как платить налог с заработка в интернете

Я зарабатываю миллион в год и не плачу налоги. Что за это будет?

Я работаю на фрилансе и не плачу налоги. Да, ужасно. Но как подумаю, что с миллиона рублей придется заплатить за год 130 тысяч непонятно за что, так сразу жаба начинает душить.

Я такой далеко не один. Почти все знакомые фрилансеры с заработком 600 тысяч и больше в год не платят налоги. Кто-то даже машины покупает, и ничего. Скажите, какие риски попасть под штраф и какого он может быть размера?

Сможет ли налоговая узнать о поступлениях на карту и доказать, что это доход? Надеюсь на ответ, люблю вас читать.

Евгений, вы и сами знаете, что поступаете неправильно, поэтому читать мораль о важности налогов не будем. Разберемся с правовой стороной вопроса и рисками.

Такие нарушение не фиксируются автоматически, поэтому, пока банк и налоговая ничего не заподозрили, вас не накажут. Может быть, для вас и ваших знакомых это продлится годы. Об этом могут вообще никогда не узнать.

В нашей стране нет контроля расходов, поэтому даже без официальных доходов можно купить машину или квартиру. Вы не обязаны объяснять, откуда взяли деньги на эти покупки. У налоговой нет полномочий сверять доходы и расходы граждан.

Но вы всё же рискуете. И вот почему.

Вам придется объяснить, откуда деньги. Для этого нужно представить в банк документы: кто и за что вам заплатил. Если вы не сможете этого сделать, то рискуете потерять доступ к своим деньгам и лишиться счета. Потом и другие банки могут отказать в обслуживании.

Таких историй все больше. Блокировки не всегда кажутся справедливыми, но банки обязаны проверять операции клиентов.

Налоговая оштрафует и доначислит налоги. Банк можете передать в налоговую данные о движениях по вашим счетам. Это обязанность любого банка в ответ на запрос при проверке.

Вот что вам придется заплатить в таком случае.

Приставы займутся взысканием. Если вам начислят налоги и штрафы, их придется платить. Эти деньги с вас взыщут без суда или по судебному приказу. Однажды вы просто узнаете, что с карты списали все деньги. А потом еще и еще. Если на счетах не хватит денег, приставы могут запретить выезд за границу или арестовать имущество.

Налоговая может и не узнать о ваших доходах. Никто не следит за всеми движениями по счетам физлиц. Но может быть, уже сейчас налоговая ими заинтересовалась, а вы и не знаете. Например, если кто-то из клиентов учел ваши услуги в своих расходах или указал вас в декларации.

Как легализоваться

Если вы регулярно получаете доход, лучше сделать так:

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Источник

Налоги на заработанные деньги в интернете: особенности, нюансы

Налоги на заработанные деньги в интернете 2020: особенности, нюансы

Сейчас редко встречаются люди, удивляющиеся возможностью заработка денег в интернете. Сдвигается исключительно развлекательная роль Всемирной паутины, давая место развитию крупных либо небольших веб-проектов обычных пользователей. Кто-то обзаводится коммерческой деятельностью, дающей основную прибыль, но большинство формирует источники дополнительного дохода.

Эти формы интернет-заработка, невзирая на широту и спецификацию, дают электронные банкноты фиатных денег, легко конвертируемые в реальную валюту. Разумеется, когда-то начинает остро вставать вопрос, касающийся уплаты налогов государству. Законодательно любой бизнес в России официально нужно регистрировать и выплачивать определённые взносы в государственную казну.

Что здесь происходит, если ведётся заработок в интернете? Нужно ли выплачивать налоги с такого дела? Какое тут наличествует связь с государственным экспериментом самозанятости? Разберём подробно эти актуальные моменты.

Содержание

Интернет-заработок и закон РФ сегодня

Каждый официально зарегистрированный житель РФ, согласно действующим актам законодательства страны, обязан с любой прибыли выплачивать налог, которым она облагается. По сути, ясен главный посыл – если имеешь профит, то выплачивай определённый сбор. Здесь моментальный интерес возникает из-за конкретных параметров, ведь онлайн-заработок бывает сторублёвым, а может давать сотни тысяч еженедельно. Разница ощутимая.

Многие законопослушные пользователи устанавливают себе ориентир на магической цифре 600 000₽, которая определяет лимит. Начинается за ним угроза уголовной ответственности. Проще говоря, когда любой предприниматель (включая организатора бизнеса в Сети) получает прибыль свыше данной суммы, то нависает реальная угроза тюремного срока.

Всякий гражданин, делающий сокрытие больших доходов в интернете, обязательно вскоре привлекается «органами» к ответственности по следующей схеме:

— сначала приставы оповестят нарушителя специальным письмом, где будет разъяснена суть невыполнения пунктов налогового кодекса;
— потом игнорирующих первое предупреждение наказывают денежным штрафом;
— особо упорные конспираторы заработка в интернете наказываются по соответствующим статьям УК РФ.

Что сегодня демонстрирует реальность?

В законодательной системе нашего государства много запутанных схем, которые её тормозят. За развитием электронного предпринимательства механизм контроля не поспевает и фактически сейчас (апрель 2020) нет должного учёта электронных денег людей, совершающих действия в интернете. Да, принят экспериментальный закон в ряде регионов, яркая обёртка которого предполагает особые условия налогообложения для самозанятых граждан России, однако, здесь всё добровольно.

Итак, власти электронные потоки денег (особенно криптовалюту) регулировать не способны, но им доступны ревизионные и принудительные рычаги на этапе выведения денег посредством финансовых учреждений. Для банков строго регламентирована специальная обязанность – всегда делать мониторинг регулярных платежей и сообщать центру налоговой инспекции про такие транзакции. Фрилансерам, блогерам, трейдерам, бетторам и прочим людям, зарабатывающим через интернет, можно успокоиться. У банковских систем загрузка максимальная, поэтому контроль всех операций фактически для них невозможен. Они интересоваться начинают финансовыми манипуляциями с суммами от 30–42 тысяч рублей. Это величина разовых транзакций, которые успешно можно фрагментировать либо вообще проводить по разным банкам.

Таких «секретов» немало, хотя навсегда в памяти зафиксировать следует серьёзную истину – если государство захочет, то найдёт и объединит любые рассредоточенные операции либо счета. Потом оно спросит по полной с каждого сокрытого рубля, полученного без ведома властей. В любой ситуации всякая коммерческая манипуляция является сектором правового поля, где нарушители наказываются административным штрафам-взысканиям. Другое дело, что физически вылавливать таких мелких предпринимателей банки не могут. Следовательно, наказания в 99,96% не бывает до оперативных сумм, равным 30 000 – 42 000 рублей.

Как платить налоги с заработка в интернете?

Здесь законопослушным людям предусмотрены три сценария.

1. Регулярно по установленному порядку заполнять декларацию, а потом сдавать её налоговикам, чтобы выплачивать 19% налога с заработанных в интернете денег. Тут 13% является НДФЛ, а 6% – новый вычет на ИПК.

2. Оформить легально статус ИП. Потребуется 800₽ (госпошлина) и правильно сформированная заявка с пакетом документов. Сегодня требуется такой комплект для налоговой инспекции:

— оригинал паспорта РФ, сопровождаемый ксерокопиями всех страниц;
— квитанция, подтверждающая уплату 800-рублёвой государственной пошлины;
— ксерокопия свидетельства ИНН;
— заполненное заявление (форма Р21001) для регистрации ИП;
— оформленная заявка (форма №26.2-1) для применения УСН.

Теоретически данный этап регистрации не затягивается дольше 5–6 дней, однако, могут быть и задержки.

Успешно пройденная регистрация ИП, чтобы платить с заработка в интернете налог, завершится присвоением кодировки Росстата, а также выдачей нескольких свидетельств. Теперь ежеквартально (за 3 месяца налогового квартала) понадобится отдавать до 6% полученного дохода. Для серьёзного онлайн-бизнеса этот вариант предпочтительный.

3. Зарегистрироваться в статусе самозанятого. Тут множество нюансов, которые рекомендуется уточнять специально. Общий смысл простой – обычный человек либо ИП может оформить самозанятость, вставая на налоговый учёт. Для зарабатывающих в интернете людей даёт этот способ возможность легальной деятельности при уплате 4% налога с дохода. Предусматриваются также дополнительные преференции и скидки, делающие выплаты ещё меньше.

Подсказка! В этих моделях постановки на налоговый учёт имеется основной минус – возня с документацией и хождения по инстанциям. Сейчас немало посреднических фирм, готовых исполнить нелёгкие стадии оформления. Реально даже зарегистрировать ИП через онлайн-сервис!

Источник

Доход и закон: как легализовать доход из интернета

Время прочтения: 6 мин.

Согласно законам Российской Федерации, с доходов, полученных от деятельности в интернете, точно так же необходимо платить налоги, как и с других категорий доходов. Это касается всех: физических и юридических лиц, и не только в случае банковских переводов, но и при получении дохода на электронные кошельки Яндекс.Деньги и WebMoney. В этой статье мы разобрались, как легализовать электронные деньги, а также рассмотрели работу с Travelpayouts в качестве индивидуального предпринимателя.

Disclaimer: материал актуален только для работы на территории России, информация в статье не является юридической консультацией. Обязательно изучите законы самостоятельно и/или проконсультируйтесь со специалистами.

Нужно ли в России платить налоги с дохода в интернете

Да, согласно закону, нужно платить налоги от дохода, полученного за деятельность в интернете. Подоходный налог касается как физических, так и юридических лиц.

Существует распространённое мнение, что с электронных денег не нужно платить налоги. Это заблуждение. С 2011 года в России работает 161 ФЗ «О национальной платежной системе», по которому все электронные деньги приравнены к обычным. Это значит, что с доходов, получаемых на кошельки в самых популярных электронных платежных системах: Яндекс.Деньги или WebMoney, точно так же нужно платить налоги, как и с банковских платежей.

Электронные деньги постепенно становятся всё более прозрачными для государства. В 2019 году сложно остаться незамеченным для налоговиков.

Как платить налоги с электронных денег

Само понятие «электронные деньги» очень широкое: это и средство платежа, и обязательство выплаты неэлектронных денег. И это важный момент при уплате налогов, потому что от него зависит и способ уплаты налога.

Яндекс.Деньги и WebMoney: в чём разница при уплате налога

Кошелёк Яндекс.Денег с юридической точки зрения — то же, что и банковский счёт. Деньги, которые вы получаете на Яндекс.Деньги, становятся доходом в момент появления в кошельке. Доходы, которые поступают на Яндекс.Деньги, можно узаконить так же, как те, что вы получаете на расчётный счёт или карту.

Кошелек WebMoney — это часть системы расчётов, и «деньги» в нём — это титульные знаки. Титульный знак в WebMoney — это электронный чек на предъявителя, он удостоверяет право на получение определенной суммы и является ценной бумагой.

Если вы выводите какую-то сумму с кошелька WebMoney на свою карту, то с точки зрения закона вы продаете ценные бумаги, получаете за них деньги и должны заплатить налог как с продажи ценных бумаг. Деньги, которые вы получаете в WebMoney, становятся доходом в момент вывода из кошелька, однако не всё так просто.

Далее мы расскажем, как правильно узаконить выплаты на эти кошельки.

Как легализовать Яндекс.Деньги

Заработок, который вы получаете на Яндекс.Деньги как физическое лицо, облагается налогом на доходы физических лиц. Для легализации Яндекс.Денег не требуется быть предпринимателем.

Для легализации вы должны до 30 апреля заполнить налоговую декларацию по итогам предыдущего отчётного года и до 15 июля заплатить налог с дохода — 13%. Например, за 2019 год необходимо сдать декларацию до 30 апреля 2020 года и заплатить налог до 15 июля 2020 года. В течение отчётного года сдавать декларацию не нужно.

Декларация называется «3-НДФЛ», то есть налог на доходы физических лиц или просто подоходный налог. На сайте налоговой можно заполнить декларацию онлайн без установки программ в личном кабинете или скачать специальную программу «Декларация» и заполнить офлайн.

Для сдачи онлайн понадобится электронная подпись. Можно заполнить и сдать бумажную декларацию лично в налоговую по месту жительства.

Как легализовать WebMoney

Когда вы получаете деньги на кошелёк WebMoney, вы получаете от эмитента обязательства на эту сумму в виде «чеков на предъявителя». Это обязательства выплатить деньги. Когда вы выводите деньги из кошелька, например на карту, вы продаете ценные бумаги. Доход с такой торговли облагается налогом на операции с ценными бумагами — 13%. Декларировать его можно так же, как подоходный налог: на сайте налоговой в личном кабинете, в программе офлайн или лично в ближайшей налоговой инспекции.

Новые WMP-кошельки и в чём отличие от WMZ, WME и других

С 1 августа 2019 года в WebMoney появились новые кошельки: WMР. Это рублевые кошельки, статус которых отличается от WMR, WMZ или WME. Ранее «рублёвым» кошельком был WMR, баланс которого приравнивался сумме чеков на предъявителя. Сумма на новых Р-кошельках эквивалентна сумме в рублях, то есть теперь это в обычном понимании электронные деньги, без всяких чеков. Комиссия системы на вывод прежняя: 0,8%. Эти кошельки теперь подпадают под действие закона «О национальной платёжной системе».

Ещё одно отличие от других типов кошельков: переводы между кошельками одного аттестата тоже облагаются комиссией.

Новые Р-кошельки обслуживаются АО Банк «ККБ», вот правила и тарифы на сайте банка.

WebMoney и ИП

Если вы являетесь ИП, то вы можете переводить деньги с Р-кошелька WebMoney на счёт своего ИП. В случае, если вам необходимо вывести другую валюту, например WMZ, то её можно вывести через специализированные агентства.

Далее вы платите налоги как обычно в соответствии с выбранной вами системой налогообложения. Например, на упрощенной системе «Доходы» предприниматели платят 6% с доходов.

Также ИП платят ежегодные разовые социальные и страховые взносы, в 2019 году это 36 238 рублей. Взносы указаны в Налоговом кодексе РФ.

Важное изменение: запрет анонимных снятий

С 15 сентября 2019 года вступили в силу поправки в закон 115-ФЗ. Теперь нельзя анонимно снять наличные деньги с электронного кошелька или неименной карты или перевести на счёт. Нужно пройти упрощенную регистрацию: ввести данные своего паспорта, а также ещё одного документа: ИНН, СНИЛС. Сделать это можно на сайте «Госуслуги» или на сайте сервиса электронных денег. Есть ограничение на снятие: не более 5 000 рублей в сутки и 40 000 рублей в месяц. Пояснение на сайте Парламентской газеты.

Другими словами: если у вас анонимный кошелек — пополнять его или снимать с него деньги можно только с банковского счёта. Либо придется идентифицировать себя и свои анонимные кошельки.

Как выводить электронные деньги на банковский счёт, чтобы платить налоги

В случае с WebMoney с 1 октября 2019 года все средства с R-кошельков выводятся только на рублевые счета банков.

Вывод с новых Р-кошельков возможен на другие кошельки других систем, на карты и счета в банках, как это было раньше на R-кошельках. Далее поступивший доход нужно декларировать: заполнить и сдать декларацию НДФЛ, а затем уплатить налог 13%.

С какой суммы платить налог

Есть важный момент, который нужно учесть при расчёте и уплате налога. С чего платить налог: с суммы, которая пришла на кошелек, или с суммы, которая пришла на счёт в банке после вывода с кошелька? Так как на счёт приходит сумма уже после комиссий за вывод, есть соблазн декларировать именно её. Но важный момент как раз заключается в том, что по закону деньги становятся вашими в момент получения дохода. Декларировать нужно сумму, которая поступила на кошелёк до вывода на карты и счета в банках.

Разберём на примере:

Декларировать и уплачивать налог необходимо с изначально полученной на WebMoney суммы — то есть с 10 000 рублей.

Что грозит, если не платить налоги

За уклонение от налогов в крупных размерах предусмотрено наказание по статье 198 УК РФ вплоть до лишения свободы. Крупный размер — это 900 000 рублей налогов за три года, если доля неуплаченных налогов больше 10%, либо 2 700 000 рублей.

В обычных случаях уклонение наказывается штрафом в размере от 100 до 300 000 рублей или в размере дохода за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Индивидуальный предприниматель как инструмент для оптимизации

Статус индивидуального предпринимателя решает сразу две задачи: закрывает вопрос потенциальных проблем из-за незаконного предпринимательства, а также в ряде случаев снижает налоговую нагрузку.

Не будем детально рассматривать вопрос, как открыть ИП в России, за нас это уже отлично сделали ранее в инструкции на портале ГосУслуги.

Для вывода на счёт ИП в Travelpayouts доступна отдельная опция — Вывод на р/с российского юр.лица.

Отличие от электронных денег — минимальная сумма для вывода составляет 10 000 рублей, а не 500 рублей, как в случае с Яндекс.Деньгами и WebMoney. Выплата осуществляется в аналогичные сроки — с 11 по 20 число каждого месяца. Выплата приходит от российского юридического лица:

Далее вы декларируете и оплачиваете налоги согласно налоговому календарю ИП.

В каком формате работать — как физическое или юридическое лицо, на какой системе налогообложения, платить ли налоги в полной мере или искать способы легальной оптимизации налоговой нагрузки — все эти решения оставляем за вами, но будем рады обсудить ваш опыт.

Источник

Налог для фрилансеров и безработных: еще 12 вопросов о режиме для самозанятых

Ответы эксперта по праву Антона Дыбова

Налоговый режим для самозанятых — способ законно получать дополнительный доход или узаконить доход от основной деятельности.

В новой подборке мы собрали еще 12 ответов эксперта по праву Антона Дыбова из выпуска AMA — о том, как правильно платить налог, оформлять документы и переходить на режим самозанятости.

Как платить налог, если берешь заказы на биржах фриланса?

По пунктам все будет так:

Можно ли стать самозанятым, если работаешь не в России, но получаешь деньги на карту российского банка?

Работаю на американскую компанию, получаю деньги на российскую карточку, при этом живу в Канаде, но в будущем планирую вернуться. Как в такой ситуации сделать все честно и платить минимум налогов? Канада не знает, что я получаю деньги на российскую карту, а я хочу пользоваться этой картой, потому что в Канаде не лучший банковский сервис. Российский банк не знает, что я живу в другой стране. Могу ли я платить налог как самозанятая?

НПД доступен тем, кто живет в РФ либо получает доходы от российских покупателей или заказчиков. Насколько я понял, у вас не так, самозанятой вы стать не можете. Но это и ни к чему: вы не обязаны легализовывать ваши доходы в РФ. То, что деньги приходят на карточку российского банка, на это не влияет.

Как указывать доход, если самозанятый получает оплату наличными?

Если я оформлю самозанятость и буду получать оплату наличными, как фиксировать доход в приложении? Так же, как безналичный? И как в таком случае отправлять клиенту чек?

Наличные доходы вносят в приложение «Мой налог» точно так же, как безналичные: руками и добровольно. По умолчанию никакие заработки не попадают туда автоматически. Чек на наличные и безналичные доходы выглядит одинаково. Отправить его заказчику можно по электронной почте, смс, в мессенджере. Еще можно дать считать QR-код либо на худой конец распечатать и вручить лично либо переслать обычной почтой.

Может ли самозанятый выставлять счет клиентам?

Я кондитер, делаю на заказ торты и другие десерты. Как мне работать с корпоративными клиентами? В приложении «Мой налог» я пока что выдаю чеки только физлицам, но вижу возможность выдать юрлицам. А как быть со счетами на оплату?

Да, вы можете работать с юрлицами и ИП в качестве самозанятой. Никакой проблемы со счетами на оплату не вижу. Если корпоративному клиенту очень нужен счет — выставляйте на здоровье, это не запрещено.

Как платят налог самозанятые в такси?

В такси самозанятый платит 4 либо 6% от стоимости поездки или от суммы, оставшейся после вычета комиссии агрегатора? И как быть в случаях, когда агрегатор уже взял комиссию, но поездка так и не была оплачена?

Самозанятый платит налог от стоимости поездки. Никакие расходы, даже самые логичные, не уменьшают доходы самозанятого. Если доход, с которого удержана комиссия, не отобразился в вашем личном кабинете на сайте агрегатора, то для НПД его нет. Насчет комиссии в случаях, когда дохода не было, надо разбираться с агрегатором, это не налоговый вопрос.

Нужно ли говорить работодателю, что стал самозанятым?

Нужно ли сообщать работодателю, что зарегистрировался как самозанятый?

Только если это предусмотрено трудовым договором или локальным нормативным актом работодателя, например правилами внутреннего трудового распорядка. Дополнительные подробности есть в ответе на похожий вопрос.

Нужно ли платить НПД при заключении гражданско-правового договора?

В случае заключения гражданско-правового договора с юрлицом следует ли платить НПД?

Если на момент заключения договора вы уже самозанятая и деятельность подходящая, то уплата НПД — ваша обязанность. Если же в качестве плательщика НПД вы не регистрировались, то заставить вас нельзя. Но организация-заказчик обязана удержать НДФЛ из вашего вознаграждения. А если не удержит, налог придется платить вам.

То же самое, когда статус НПД есть, но вы беретесь за работу, с доходов от которой платить НПД нельзя. Например, оказываете посреднические услуги.

Потеряю ли я пособие по безработице, если зарегистрируюсь как самозанятый?

Я нахожусь на учете в центре занятости как безработный и получаю пособие. Хочу начать выполнять разовые заказы как фрилансер, поэтому планирую зарегистрироваться как самозанятый. Если я сейчас зарегистрируюсь, не аннулируют ли мое пособие по безработице, даже если я пока не нашел клиентов и не получил доход?

Эта проблема урегулирована, поэтому ответ однозначный: так делать нельзя. Самозанятый не может получать пособие по безработице.

Нужно ли самозанятому заключать договор с физическим лицом?

Зарегистрировался как самозанятый, периодически разрабатываю программное обеспечение для физического лица. Никаких договоров не заключали. Работы выполняю ежемесячно. Нужно ли заключать письменный договор и указывать это в чеках, если я работаю с физлицом? Нужно ли отправлять ему чеки и зачем?

В вашей ситуации письменный договор не обязателен. К тому же такой договор — не всегда отдельный документ. Если вы где-то публично разместили условия, на которых беретесь за работу, — это оферта. Заказчик, которого все устроило, выдал вам задание и оплатил его — это акцепт. В итоге считается, что вы заключили письменный договор.

По закону отправлять чеки нужно, чтобы у заказчика было дополнительное подтверждение уплаты денег. Однако если чек сформировать, но не выдать, ответственности за это нет.

Может ли иностранец стать самозанятым в России?

Может ли стать самозанятым иностранец, постоянно проживающий в России с ВНЖ?

Может, только если он гражданин страны, входящей в ЕАЭС: Беларуси, Казахстана, Киргизии или Армении. И не важно, есть у него ВНЖ или нет. Если же гражданство другое, НПД недоступен даже при наличии ВНЖ.

Может ли самозанятый переводить деньги от организации другому человеку, если платит с них налог?

Я зарегистрирована как самозанятая и регулярно выполняю работу для одной организации. Помимо меня, там есть еще один сотрудник, который не зарегистрирован как самозанятый. Его зарплату получаю я, плачу с нее налог, а потом отправляю деньги на карту второму сотруднику. Какие проблемы могут быть у меня в этом случае?

Вы соучастник налогового правонарушения. Но прямая ответственность для вас не предусмотрена — отвечать будет работодатель. Посмотрите здесь — ваш случай отличается от статьи тем, что НДФЛ с вас взыскивать не будут, вы ведь платили свой НПД.

Суть правонарушения в том, что без статуса самозанятого за второго сотрудника работодатель должен платить НДФЛ и взносы. Вместо этого он переводит его зарплату вам, якобы как ваш доход, что не соответствует действительности. Ситуация была бы другой, будь второй человек самозанятым, но он таковым не являлся и не является. Зарегистрироваться задним числом не выйдет.

По какому договору самозанятые должны сотрудничать с юрлицами?

Мы юридическое лицо. С января в нашем регионе введен режим НПД. Мы стали активно работать с самозанятыми. И вот получили от налоговой требование разъяснить, почему мы с ними работаем. Еще налоговая указывает, что присутствуют признаки трудовых отношений. Ждем требования о предоставлении всех договоров, актов выполненных работ и чеков — у нас это все в наличии. Подскажите, как правильно оформить договор с самозанятым, чтобы налоговая не признала его трудовым?

Договор с самозанятым, как и с физлицом без такого статуса, должен быть гражданско-правовым и не должен походить на трудовой. Кратко все выглядит так.

Признаки трудовых отношений:

Признаки гражданско-правового договора:

AMA. Эксперты и герои Т⁠—⁠Ж отвечают на вопросы о чем угодно

1) Огромное спасибо за ответ!!

Jaibatsu, платить налоги с доходов от источников за пределами РФ, будучи нерезидентом, бессмысленно.
Зачем вам это?

Антон, то есть через полгода Jaibatsu может вообще ничего не платить государству, и ему ничего за это не будет по возвращении? Просто тоже никак не могу найти ответ на этот вопрос

Альбина, в нашей системе налогообложения нерезидент-гражданин РФ ничего не должен государству с заработков, которые получил за рубежом.
После полугода Jaibatsu достаточно сняться с учёта в качестве плательщика НПД и всё.

Антон, хотелось бы уточнить. Нерезидент-гражданин РФ не платит РФ налог с заработков, поступивших от зарубежных партнеров. А если нерезидент-гражданин РФ, а заработки получены только от российских заказчиков (фриланс) на карту российского же банка? В этом случае налог платить надо? Могу ли я зарегистрироваться самозанятым и платить налог как самозанятый?

Антон, Спасибо большое за разъяснения! Давно искала ответ на этот вопрос и не могла найти. Вы мне очень помогли

Лариса, пожалуйста и удачи

1. На словах банки признают самозанятость, на деле же представители могут ляпнуть что-то в стиле «Вы самозанятая? То есть безработная? Как же вам открывать кредитку?». Тот же Тинькофф при попытке взять кредит тормозил меня около недели, пытаясь взять контакты работодателя. Формально у меня не работодатель, а клиент с договором оказания услуг, и я не должна делиться контактами этой компании. У меня есть справка о постановлении на учет и справка 2-ндфл, где виден стабильный доход.

2. Ипотека. С этим беда, насколько я знаю. Возможно, здесь кто-то смог оформить?

3. Как уже говорили выше, недостаток информации. Конечно, почти все выясняется через Т-Ж, но ведь гораздо спокойнее, когда можно прочитать ответ и на сайте налоговой.

Приложение Мойналог на удивление хорошее, все оформляется за секунды. Многие вопросы в этом приложении уже есть. Остается надеяться на более точные проработки и объяснения из первых уст, а не из форумов)

Светлана, о каких гарантиях речь? Пенсия? Ну так это плата за низку ставку.
Бесплатная медицина? Право на неё у самозанятых есть. Как и на бесплатное образование, например.

Настоящий рыбак, если у вас есть работодатель (в том смысле, в котором это понимается в ТК РФ), то НПД вам категорически не подходит. Подменять трудовые отношения отношениями гражданско-правового характера между заказчиком и исполнителем нельзя. Сейчас и банки, и налоговая очень быстро могут такие случаи вычислить, отношения переквалифицировать в трудовые, работодателю доначислят взносы и НДФЛ. Трудовые отношения отличаются тем, что средства производства принадлежат работодателю, ваша работа постоянна, у вас есть график и обязанность подчиняться правилам внутреннего распорядка для сотрудников.
Зачем «палить доходы»? Юридическое лицо хочет вам заплатить. Платить оно собирается со счёта или из кассы. Для этого нужны основания. К примеру это оплата по счёту, который выставлен на основании накладной или акта выполненных работ. Просто так заплатить со счёта не выйдет, в бухгалтерии будет дырка. Если таких дырок будет много, налоговая их заметит. Во время проверки могут заметить и одну. Банки крайне подозрительно относятся к платежам физлицам и к регулярным переводам. Могут попросить основания для этого и заблокировать счёт. Налоговый эксперимент предполагает, что человек заключает с этим юрлицом договор, продаёт что-то или оказывает услуги, предоставляет документы, на их основании проводится оплата. Вы платите налог. Это законная сделка. Если кто-то от этой законной схемы отказывается в силу недоверия или непонимания, то придётся искать другие пути. Они все сложнее и дороже. Путь первый: нанять временно. Придется заплатить НДФЛ и взносы. Путь второй: заключить договор ГПХ с физлицом без статуса плательщика НПД. Тоже плохо, придется заплатить за него НДФЛ и взносы. Путь третий: обнал. Обнал, то есть вывод денег со счёта юрлица по фиктивному договору с ИП, предполагает налоги от ИП и вознаграждение ему за такую услугу. Это чревато уголовной ответственностью. Путь четвёртый: оплата чёрным налом: это тоже незаконно. Если наличные деньги появились и не учтены в бухгалтерии, это будет считаться нарушением правил учёта. За это будет штраф. В случае третьего и четвёртого пути наказание рано или поздно придёт.
Зачем оформлять доходы от физлиц? Чтобы предоставить им документы, подтверждающие оплату. Если вы что-то продали за 1000 рублей 1 раз, то может и прокатит без чека. Если вы постоянно что-то продаёте, при этом активно рекламируете, то однажды на рекламу откликнется сотрудник налоговой, прокуратуры или Роспотребнадзора. И сделает контрольную закупку. Если вы в таком случае не выдадите чек, да и не имеете любого предпринимательского статуса, то это незаконное предпринимательство. Статус плательщика налога на профессиональный доход позволяет вам выдать чек и избежать кучи проблем. И дело тут добровольное. Если человек хочет легализовать микробизнес и работать легально, он регистрируется. Если человек предпочитает серые схемы, то он дальше сидит в тени.
Есть ещё один плюс: заявленный доход можно подтвердить. Налоговая даст справку, что вы получаете доход. Эта справка может быть нужна при оформлении кредита, при подтверждении дохода для получения визы.
Минус же в этом всём только один: придётся платить.
По поводу взятия на карандаш: пометить всех, у кого есть доходы помимо зарплаты, можно иначе и более эффективно. Налоговая это уже сделала, — получила право контролировать все безналичные операции. Прислали вам на карту некоторую сумму? Налоговая может отследить это. Будет такая ситуация происходить регулярно, вопросы зададут и тому, кто отправлял, и вам.
Но если вы тихонько продаёте рыбу физлицам и берёте оплату наличными, то вас могут очень долго не поймать. Или если печёте тортик и продаёте его за наличные. У меня в городе человек спокойно торгует лепёшками из тандыра, кассы у него нет, платежи безналом он принимает по номеру телефона. И никто к нему не пришёл. И не придёт. Потому что обороты у него не те, чтобы им заниматься. Взятку он дать не сможет, штраф заплатить тоже не сможет. Никаких лепёшек не хватит.

Источник