как пополнить свой счет ип в тинькофф
Пополнение расчётного счёта Тинькофф
Тинькофф Банк предлагает заманчивые условия обслуживания для юридических лиц и ИП. Банк выдаёт реквизиты в день подачи заявки и гарантирует длинный платёжный день. Предпринимателям, воспользовавшимся услугой банка, полезно знать, как пополнить расчётный счёт Тинькофф Банка. Об этом и расскажем в статье.
Корпоративная карта и инкассационный счёт Тинькофф – что это?
Чтобы пополнить счёт юридического лица или ИП в Тинькофф Банке, понадобится корпоративная карта или номер инкассационного счёта.
Корпоративная карта – пластик, привязанный к расчётному счёту. Она нужна для пополнения баланса, осуществления платежей и снятия наличных. Неснижаемый остаток банком не установлен.
Карты в любом количестве выпускаются бесплатно при открытии счёта. Можно выдать пластик директору, бухгалтеру, уезжающему в командировку сотруднику и т.д. Выпуск каждой дополнительной карты после открытия счёта стоит 490 руб.
Инкассационный счёт нужен для внесения наличных. Открывается на физическое лицо. Когда процедура оформления завершена, учредитель даёт кредитной организации поручение для перевода денег на счёт юридического лица.
Как положить деньги на расчётный счёт Тинькофф
Алгоритм действий клиента зависит от выбранного способа. Есть несколько вариантов пополнения:
Со счёта в другом банке
Чтобы пополнить счёт в Тинькофф Бизнес, нужно составить платёжное поручение. В графе «банк получателя» прописывается «АО Тинькофф Банк». БИК банка – 044525974. Также нужно указать ИНН, КПП, номер расчётного счёта и название организации-получателя, назначение платежа. Компаниям малого бизнеса о безопасности денег можно не беспокоиться, поскольку с 2019 года их средства включены в систему страхования вкладов.
Со счёта физического лица
С личного счёта клиент может перевести деньги с помощью электронного кошелька, интернет-банка или придя в офис кредитной организации. В любом случае также потребуется заполнение платёжных реквизитов.
Через банкоматы банка
Для зачисления понадобится корпоративная карта или номер инкассационного счёта. Чтобы пополнить расчётный счёт в Тинькофф Банке с помощью карты, вставьте её в банкомат, введите пин-код и нажмите «пополнить карту». Затем определите назначение платежа, которое зависит от места пользователя карты в компании и типа клиента.
При пополнении счёта ИП Тинькофф Банка возможны 3 варианта:
Для юридического лица доступны варианты:
Предустановленное значение выбирается самостоятельно в личном кабинете или при участии представителя банка. После выбора варианта остаётся только внести деньги.
При пополнении с помощью инкассационного счёта клиент выбирает «пополнить карту» и вводит 10 цифр номера счёта. После этого вносятся средства.
В офисах партнёров
Лимит и срок зачисления денег зависят от варианта пополнения.
Через сторонние терминалы и банкоматы
Пополнить расчётный счёт в Тинькофф Банке через карту или инкассационный счёт можно с помощью терминалов и банкоматов МКБ и Мособлбанка, а также систем Киберплат, Элекснет, Европлата.
Для перечисления с карты выбирайте банкоматы МКБ. Пополнять в других пунктах можно по номеру карты или счёта. Учитывайте, что инкассационный счёт содержит 10 цифр, а номер карты – 16.
Размер комиссии при пополнении счёта
Комиссия за зачисление средств зависит от выбранного тарифного плана и лица, со счёта которого переводятся деньги.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
|---|---|---|---|
| От юридического лица | бесплатно | ||
| От физлица с ТП «Специальный счёт для пополнений» | 0,3%, мин. 290 руб. | 0,25%, мин. 290 руб. | 0,15%, мин. 290 руб. |
| Через банкоматы сторонних банков | |||
| Через банкоматы Тинькофф | 0,15%, мин. 99 руб. | до 300 тыс. руб. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 79 руб. | до 1 млн руб. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 59 руб. |
Пакет «3 пополнения без комиссии» для тарифа «Продвинутый» стоит 990 руб. за 1 месяц и 9900 руб. за год. Для тарифа «Профессиональный» пакет «5 пополнений без комиссии» на 1 месяц обойдётся в 1490 руб., а на год – в 14990 руб.
Пополнение счета Тинькофф Бизнес без комиссии
Чтобы избежать комиссии, воспользуйтесь банковским переводом. Переплата при зачислении через банкомат Тинькофф или партнёров банка определяется условиями тарифного плана.
Как предпринимателю пополнить свой расчетный счет
ИП может не хватить денег на оплату товаров, а также на налоги, взносы и другие обязательные платежи. В этом случае расчетный счет придется пополнить собственными средствами. Это можно сделать четырьмя способами. Но прежде всего нужно соблюдать важное правило.
Предприниматель может внести деньги на свой счет, если продает товары или услуги за наличный расчет. Чтобы пополнение счета нельзя было перепутать с выручкой, нужно правильно указать назначение платежа — «Внесение собственных средств». Если ничего не указывать, налоговая инспекция может расценить пополнение как доходы и посчитать с них налоги.
Внесенные для пополнения собственного расчетного счета суммы не надо учитывать в книге учета доходов и расходов (КУДиР).
У предпринимателя может появиться соблазн всю выручку или её часть вносить как собственные средства, но лучше так не делать, поскольку бизнес, у которого почти нет доходов, но есть расходы, вызовет подозрение.
А если у предпринимателя есть онлайн-касса, то информации для расчета налогов уже достаточно, и попытки схитрить приведут только к лишним вопросам.
Техника пополнения счета
Возможны несколько вариантов: с личного банковского счета физлица; наличными через банкомат на корпоративную карту, привязанную к расчетному счету; через оператора в банке; с помощью платежных систем и электронных кошельков.
Вариант 1: с личного банковского счета физлица
Для такого перевода нужны реквизиты расчетного счета ИП. В личном кабинете банка, в котором открыт счет, надо найти, как перевести деньги по свободным реквизитам. Эта услуга может быть в разделе «Переводы» или «Оплата услуг».
Дальше останется ввести:
Способ простой, ходить никуда не нужно, но за переводы может взиматься комиссия, особенно когда личный и расчетный счета в разных банках. Условия лучше узнать заранее.
И еще надо учитывать, что при переводе между разными банками срок зачисления денег на счет может доходить до трех дней. Привязать карту от личного счета к расчетному счету ИП не получится.
Вариант 2: наличными через банкомат на корпоративную карту, привязанную к расчетному счету
При открытии расчетного счета банк предлагает выпустить корпоративную карту. Если возник вопрос: «Как привязать карту к расчетному счету?», то отвечаем: «Специально это делать не нужно». Корпоративная карта работает так же, как обычная дебетовая: позволяет оплачивать покупки в магазинах или онлайн, снимать наличные деньги. Пополнять корпоративную карту с расчетного счета не нужно.
Онлайн-бухгалтерия для самостоятельных предпринимателей. Подходит ИП и ООО на УСН и патенте.
Как пополнить расчетный счет ИП, если есть карта? Это зависит от банка. При выборе этого способа надо обратить внимание на такие моменты:
Если при пополнении счета через корпоративную карту нельзя идентифицировать сумму, лучше использовать другие способы.
Вариант 3: через оператора в банке
Нужно прийти в банк с паспортом и реквизитами счета, обратиться к специалисту, который заполнит необходимые документы и примет деньги для пополнения.
| Плюсы варианта | Минусы варианта |
|---|---|
| просто | комиссия за перевод |
| можно указать назначение платежа | не у всех банков есть отделения деньги попадут на счет не сразу, от момента внесения денег до их |
| удобно, не нужно разбираться с онлайн-банком или банкоматом | зачисления на счет может пройти до трех дней |
Такой способ подойдет тем, кто редко вносит наличные на расчетный счет и не хочет вникать в тонкости этой операции.
Вариант 4: с помощью платежных систем и электронных кошельков
Пополнить счет таким способом можно онлайн:
Также можно прийти в офис выбранной платежной системы с паспортом, назвать оператору реквизиты и пополнить счет наличными.
Основное отличие такого способа — достаточно высокая комиссия. Но он удобен для тех предпринимателей, которые хранят часть своих денег на электронных кошельках или им по каким-то причинам не подходят другие варианты.
Пополнение счета третьим лицом
Если деньги на расчетный счет будут перечислены не предпринимателем, а кем-то другим, даже с назначением платежа
«Пополнение счета», это приведет к вопросам и может быть приравнено к оплате товаров и услуг. А так как чек в такой ситуации не будет выписан, это нарушение закона об онлайн-кассах и плюс к доходам ИП.
Идентифицировать человека, который вносил деньги, не получится только в том случае, когда предприниматель даст свои логин и пароль от онлайн-банка или корпоративной карты для пополнения через банкомат. Что небезопасно и маловероятно. А в остальных случаях личность плательщика скрыть не получится.
Чтобы узаконить пополнение счета третьими лицами, например, кем-то из сотрудников, можно:
Выводы
Предприниматель может пополнить расчетный счет собственными деньгами. Для этого есть четыре разных способа. Главное, что надо помнить — в назначении платежа должно быть написано «Пополнение расчетного счета».
Предприниматель должен сам вносить деньги. Но если такая возможность передается сотрудникам или членам семьи, это надо оформить документально, чтобы потом не доплачивать налоги.
Юлия Стерхова, независимый налоговый консультант
Не пропустите новые публикации
Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.
Расчётный счёт в Тинькофф
Расчётно-кассовое обслуживание (РКО) индивидуальных предпринимателей (ИП) – услуга, давно вошедшая в состав стандартных финансовых продуктов. Различие между предложениями банков кроется, как это часто бывает, в деталях. В статье рассмотрим особенности РКО, которое предлагает индивидуальным предпринимателям Тинькофф Банк.
Особенности РКО для ИП в Тинькофф Банке
Тинькофф Банк – лидер среди российских кредитных учреждений, взаимодействующих с клиентами в безофисном формате. Для оформления вклада, кредита, пластика и любого другого продукта используется режим онлайн, контакт по телефону, встреча сотрудника с клиентом в согласованном месте. В полной мере это относится и к расчётно-кассовому обслуживанию индивидуальных предпринимателей.
Тинькофф Банк декларирует следующие возможности РКО для ИП под девизом «Банк – как у всех, но удобнее»:
При открытии расчётного счёта в Тинькофф Банке ИП получает возможность бесплатно прорекламировать свой бизнес в Яндекс.Директ, Google Ads, на YouTube, SeoPult и в российских соцсетях.
Эти рекламные площадки – партнёры банка, а общий совокупный рекламный бюджет, на который может рассчитывать клиент – до 78 тыс. руб.
Стоимость обслуживания расчётного счёта для ИП в Тинькофф Банке
Функционал и стоимость услуг РКО в Тинькофф Банке зависят от выбранного тарифного плана, их ключевые характеристики приведены в таблице:
| ТП «Простой» | ТП «Продвинутый» | ТП «Профессиональный» | |
|---|---|---|---|
| Абонентская плата (руб. в мес.) | 490 | 1990 | 4990 |
| Стоимость перевода на счёт контрагента в другом банке | 49 (первые 3 бесплатно) | 29 (первые 10 бесплатно) | 19 |
| Стоимость перевода на счёт физлица, %+руб. | 1,5%+99 для суммы до 400 тыс. | 1%+79 для суммы до 400 тыс. | 1,5%+59 для суммы до 800 тыс. |
| Комиссия за пополнение счёта | 0,30% | 0,25% | 0,10% |
| Процент на минимальный остаток (в год) | до 4% | до 6% | до 6% |
| Перевод на карты Тинькофф без комиссии, руб. | до 400 тыс. | до 700 тыс. | до 1 млн |
Выбор тарифа определяется несколькими факторами, ключевыми из которых являются объём и интенсивность проводимых операций по счёту при ведении предпринимательской деятельности. Для начинающих ИП подойдёт экономный план «Простой», а для раскрутивших свой бизнес – «Продвинутый» и «Профессиональный». Чем выше размер абонентской платы по тарифу, тем дешевле обойдётся каждая операция и будут шире возможности обслуживания без взимания комиссий.
Порядок открытия расчётного счёта для ИП в Тинькофф Банке
Для открытия расчётного счёта ИП в Тинькофф Банке необходимо выполнить следующую последовательность действий:
После этого банк проведёт скоринг заявителя и документов, и при положительном решении по заявке подготовит договор на РКО. Сотрудник свяжется с клиентом по телефону для уточнения деталей, согласования места и времени встречи. После подписания договора предпринимателю будет открыт доступ в личный кабинет, в котором он сможет проводить операции по своему расчётному счёту.
Если подача заявки, представление документов и проверка осуществляются до 12:00 (мск), то банк декларирует открытие расчётного счёта в тот же день.
При этом следует иметь в виду, что в заявке может быть отказано по результатам проверки заявителя и его документов.
Заключение
Открыв расчётный счёт в Тинькофф Банке, индивидуальный предприниматель получит в своё распоряжение не только стандартный функционал для проведения финансовых операций. Ему будут доступны все преимущества дистанционного обслуживания и дополнительные сервисы, которые обеспечат высокий уровень комфорта при ведении бизнеса.
Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес
В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.
Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.
При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.
Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.
В личном кабинете Тинькофф Бизнес
Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:
В приложении Тинькофф Бизнес
Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:
Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.
Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке
Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.
Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:
Часто задаваемые вопросы
Какая комиссия будет взята за перевод денег?
Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.
Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?
Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.
Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?
Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.
Резюме
Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.
Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.
Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.