзитный счёт. Когда заказчики переводят оплату по договору, деньги попадают на транзитный счёт. Пока валютный контроль не пройден, деньги будут лежать на транзитном счёте, ими нельзя будет пользоваться.

Если условия договора не исполняются по какой-то причине, и вы не предупреждаете об этом банк, который оказывает услугу ВЭД, то на вас будет наложен штраф. Если по какой-либо причине поступление средств задерживается, необходимо предупредить об этом банк. Сделать это можно дистанционно, просто написав в банк через чат или почту.

Какие комиссии нужно платить за валютный контроль

Комиссия за валютный контроль небольшая, она зависит от суммы, которая вам поступает, и от тарифа самого банка. Если приходит 200 000 ₽, то комиссия где-то 290 ₽ от этой суммы и ещё НДС около 50 ₽. Получается совсем немного.

Райффайзенбанк за 1000 ₽ может ещё проверить договор перед тем, как вы его подпишете, на предмет возможных проблем с валютным контролем в будущем. Так что перед подписанием договора вы можете договор исправить и договориться с заказчиком. Для тех, кто только начинает работать с зарубежными заказчиками, это может быть полезно. Обычно зарубежные заказчики не в курсе российского законодательства и предоставляют договор, оформленный по правилам их страны.

Если письменного объяснения вам не нужно, то могут просто посмотреть договор бесплатно и проконсультировать устно. В прошлом году я просил у сотрудника валютного контроля просмотреть договор перед подписанием. Сотрудник подсказал: в договоре нужно обязательно указать, что я индивидуальный предприниматель (а не просто консультант). В результате перед подписанием мы исправили договор с заказчиком, и больше никаких вопросов при прохождении валютного контроля не было.

менеджер продукта «Валютный контроль” для малого бизнеса Райффайзенбанка

В Райффайзенбанке есть два вида консультаций для клиентов — платная и бесплатная.

Когда клиент вкратце описывает проблему, менеджер просто подсказывает решение. Такая консультация по телефону будет бесплатной. Если же клиент оставил в интернет-банке заявку и приложил документы, которые банк должен изучить и проверить, то речь идет о платной консультации. В этом случае специалист банка рассмотрит документы и даст по ним письменное заключение. Для простых задач бесплатной консультации будет вполне достаточно.

Также у предпринимателя с большим опытом мы узнали, как ИП работать с большими контрактами, которые превышают по сумме 6 000 000 ₽, и как в этом случае платить налоги.

предприниматель, консалтинг в сфере ИТ

Я оказываю услуги консалтинга в сфере IT. С иностранными компаниями в качестве ИП работаю с 2017 года.

В 2019 году заключил контракт, в котором было необычное для меня требование со стороны клиента, — оплата в датских кронах. Большинство банков в России работает с долларами, евро, фунтами или юанями. Когда я начал искать, кто работает с кронами, оказалось, что всего два банка. Один из них был Райффайзенбанк — его я и выбрал для обслуживания.

Мне нравится, что всё обслуживание и общение происходит дистанционно. Удобно также, что есть мобильное приложение, где можно общаться в чате с сотрудниками банка. Процесс стандартный: выставляю счета контрагенту, когда приходит оплата — заполняю документы через интернет-банк.

Мы выпустили бесплатный курс для предпринимателей «От старта бизнеса до поиска инвестора»

В курсе есть все, что нужно знать для того, чтобы вести свой бизнес в России. Вас ждут 14 видео-уроков с концентрированной пользой.

Мы выпустили бесплатный курс для предпринимателей «От старта бизнеса до поиска инвестора»

В курсе есть все, что нужно знать для того, чтобы вести свой бизнес в России. Вас ждут 14 видео-уроков
с концентрированной пользой.

Моменты, которые нужно учитывать при работе с ВЭД

1. Важный нюанс: срок поставки или для фрилансеров — срок оказания услуг. У меня был неприятный момент, связанный с этим.

Объясню на примере: контракт заключён до июня, и вы спокойно оказываете услуги, а оплата по условиям контракта приходит с задержкой, например, в месяц.

У меня сумма сделки превышала 6 000 000 ₽. При регистрации договора и получения уникального номера я указал срок контракта — до июня. В итоге последний инвойс в рамках контракта банк у меня не смог принять, так как контракт заканчивается июнем. Но всё поправимо — можно отправить уточнение к контракту и указать корректный срок с учётом сроков оплаты.

Таким образом, нужно учитывать, что должен пройти срок выставления счёта, плюс банковские дни для поступления оплаты, и получается немного больше, чем срок окончания в контракте.

2. Другой важный момент связан с получением уникального номера договора, — когда его нужно оформлять.

Вроде бы всё просто — при превышении суммы контракта 6 000 000 ₽. Но непонятно, как это должно считаться на практике, так как у вас может быть контракт без указания суммы, курс валюты постоянно меняется и т. п. Самому мне ответ на этот вопрос не удалось найти — задал его в чате Райффайзенбанка. Диалог перевели на специалиста валютного контроля, который онлайн ответил на все мои вопросы. В итоге я узнал, что сумма считается по первоначальной котировке валюты на дату открытия контракта. То есть неважно, как потом меняется курс, — его можно не отслеживать.

Если поступления по контракту превысили 6 000 000 ₽ по первоначальному курсу на дату его заключения, необходимо зарегистрировать договор в банке и получить его уникальный номер. При этом вместе с выставлением инвойса нужно будет отправить в банк справку и подтверждающие документы в течение 15 дней. Это нужно делать обязательно, в противном случае возможны штрафы до 100% от суммы поступления.

менеджер продукта «Валютный контроль” для малого бизнеса Райффайзенбанка

предприниматель, консалтинг в сфере ИТ

Комиссия иностранного банка

Приходится писать отдельное письмо в свободной форме. В Райффайзенбанке я прикладывал его к остальным документам в интернет-банке.

Важно правильно выбрать систему налогообложения. Изначально я работаю на УСН. Когда ввели патентную систему, я перешёл на работу по патенту, но также у меня осталась действовать УСН. Я нахожусь в Саратове, а услуги дистанционно оказываю для иностранной компании, клиенты которой находятся в Москве. По другому контракту дистанционно работаю с клиентом из Европы. И так как услуги оказываются дистанционно, то вполне можно их оказывать по патенту.

По окончании года при формировании отчётности необходимо учесть все доходы в книге доходов и расходов по патенту.

При работе на УСН важно учитывать доходы по курсу на дату зачисления денег на транзитный счёт. В патенте фиксированная сумма дохода и налога — в зависимости от вида деятельности, региона ИП и других параметров (например, количество сотрудников). Поэтому сумма налога на патенте не зависит от фактически полученного дохода. Но так как при патенте ИП обязан вести книгу учёта доходов и расходов, то как раз в ней указывается сумма дохода на дату зачисления.

На УСН бывают интересные ситуации, когда ты получил валюту на транзитный счёт по курсу 75 ₽ за доллар, а потом, когда начал менять на рубли, он уже снизился до 71 ₽, но налоги ты заплатил уже по 75 ₽.

Другая ситуация — если у тебя лежит валюта на валютном счёте и ты хочешь её поменять на рубли. С утра ЦБ установил курс по 75 ₽ за доллар, потом он резко пошёл вверх и стал 77 ₽, и ты смог продать по 77 ₽. В таком случае с этих двух рублей, с каждого доллара ты также заплатишь налог. Если у тебя только патент, то заплатишь по ставке 13%, а при УСН заплатишь по ставке УСН.

Если УСН доходы, то 6%. Если УСН доходы минус расходы, то учитываешь как обычный доход, который потом будет уменьшен на обычные расходы для уплаты налогов по ставке 15%. Поэтому использование УСН помогает оптимизировать суммы налога.

Когда поступает валюта, переводить её со своего счёта ИП в другие банки, как правило дороже, чем перевести на свой счёт физ. лица и затем отправить с него, так как для физ. лиц обычно комиссии меньше, чем для ИП.

Источник