как открыть счет в банке казахстана гражданину казахстана
Услуги
Как открыть счет в банке в Казахстане без приезда в Казахстан
Как открыть счет в банке в Казахстане без приезда в Казахстан
Открытие счетов в банках Казахстана для нерезидентов
Мы предлагаем дистанционное открытие счетов в лучших банках Казахстана и для компаний с иностранным участием, зарегистрированных в Казахстане, и для иностранных компаний нерезидентов Казахстана.
- В Казахстане достаточно лояльное законодательство, простые правила банковского и валютного контроля, банки не блокируют деньги на счетах клиента, как например это бывает в России (пресловутый 115 ФЗ) Казахстанские банки не выдают информацию о своих клиентам правоохранительным органам других стран, тщательно охраняя банковскую тайну клиента. Как и в оффшорных юрисдикциях – если вы не являетесь резидентом Казахстана и не получаете доход от источников в Казахстане, вы освобождаетесь от уплаты налогов, даже несмотря на то, что для открытия счета необходимо пройти процедуру постановки нерезидента на налоговый учет и получить ИИН/БИН. Для открытия счета в Казахстанском банке нерезиденту не требуется посещать Казахстан – прекрасное решение для тех, кто ценит свое время. Мы можем получить номер счета в банке для иностранных юридических лиц, даже в день обращения. Свяжитесь с нами, и вы получите реквизиты без предъявления документов и без визита в банк. Документы можно будет поднести в банк в любое удобное для вас время в течении 14 дней с момента получения реквизитов.
В цену не входят расходы по оформлению ИИН/БИН, расходы, связанные с оформлением нотариальных копий и переводов документов, комиссии банка, услуги курьерских компаний по отправке почтовых отправлений.
В срок не входят сроки на процедуры, предшествующие открытию счета, такие как оформление ИИН/БИН или регистрация ТОО с иностранным участием.
Процедура открытия счета заключается в проверке банком документов, предоставленных клиентом, подписании клиентом, документов на присоединение к договору банковского счета, подключение к Интернет банкингу, получение клиентам ключей доступа в интернет банкингу.
- Расчетный счет в нужном вам банке и в нужной вам валюте Ключи доступа к интернет-банкингу Телефонный номер казахстанского оператора мобильной связи, для получения смс уведомлений от банка
- Свидетельство о постановке иностранной компании нерезидента на налоговый учет (свидетельство БИН) Свидетельство о постановке директора иностранной компании нерезидента на налоговый учет (свидетельство ИИН) Устав (нотариальная копия) Выписка из торгового реестра – для РФ выписка из ЕГРЮЛ (нотариальная копия) Свидетельство (справка) о государственной регистрации (нотариальная копия). Не предоставляется, только если не предусмотрена законодательством страны регистрации иностранной компании. Решение о назначении директора (нотариальная копия) Приказ о назначении доверенным лицом (по образцу, который пришлем) Безнотариальная доверенность на право представлять интересы в банке (по образцу, который пришлем). Нотариальная копия паспорта директора Нотариальная копия паспорта учредителей владеющих более 10 % акций
- Нотариальная копия паспорта директора иностранной компании Нотариальная доверенность по образцу, который пришлем
- Нотариальная копия паспорта директора иностранной компании Нотариальная доверенность по образцу, который пришлем
- Устав (нотариальная копия) Выписка из торгового реестра (нотариальная копия) Свидетельство о постановке на налоговый учет (нотариальная копия) Свидетельство (справка) о государственной регистрации (нотариальная копия) Нотариальная доверенность по образцу, который пришлем
Свяжитесь с нами и получите бесплатную проверку ваших документов и консультацию нашего специалиста и возможность забронировать номер счета в банке уже сегодня.
Открыть счет
Откройте счет, карту для бизнеса и подключите Onlinebank бесплатно по акции «Перезагрузка Online»
Условия акции «Перезагрузка Online»*
Попробуйте бесплатно
При открытии счета в Halyk Bank вам будут доступны наши бесплатные услуги, которые помогут вам сэкономить время и деньги:
* Срок проведения акции: с 11.06.2020 до 30.06.2021 г. (включительно)
Ознакомиться со стандартными тарифами по ссылке
Выгодные пакетные предложения для активных клиентов
Как подключить пакет в Onlinebank
В личном кабинете выберите раздел «Тарифы»
Выберите нужный тарифный пакет и нажмите «Подключить»
Готово! Информацию о пакете можно посмотреть во вкладке «Статистика по пакету»
Дополнительные сервисы в подарок
B2B Halyk
ОБухгалтер
Онлайн-бухгалтерия для пользователей Onlinebank:
Платежи в Halyk Homebank
Более 5 000 000 клиентов Банка смогут оплачивать ваши товары и услуги в мобильном приложении Homebank.
Светофор и Kompra
Сервисы проверки надежности партнеров из России и Казахстана:
HR помощник
Сервис полезен компаниям без собственных кадровых специалистов или службы безопасности. HR помощник проверяет потенциальных сотрудников на наличие судимости, штрафов и налоговых задолженностей. Процесс займет не более 3-х минут, для проверки требуется только ИИН.
Особенности открытия иностранных счетов для граждан Казахстана
Согласно законодательству Республики Казахстан, граждане имеют право свободно открывать расчетные, сберегательные или инвестиционные счета в зарубежных банках. Причем, в отличие от закона соседней России, уведомлять налоговые органы или Нацбанк РК об этом не требуется.
Все особенности и нюансы открытия счета за рубежом регулируются исключительно законодательством той страны, в банк которой гражданин Казахстана планирует перевести сбережения.
Преимущества и недостатки иностранных счетов
Эксперты отмечают, что уровень доверия к местным банкам в Казахстане уверенно снижается вот уже несколько лет. По валютным депозитам максимальный процент, разрешенный законом, не превышает 2 %. Конечно, лишь небольшое число зарубежных банков дает лучшие условия по сберегательным счетам, но гарантии сохранности средств в иностранных учреждениях несоизмеримо выше.
Заграничные счета имеют ряд преимуществ:
При этом у иностранных счетов есть и недостатки:
Впрочем, многих граждан РК эти минусы не останавливают. К тому же, став клиентом зарубежного банка, можно получать выгодные предложения по ипотеке, кредитованию, депозитам с повышенным процентом.
Как выбрать подходящую страну и банк?
Далеко не все зарубежные банковские учреждения готовы открыть счета для физических и юридических лиц из Казахстана. К примеру, чтобы «пробиться» в азиатский регион (Гонконг, Сингапур), придется не только зарегистрировать компанию в одном из этих городов, но и стать налоговым резидентом (то есть регулярно отчислять часть доходов в местную казну).
В Великобритании также есть ряд ограничений, и даже покупка недвижимости в Соединенном Королевстве не считается достаточным основанием для открытия счета. А вот ведение торговых операций, наоборот, делает вас желанным клиентом любого местного банка.
Традиционно лояльно к клиентам из стран СНГ относятся в Прибалтике. К тому же, помимо местных коммерческих банковских структур, в этих странах есть и филиалы крупных европейских банков с интересными предложениями по депозитам.
При выборе банка эксперты рекомендуют учитывать следующие факторы:
Пошаговая процедура открытия счета в иностранном банке
После того как подходящий банк был выбран, необходимо собрать документы. Обратите внимание на требования, касающиеся перевода и нотариального заверения, — многие банки не принимают бумаги на иностранных языках.
Если нет возможности приехать лично в офис банка, стоит обратиться за помощью к компаниям-посредникам. Помимо экономии времени и денег, такой подход позволит получить помощь и консультацию по всем вопросам, связанным с открытием загрансчета в конкретном финансовом учреждении.
Конкретный список документов устанавливается каждым банком индивидуально. Чаще всего среди перечня встречаются:
Для физических лиц в список необходимых документов также вносят свидетельство о рождении детей, о заключении брака, оплаченные квитанции по коммунальным услугам. Для юридических лиц требования еще строже: придется предоставить полную информацию по учредителям, контрагентам, бенефициарам, рассказать об особенностях ведения бизнеса, планируемых операциях (и объеме движения средств). Причем чем крупнее компания, тем больше внимания службы безопасности банка она привлекает.
Способы зачисления денег на иностранные счета
Для граждан Казахстана существуют несколько способов пополнения загрансчетов:
Кроме того, с 2020 года Казахстан присоединяется к стандарту автоматического межбанковского обмена информацией по стандарту CRS. Это значит, что со следующего года в налоговые органы РК раз в год будут поступать сведения о счетах, открытых гражданами Казахстана в любой из более чем 100 зарубежных стран.
Налоговая отчетность по иностранным счетам
Согласно ст. 184 НК РК, налогом облагаются доходы физических лиц, полученные за пределами страны. Проценты по зарубежным вкладам также попадают в эту категорию. По ним следует ежегодно выплачивать 10%-й подоходный налог.
Впрочем, интерес к доходам иностранных граждан могут проявить и местные власти той страны, на территории которой зарегистрирован банк. К примеру, в Швейцарии в местную казну отчисляют до 35 % дохода, полученного со счетов. Правда, эта ставка распространяется только на проценты, которые в конце года начисляет банк, а не на всю сумму на загрансчете.
Чтобы избежать двойного налогообложения, следует представить в иностранный банк справку об уплате налогов по счетам в РК.
Хотите открыть счёт в зарубежном банке? Сюрпризы 2021 гражданам России, Украины, Казахстана
Наступающих 2021 год принесет изменения в законодательстве некоторых стран постсоветского пространства, граждане которых захотят открыть счет в зарубежном банке в следующем году или уже открыли его в прошлом.
Давай пройдемся по нововведениям, которые вступят в 2021 году или находятся в процессе одобрения со стороны правительств соответствующих стран.
Счёт в зарубежном банке гражданина России (точнее валютного резидента)
Граждане России могут свободно открывать счёт, в иностранных банках для целей инвестирования, приобретения недвижимости за рубежом и оплаты личных расходов. Счета россиян в банках, расположенных в странах ЕВРАЗЕС и в странах, с которыми существует автоматических обмен банковской информации практически (АОБИ) не имеют ограничений. В декабре 2020 года Минфин России обновил список стран АОБИ и добавил туда Турцию и Нигерию. Добавим в этом списке все еще нету Великобритании, США и Монтенегро (Черногория). Лица, которые имеют банковские счета в этих странах рискуют попасть под серьёзный штраф за нарушение валютного законодательства Российской Федерации. Отметит, закон касается всех валютных резидентов России, независимо от гражданства. Понятие валютного резидента теперь приравнено к понятию налогового резидента, т.е. это любое лицо, которое проводит в России более 182 дней в календарном году или имеет центр жизненных интересов.
Таким образом обновлённый список стран у который есть действующий договора АОБИ выглядит следующим образом:
Андорра, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Аруба, Австралия, Австрия, Азербайджан, Багамы, Бахрейн, Барбадос, Бельгия, Белиз, Бермуды, Бразилия, Болгария, БВО, Каймановы острова, Чили, Гренландия, Гренада, Гонконг (Китай), Венгрия, Исландия, Индия, Индонезия, Ирландия, Израиль, Италия, Япония, Корея, Кувейт, Латвия, Ливан, Лихтенштейн, Люксембург, Макао, Малайзия, Мальта, Маршалловы острова, Маврикий, Мексика, Монако, Монсеррат, Науру, Нидерланды, Новая Зеландия, Нигерия, Норвегия, Пакистан, Панама, Польша, Португалия, Катар, Румыния, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Святой Винсент и Гренадины, Самоа, Сан-Марино, Саудовская Аравия, Сейшельские острова, Сингапур, Словацкая Республика, Словения, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Острова Теркс и Кайкос, Турция, ОАЭ, Уругвай, Вануату, Китай, Колумбия, Острова Кука, Коста-Рика, Хорватия, Кюрасао, Кипр, Чехия, Дания, Доминика, Эстония, Фарерские острова, Финляндия, Франция, Германия, Гана, Гибралтар, Греция
Кроме того, готовится закон согласно которыми россияне должны буду отчитываться в налоговой по своим иностранным «электронным кошёлкам», ( к примеру счёт в PayPal, Stripe, Revolute и так далее) т.е. счетам в платёжных системах, расположенным вне России, если оборот, то такому счету в календарный год превысил 600 000 рублей, или остаток выше данной суммы.
Другое нововведение запрет на использование иностранных электронных кошельков за сбор средств за любые услуги, продажу товара, использование прав интеллектуальной собственности, оплату лицензий если покупателем услуги или продукта является резидент России. Таким образом фрилансеры не смогут использовать тот же PayPal для приёма от резидентов России.
Счёт в зарубежном банке гражданина Украины
Граждане Украины могут свободно открывать счета в иностранных банках без уведомления и получения индивидуальной лицензии НБУ. В 2021 году ожидается что Украина присоединиться к договору об автоматическом обмене банковской информации. Наиболее вероятно обмен начнётся с 2022 года.
Кроме того, есть разговоры об увеличении Е-лимита на перевод средств, а зарубежный банк до 250 000 евро за календарный год. В настоящий момент максимальная сумма, переводя средств за границу частным лицом из Украины составляет 100 000 евро в год. О том как законно увеличит лимит перевода денежных средств за границу читайте на нашем блоге.
Счёт в зарубежном банке гражданина Казахстана
Согласно обновлённой информации, опубликованной на сайте ОЭСР, с 2021 года Казахстан начинает полноценный обмен банковской информации с участниками договора по АОБИ. Казахстан присоединился к договору 3 года назад, но договор был не одобрен и не вступал в силу. Теперь налоговые органы Казахстана получать доступ к информации о счета казахстанцев за границей.
Таким образом, к примеру, Объединённые Арабские Эмираты, Кипр или Лихтенштейн передадут остатки по счетам и годовые оборот по личным счетам в иностранном банке налоговых резидентов Казахстана, а также аналогичную информацию по оффшорным компания бенефициарами/контролирующими лицами, которые являются казахстанцы. Парламент Швейцарии пока ещё не одобрил обмен информации с Казахстаном, так как страна должна соответствовать критериям по обеспечению сохранности и конфиденциальности персональной информации. Так примеру, несмотря на наличие подписанного договора, Швейцарии не передала информацию за прошлый год на Кипр и в Болгарию, так как эти страны не соответствуют вышеуказанным критериям.
Другой нововведение, которое вступает с января 2021 года, это запрет чиновникам, руководителям государственных компаний и их супругам иметь банковские счёт за границей.
Данный закон также касается всех лиц, которые подпадают под подзаконные акты о выборах, о банках и банковской деятельности, о страховании и рынке ценных бумаг, антикоррупционных закон, о судах и судебной деятельности.
У каждого чиновника будет время для закрытия счета (вклада) в зарубежном банке, на это даётся шесть месяцев. В случае, если требование не выполнимо из-за ареста или заморозки счета, то оно должно быть выполнено в трёхмесячный срок с момента снятия ареста.
Услуги
Как самостоятельно открыть банковский счет в Казахстане не приезжая в Казахстан?
Счёт в банке Казахстана для иностранных компаний
Иностранным компаниям, планирующим вести бизнес на территории Казахстана с местными или зарубежными партнёрами, необходимо открыть расчётный счёт в банке-резиденте Казахстана.
Расчётный счёт может быть в любой из валют: в тенге, российских рублях, долларах, фунтах, евро, юанях или др. Такой ассортимент валют подходит как для ведения внешнеэкономической деятельности, так и для работы внутри страны.
Банки с лёгкостью открывают счета юридическим лицам из других государств, вне зависимости от места регистрации, в том числе из оффшорных зон.
Законодательство Казахстана позволяет компании-нерезиденту пользоваться разными счетами в нескольких банках РК.
Преимущества открытия счёта в казахстанском банке
Открыть счёт в казахстанском банке возможно полностью удалённо. Наши юристы сделают всё необходимое без вашего приезда в Казахстан. Зачастую номер банковского счёта можно получить уже в день обращения в нашу юрфирму.
Выбор банка для бизнеса в Казахстане
Местные банковские организации практически не отличаются между собой набором и стоимостью услуг, скоростью открытия счетов и текущими акционными предложениями.
Бизнесмену следует обратить внимание на следующие критерии:
- Возможность дистанционной подачи заявки; Цена, технические стороны подключения интернет-эквайринга для приёма платежей через сайт; Качество, оперативность и человечность технической поддержки; Возможность выпуска бизнес-карты; Бонусы для клиентов.
Самые популярные банки Казахстана для иностранных компаний в 2021 году:
- Альфа Банк Freedom Finance Bank Евразийский банк Jysan Bank Банк ЦентрКредит Народный банк Казахстана РБК Банк Форте банк Каспи Банк
Сроки и цены открытия счёта в каждом из банков вы можете посмотреть здесь.
Что нужно для открытия счёта в Казахстане?
Зарубежной компании следует соответствовать ряду требований, а также предоставить пакет документов и пройти процедуру проверки со стороны банка – комплаенс.
Требования к компании-нерезиденту:
Выписка из торгового реестра страны регистрации фирмы является документом, подтверждающим, что компания действительно существует и действует на момент выдачи выписки.
Получить ИИН на руководителя
Руководитель организации должен иметь ИИН. ИИН – это номер, необходимый для идентификации иностранца в информационных и банковских системах Казахстана.
БИН – это бизнес-номер юридического лица, требуемый для идентификации в информационных и банковских системах. БИН должен быть у компании, филиала или представительства.
Получить ЭЦП на юр. лицо в Казахстане
Электронно-цифровая подпись потребуется для подачи онлайн-заявок на открытие счёта в банки и для будущей работы в Казахстане. Все взаимодействия с местными госорганами, Национальным Банком, тендерными площадками осуществляются в электронном виде с использованием ЭЦП.
Пакет документов для открытия счёта в банке Казахстана
Сканированные копии документов, полученных вами в Казахстане:
- Сертификат о присвоении ИИН иностранцу-директору; Свидетельство о постановке юр.лица на налоговый учёт в РК (БИН).
Сканы нотариальных копий документов, имеющихся у вас в рамках законодательства вашей страны:
Вышеуказанное (только те документы, которые требует закон государства, где зарегистрирована ваша компания) прикрепляется к заявке в банк и далее проверяется по регламентированной процедуре. Также банк может потребовать предоставить документы в бумажном виде.
Кроме того, в бумажном виде потребуются документы, подтверждающие полномочия нашего юриста. Их банк заберёт при выдаче USB флеш-карты с доступами к счету (е-токен). Образцы документов мы вам вышлем:
- Приказ о назначении доверенным лицом; Безнотариальная доверенность на право представлять интересы в банке.
Проверка или идентификация клиента банком
Процесс проверки включает в себя ряд обязательных этапов:
- Банковский сотрудник фиксирует в базах данных банка сведения, необходимые для идентификации компании, её филиала или представительства; Далее устанавливается ожидаемая цель и характер деловых отношений клиента; Проводится проверка достоверности и актуальности сведений о юр.лице (его представителе) и бенефициарном собственнике.
Продолжительность проверки иностранного юр.лица в разных банковских организациях составляет от 2 до 15 дней.
Когда банк может отказать?
В ходе идентификации иностранного юр.лица могут возникнуть сомнения в законности деятельности потенциального клиента, если нерезидент ведёт незаконную, с точки зрения законодательства РК, деятельность, или например, попадает под один или несколько критериев сомнительности.
Некоторые признаки сомнительности в деятельности компании:
- Клиент предоставил недостоверные сведения или возникли иные причины, в результате которых проведение полноценной проверки оказалось невозможным; В открытых источниках отсутствует информация об организации, например, нет ни собственного сайта ни регистрации в каталогах, ни рекламы; Наличие частых запросов по деятельности иностранного юр.лица со стороны Национального банка Республики Казахстан и банков-корреспондентов; Обнаружены проблемы с проведением банковских платежей через корреспондирующие счета банков-резидентов.
Подробнее о причинах отказа со стороны банка здесь
Порядок быстрого и удалённого открытия счёта в банке Казахстана
1. Оформить и получить:
- ИИН на директора; БИН на компанию; ЭЦП на компанию и её директора.
2. Приобрести и активировать абонентский номер сотовой связи казахстанского оператора.
Вы присылаете нам необходимые документы, за 4-7 дней мы оформляем для вас и вашей организации ИИН, БИН и ЭЦП, покупаем и активируем телефонный номер.
3. Подать онлайн-заявки в выбранные банки;
4. Дождаться проведения банковской проверки и заключительного решения.
Имея ЭЦП вы, не выходя из офиса или дома, подаёте заявления на открытие счёта в онлайн-формате в любые понравившиеся банки. Они проводят комплаенс и подтверждают вашу заявку.
5. Подписать документы, получить доступы к счёту.
За 1-3 дня мы посетим выбранные вами банки, подпишем всю требуемую документацию, откроем счета, получим доступ к ним (е-токен) и отправим вам. Таким образом весь процесс займёт 6-8 рабочих дней, не считая времени на комплаенс.
Вам никуда не нужно будет дополнительно обращаться и приезжать. Всю остальную работу в Казахстане делают наши юристы.
Свяжитесь с нами прямо сейчас и получите бесплатную юридическую консультацию