как открыть брокерский счет газпромбанк

Как открыть брокерский счет газпромбанк

Сопровождение персональным инвестиционным консультантом и предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Для совершения операций на биржах клиентам предоставляется прямой электронный доступ к торгам через информационно-торговую систему Банка GPB-i-Trade (QUIK) и мобильное приложение ГПБ Брокер.

Функциональные возможности систем:

Совершение сделок покупки/продажи ценных бумаг в режиме реального времени в ходе торгов по текущим рыночным котировкам

Доступ к биржевой информации, необходимой для принятия инвестиционных решений (котировки, графики цены и инструменты технического анализа, новостная лента)

Выставление различных видов условных заявок, повышающих эффективность совершаемых операций

Контроль текущих открытых позиций

Вывод денежных средств

Терминал ИТС GPB-i-Trade авторизация по Логину и Паролю:

Терминалы ИТС GPB-i-Trade авторизация по ключам (RSA):

Уважаемые клиенты! Новые версии терминала ИТС GPB-i-Trade работают только на 64-х разрядных Windows. Настоятельно рекомендуем использовать только новые версии терминала. Определить разрядность вашей операционной системы можно здесь.

Приложение ГПБ Брокер

Установить приложение ГПБ Брокер:

Всем клиентам на выбор предоставляется по e-mail пакет аналитических материалов:

Навигатор рынков. Ежедневный обзор основных рыночных событий.

Экспресс-комментарий. Оценка важных новостей по российским эмитентам.

Стратегия рынка акций.

Технический индикатор долговых рынков.

Долговой рынок: рублевые и валютные облигации.

Для повышения доходности инвестиций на фондовом рынке клиенты имеют возможность совершать операции на заемные средства.

Для клиентов доступны:

Условия маржинальной торговли:

Клиентам, заключившим брокерский договор после 15.12.2020, в соответствии с рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 «О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам», подключение к режиму «Непокрытая позиция» возможно только после получения ими статуса квалифицированного инвестора!

СМС-информирование предоставляет возможность получения на номер мобильного телефона СМС-сообщений о торговых событиях, таких как исполнение или отмена поручений на сделку, в том числе, поданных по телефону трейдерам Газпромбанка или на бумажном носителе.

СМС-информирование доступно всем клиентам – физическим лицам в рамках договора о брокерском обслуживании и договора о брокерском обслуживании с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета.

Подключить СМС-информирование возможно двумя способами:

Банк является налоговым агентом по операциям клиентов брокерского обслуживания – физических лиц и иностранных организаций.
Предлагаем ознакомиться с ответами на наиболее частые вопросы по налогообложению:

В каких случаях брокер рассчитывает и удерживает НДФЛ?

Банк удерживает НДФЛ при наступлении одного из трех случаев (п. 7 ст. 226.1 НК РФ):
1) по окончании календарного года;
2) при расторжении брокерского договора до окончания календарного года;
3) при поступлении заявки на вывод денежных средств с брокерского счета или на изъятие ценных бумаг с торгового счета на любой другой счет клиента.

Как рассчитывается налог по окончании календарного года?

По итогам календарного года брокер рассчитывает финансовый результат отдельно по разным группам операций:
1) с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ;
2) с ценными бумагами, не обращающимися на ОРЦБ;
3) с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на ОРЦБ;
4) с финансовыми инструментами срочных сделок, не обращающимися на ОРЦБ.
Стоимость расходов по сделкам с ценными бумагами определяется по методу ФИФО. Если банк не участвовал в качестве брокера в сделках на приобретение ценных бумаг, то доходы клиента могут быть уменьшены на величину произведенных расходов только в случае предоставления копий документов, подтверждающих произведенные расходы. Копии документов можно запросить у предыдущих брокеров, доверительных управляющих.
Статьями 214.1 и 220.1 НК РФ установлен ряд особенностей по вопросам, связанным с переносом убытков на будущее, по вопросам зачета убытков по разным группам операций за один год. При этом основные нормы заключаются в том, что убытки по разным группам операций нельзя покрыть за счет прибылей по другим группам операций. Убыток, полученный по операциям с ценными бумагами, обращающимся на ОРЦБ, допустимо складывать с доходом, полученным по таким же ценным бумагам в течение следующих 10 лет, однако такой зачет осуществляется при подаче Налоговой декларации 3-НДФЛ, а не при расчете НДФЛ брокером.

При осуществлении операций с ценными бумагами иностранных эмитентов, в какой валюте формируется налоговая база?

Доходы и расходы в целях налогообложения рассчитываются в рублях. Доходы пересчитываются в рубли по курсу Банка России на дату продажи ценных бумаг, а расходы – на дату осуществления расходов. Таким образом, если финансовый результат от продажи ценных бумаг сформирован частично за счет изменения курса иностранной валюты, то такой доход облагается НДФЛ.

Какие бумаги являются обращающимися на ОРЦБ?

К ценным бумагам, обращающимся на ОРЦБ, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российскими биржами;
2) инвестиционные паи открытых ПИФов, управление которыми осуществляют российские управляющие компании;
3) ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к торгам на иностранных фондовых биржах.

Как исчисляются убытки от операций с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ при расчете налоговой базы?

Если по сделке получен убыток, то осуществляется исчисление расчетного убытка, с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. Для налогообложения принимается наименьший из этих двух убытков (фактически полученный или расчетный с учетом предельной границы колебаний).

По какой ставке брокер удерживает НДФЛ?

Ставка НДФЛ для физических лиц – резидентов РФ составляет 13%, ставка НДФЛ для физических лиц – нерезидентов РФ составляет 30% (ст. 224 НК РФ).
Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в РФ не прерывается на периоды его выезда за пределы территории РФ для краткосрочного (менее 6 месяцев) лечения или обучения (п. 2 ст. 207 НК РФ).

Из каких средств брокер удерживает НДФЛ?

Сумма налога удерживается из выводимых денежных средств.
По окончании календарного года, при расторжении брокерского договора или при изъятии ценных бумаг НДФЛ удерживается из остатка денежных средств на брокерском счете клиента.

Возможно ли заключение сделок РЕПО в рамках заключенного брокерского договора, и каков порядок налогообложения по подобным операциям?

Да, заключение сделок РЕПО возможно. Главной особенностью налогообложения РЕПО является отсутствие по РЕПО правил об ограничении убытков исходя из рыночных цен.

Как учитываются купонные доходы, суммы погашений?

Доходы в виде купона, выплаченного эмитентом (а не полученного по сделкам продажи), а также суммы от погашения формируют доход в разрезе групп операций в момент зачисления купонного дохода, суммы погашения на брокерский счет. В случае зачисления указанных денежных средств на текущий счет, с купонного дохода/суммы погашения удерживается НДФЛ.
НКД, уплаченный при приобретении облигаций, формирует стоимость ценных бумаг (часть расходов) и поэтому вычитается для целей НДФЛ в момент продажи облигаций.

Как облагаются дивиденды по акциям иностранных эмитентов?

Дивиденды по акциям иностранных эмитентов признаются доходами, полученными от источников за пределами РФ (пп. 1 п. 3 ст. 208 НК РФ). Брокер не признается налоговым агентом по НДФЛ при перечислении дивидендов физическим лицам. Поэтому физические лица – налоговые резиденты РФ в отношении такого дохода исчисляют и уплачивают НДФЛ самостоятельно по ставке 13% (п. 1 ст. 214, пп. 3 п. 1 ст. 228 НК РФ).

Как облагаются дивиденды по акциям российских эмитентов?

В отношении дивидендов по акциям российских эмитентов налоговыми агентами по НДФЛ являются те организации, которые участвуют в перечислении дивидендов: эмитент, депозитарий и брокер. Брокер признается налоговым агентом, если эмитент и депозитарий не удержали по каким-либо причинам НДФЛ.
В рамках брокерского обслуживания Банк предоставляет сервис по налоговой поддержке, которым клиент может воспользоваться, обратившись в свой офис обслуживания.
Клиент может получить информацию:

О планируемой к удержанию величине НДФЛ при выводе клиентом денежных средств (ценных бумаг)

Исходя из планируемой суммы денежных средств (количества ценных бумаг) к выводу с брокерского счета, рассчитывается НДФЛ, который будет удержан в случае подачи клиентом соответствующего поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг). Для клиента может быть также рассчитана сумма к выводу с брокерского счета, которую необходимо указать в поручении на возврат денежных средств, исходя из требуемой клиенту суммы к получению после налогообложения.

О налоговых обязательствах клиента в течение налогового периода

Налоговая база в течение налогового периода рассчитывается без учета сальдирования доходов/убытков, допустимого по окончанию налогового периода. Клиенту предоставляется информация о размере его налоговых обязательств, в соответствии с которыми будет удерживаться НДФЛ в течение года в случае подачи клиентом поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг).

О налоговых обязательствах клиента по окончанию налогового периода

В соответствии с данным запросом налоговая база рассчитывается с учетом допустимого сальдирования доходов/убытков по окончанию налогового периода. Информация о налоговых обязательствах может быть получена клиентом, как по итогам налогового периода, так и в течение налогового периода. В последнем случае рассчитываются налоговые обязательства, которые возникли бы у клиента, если дата запроса являлась бы датой окончания налогового периода.

О налоговом портфеле клиента

В налоговом портфеле отражаются ценные бумаги, учитывающиеся на брокерском счете клиента с указанием цены/стоимости приобретения, в соответствии с которыми будут рассчитываться налоговые обязательства клиента в случае реализации клиентом данных ценных бумаг.

Источник

Сообщения для клиентов Банка

Информируем Вас, что брокерский счет или счет ИИС теперь можно открыть в Банке ГПБ (АО) через мобильное приложение Телекард 2.0.

Для этого в разделе «Инвестиции» мобильного приложения Телекард 2.0 Вам необходимо сформировать заявку: выбрать тип открываемого счета и активировать соответствующие чек-боксы. После отправки подписанной заявки и успешной ее проверки в Банке счета будут открыты в течение нескольких минут. Одновременно будут открыты счета депо и разделы на них, необходимые для проведения брокерских операций. Об успешном открытии счетов Вам будет направлено СМС-сообщение на номер мобильного телефона, зарегистрированный в Телекард. Дополнительно Вам поступит информационное сообщение на адрес электронной почты, указанный Вами в заявке. Начать совершать торговые операции путем подачи поручения с голоса или в электронном виде по системе GPB-i-Trade Вы сможете на следующий рабочий день, если указанная заявка успешно принята в Банк до 17:00 мск. Пополнить брокерский счет/ИИС Вы можете, воспользовавшись он-лайн сервисом мобильного приложения Телекард 2.0 или через банкоматы Банка ГПБ (АО).

В рамках брокерского счета/ИИС Вам предоставляется возможность совершения операций на Московской Бирже (фондовый рынок) – с расчетами в рублях и на внебиржевом рынке – с расчетами в рублях, а при открытии брокерского счета – дополнительно в долларах США и евро. При открытии брокерского счета клиент подключается к тарифному плану «Стандарт». Объем подключаемых услуг, условия договоров и тарифы доступны Вам для ознакомления при оформлении заявки.

Сервис доступен действующим клиентам брокерского обслуживания и клиентам категории Private Banking.

Источник

Инвестиции

Покупая облигацию на первичном размещении инвестор получает возможность приобрести облигацию по номиналу и зафиксировать доходность до конца срока обращения облигации.

В соответствии со ст. 214.2 НК РФ с 01.01.2021 года купоны по всем облигациям, включая ОФЗ, муниципальные и корпоративные, не зависимо от даты эмиссии и величины купонной ставки, входят в налоговую базу по операциям с ценными бумагами и облагаются налогом по ставке 13% (15% при превышении совокупного дохода 5 миллионов рублей).

Еврооблигации – это облигации, выпущенные эмитентами в иностранной валюте за пределами РФ.

Покупая еврооблигацию, клиент может получать фиксированный доход в валюте.

Клиентам доступно приобретение еврооблигаций на Московской Бирже и внебиржевом рынке (для квалифицированных инвесторов).

Информация об индексных облигациях, в соответствии с рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 «О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам», адресована только клиентам, имеющим статус квалифицированного инвестора!

Источник

Газпромбанк Инвестиции

Преимущества

Возможности приложения

Начните прямо сейчас

Как начать

Как открыть счет

Скачайте приложение «Газпромбанк Инвестиции», зарегистрируйтесь и подайте заявку на открытие счета — для этого понадобится подтвержденный профиль на Госуслугах или паспортные данные.

Вы можете открыть брокерский счет или Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Как работает демосчет

Демосчет работает как настоящий брокерский счет, но с виртуальными деньгами. Все возможности приложения доступны сразу после регистрации в сервисе.

Что можно делать на демосчете:

— пополнять счет виртуальными рублями и долларами

— покупать и продавать ценные бумаги без реальных сделок

— следить за рынком без регистрации на бирже

— дублировать свои сделки по ценам, которые были в момент совершения сделки в прошлом.

Создайте отдельный демопортфель для каждого типа инвестиций и следите за динамикой всего портфеля в одном приложении.

Пополнение счета

Как пополнить счет?

В приложении или переводом по реквизитам из любого банка.
Реквизиты и номер договора для пополнения можно посмотреть в личном кабинете

Какая комиссия за пополнение счета?

Для наших клиентов доступны простые и бесплатные способы пополнения:

1) В приложении «Газпромбанк Инвестиции»

2) В приложении «Телекард» по шаблону или реквизитам до 50 млн ₽ в сутки

3) В любом отделении Газпромбанка по реквизитам без ограничений по сумме

Платежи по реквизитам на специальный брокерский счет ООО «ГПБ Инвестиции», открытый в Банке ГПБ(АО), осуществляются без комиссии, но банк, через который вы будете отправлять деньги, может удержать комиссию за перевод на счет юридического лица.

Когда деньги поступят на брокерский счет?

Перевод может идти от нескольких часов до нескольких рабочих дней. Это зависит от банка, который отправляет деньги. Как правило, деньги приходят либо в день отправления, либо на следующий рабочий день.

Тарифы и комиссии

С 01.09.2021 действуют следующие тарифы на обслуживание с перечисленными ниже ставками:

Комиссия брокера включает комиссию биржи.

Как вывести деньги

Как вывести деньги?
Вывести денежные средства можно, подав поручение на вывод в Личном кабинете в приложении «Газпромбанк Инвестиции». Для этого нужно указать в профиле реквизиты вашего банковского счета, на который нужно сделать перевод. Выводить деньги можно только на собственный банковский счет. На счет супругов, друзей или родственников деньги выводить нельзя.

Какие сроки вывода денег?
В среднем банковский перевод идет 1 рабочий день, но в редких случаях банки могут задерживать переводы до 5 дней. Чаще всего деньги поступают на счет на следующий рабочий день.

Какая комиссия за вывод денег?
За вывод денежных средств в рублях на ваш счет комиссия брокера не взимается.

Примечание: при выводе денежных средств будет рассчитан и удержан НДФЛ с полученного дохода от инвестиций.

Как закрыть счет

Если вы хотите закрыть счет, с него нужно вывести все деньги и написать письмо с просьбой о закрытии на help@gazprombank.investments.

Другие частые вопросы

Примечание: НКО АО НРД – Национальный расчетный депозитарий – центральный депозитарий РФ, входящий в группу «Московская Биржа», и оказывающий услуги по расчетно-кассовому обслуживанию.

НКО НКЦ (АО) – Небанковская кредитная организация Национальный клиринговый центр – центральный контрагент, входящий в группу «Московская Биржа».

Где хранятся мои бумаги?
Права на ваши ценные бумаги учитывает депозитарий ООО «ГПБ Инвестиции». Депозитарий, в свою очередь учитывает бумаги клиентов в НКО АО НРД на отдельном особом счете номинального держателя. На ценные бумаги клиентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.

Примечание: НКО АО НРД Национальный расчетный депозитарий – центральный депозитарий РФ, которому открыты счета в реестрах владельцев ценных бумаг эмитентов.

Как получить оригиналы документов?
Если вам нужна справка 2-НДФЛ, официальная справка от брокера об открытии счета, брокерский отчет или другие документы, напишите на help@gazprombank.investments и укажите, какой документ вы хотите получить. Документы будут отправлены курьерской службой или Почтой России на адрес, указанный в анкете. Расходы на отправку оплачиваются за счет получателя.

Виды и отличия счетов

Брокерский счет – счёт инвестора, открытый у брокера.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный брокерский счёт, позволяющий получить налоговый вычет и экономить на налогах.

В отличие от обычного брокерского счета у ИИС есть ряд особенностей:

3 года — срок, в течение которого нельзя выводить средства с ИИС. При выводе средств до этого срока, будет необходимо вернуть ранее полученные вычеты

1 млн ₽ — максимальная сумма, которую можно внести на ИИС за год

1 счет — может быть открыт на одного человека. При открытии нового ИИС у другого брокера, ранее открытый счет необходимо закрыть.

Типы налоговых вычетов по ИИС

Подойдёт инвесторам, ориентированным на долгосрочное инвестирование и имеющим официальный доходПодойдёт инвесторам, не имеющим официально подтверждённого дохода

Как получить налоговый вычет по ИИС

В течение года совершайте сделки с акциями российских и иностранных компаний, облигациями и еврооблигациями, паями фондов и валютой. По истечении года подайте в ФНС заявление на получение налогового вычета.

Мы рады вам помочь

Источник

Инвестиционное консультирование

Сопровождение персональным инвестиционным консультантом и предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

ТАРИФНЫЙ ПЛАН

Сделки с ценными бумагами на ПАО Московская биржа
(фондовый рынок)

Сделки купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке

С полным текстом тарифов Вы можете ознакомиться в Сборнике тарифов Банка ГПБ (АО) по брокерским операциям

Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций в электронной форме.

Выбор инвестиционной стратегии, соответствующей инвестиционному профилю, определенному по результатам анкетирования.

Доставка инвестиционных рекомендаций по E-mail, уведомление о новых рекомендациях в SMS.

Совершение торговых операций по телефону или самостоятельно в торговом терминале.

Инвестиционные модельные портфели:

Источник