демо счет на бирже тинькофф инвестиции
Демо счет на бирже тинькофф инвестиции
Станьте миллионером с Тинькофф Инвестициями
Откройте счет, инвестируйте в фонды Тинькофф и получите шанс выиграть один из 100 000 000 ₽
Инвестируйте в ценные бумаги
Открыть счет
Миллионы клиентов уже инвестируют с нами
Лучший инвестиционный сервис в мире
Обслуживание от 0 ₽ в месяц
Комиссия только за сделки. Всё остальное — бесплатно
Мгновенный вывод средств на карту
Без комиссий в любое время. Даже в валюте
Более 11 000 ценных бумаг
Простые решения инвестиционных задач
Универсальный инструмент для инвестиций в любой валюте и на любой срок
Открыть счет
Индивидуальный инвестиционный счет даст больший доход за счет возврата налогов
Открыть ИИС
Больше возможностей для состоятельных инвесторов
Подключить
Инструменты для правильного инвестирования
Индекс активности и настроения инвесторов в России.
Показывает, какие ценные бумаги инвесторы предпочитают покупать или продавать и в какую валюту верят.
Перейти
Быстрый доступ к инвестициям в любое время. Доступно в AppStore, Google Play или AppGallery
Удобный инструмент для торговли с компьютера.
Доступен из любого браузера
Соберет сбалансированный инвестиционный портфель, задав всего 3 вопроса
Социальная сеть Пульс
Следите за новостями и сделками других инвесторов, а также рассказывайте о своих успехах
Откройте брокерский счет
Это займет несколько минут. Понадобится только паспорт
Если уже есть дебетовая карта Тинькофф, подписать документы можно онлайн
Откроем счет за 5 минут
Если биржа закрыта на ночь или выходной, откроем счет на следующий торговый день
Блог компании Тинькофф Инвестиции | Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции
Сегодня мы напишем про полезные вкладки в приложении Тинькофф Инвестиции.
В приложении можно быстро получить информацию о компании, она собрана в одном месте, чтобы клиентам было удобнее принимать решения: покупать актив или нет.
За 5—10 минут вы можете составить быстрое представление о том, чем занимается компания, какие у нее финансовые показатели, есть ли потенциал роста, часто ли она платит дивиденды, есть ли на бумаги спрос и предложение.
Где искать?
Чтобы посмотреть информацию по бумаге, нужно нажать на нее. Появятся вкладки — их количество зависит от бумаги. Вверху экрана можно добавить бумагу в «Избранное» и подписаться на уведомления о достижении цены.
Детали
В этой вкладке показываем last price, абсолютную и относительную доходность за выбранный период, цену покупки и продажи, а также графики. Если в портфеле есть бумаги, то можно проверить стоимость и доходность позиции. Через эту вкладку можно купить или продать бумагу, а еще выставить стоп-лосс или тейк-профит: 
Графики
В «Деталях» три варианта графиков: линейный, расширенный и свечной.
На линейном и расширенном графиках можно выбрать один из временных интервалов: день, неделю, месяц, полгода или весь период. В шапке графика будет отображаться изменение цены и доходность в зависимости от интервала. Если нужно посмотреть показатели за другой промежуток времени, то его можно выбрать вручную — одновременно нажать на график в двух местах.
Точки на линейном и расширенном графике отображают сделки, которые совершил инвестор. При долгом нажатии на точку появится информация: покупка это или продажа, количество бумаг, цена и стоимость позиции. 
Линейный график Расширенный график
На расширенном графике отмечены максимальная и минимальная цена, а также последний день для покупки акций для получения дивидендов (буква D). Если у компании был сплит, то аналогично букве D появится буква S.
Свечной график более детальный: временной шаг начинается от 5 минут. Если нажать на свечу, то появится информация о максимальной и минимальной цене и цене открытия и закрытия.
Обзор
Здесь можно прочитать о деятельности компании, которая выпустила бумагу: 
О выпуске
Эта вкладка — для облигаций. В ней указан рейтинг компании и информация о выпуске: 
Стакан
В стакане отображаются заявки на покупку и продажу. Если нажать на левую/правую сторону списка, то откроется экран выставления лимитной заявки на покупку или продажу по цене, на которую нажали. Эта заявка отобразится в стакане: 
Показатели
Они нужны для тех инвесторов, что руководствуются финансовым состоянием при выборе бумаг для инвестирования:
Прогнозы
В прогнозах можно прочитать, что думают аналитические дома по поводу бумаги: продавать, покупать или держать. Сводный прогноз определяет общую тенденцию аналитиков:
Новости
Здесь можно читать все публикации о компании из основных информационных источников — Interfax, Reuters, vc.ru, RNS и других:
Идеи
В этой вкладке аналитические дома предлагают инвестидеи: какая будет возможная доходность при покупке на указанный срок. В самой идее указано, что за аналитик посоветовал, сколько в процентах было прибыльных идей, когда опубликована идея и какова точность прогноза:
Дивиденды/купоны
Во вкладке «дивиденды» — список прошлых и будущих дивидендов. По ним можно посмотреть, как часто компания платит дивиденды:
По облигациям вкладка «Купоны» пока доступна на Android — для iOS реализуем в будущем. В ней показываются прошлые и будущие купоны, сколько и в какой сумме их получил инвестор:
События
В этой вкладке — список операций: когда инвестор купил и продал бумаги, сколько получил дивидендов или купонов и какой был удержан налог:
Мы постоянно улучшаем наше приложение и учитываем пожелания пользователей. Если у вас тоже есть идеи, как сделать наше приложение более удобным, — напишите об этом в комментариях.
Тинькофф Инвестиции, в чем подвох
Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.
Как работают инвестиции в Тинькофф
Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.
При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.
Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.
Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.
Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.
Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.
Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.
Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.
Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции
В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.
Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.
Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.
Тарифы Тинькофф Инвестиции
За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.
Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так
0.25-4% в зависимости от рынка
0 портфель от 3 млн рублей;
990 руб. от 1 до 3 млн;
Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.
Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.
Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.
Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.
Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции
Среди плюсов можно отметить
Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.
Сервис Тинькофф Инвестиции
Сервис Тинькофф Инвестиции предназначен для желающих выгодно вложить и приумножить накопленные деньги. Данная площадка – это отличная возможность для инвесторов приобрести активы в доступном и простом режиме.
Мобильное приложение для торговли Тинькофф Инвестиции
В Тинькофф Банке существует такой сервис, как мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции», функционал которого соответствует web-версии. Оно позволяет клиентам, совершать продажу и покупку валюты и ценных бумаг, выводить средства с брокерского счета, контролировать состояние портфеля. Также можно следить на инвестиционном рынке за движением котировок, используя смартфон.
Мобильным приложением могут воспользоваться не только клиенты банка. Каталог компаний, выставляющих на продажу ценные бумаги, которые можно приобрести через Тинькофф Инвестиции, доступен всем пользователям. Кроме того, в приложении можно ознакомиться с интересными идеями и последними инвестиционными новостями.
Робот-советник
Разработчики Тинькофф шагнули дальше. Они внедрили новую услугу для клиентов, пользующихся брокерской платформой «Тинькофф Инвестиции», – робота-советника.
Интегрированный в мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции», он поможет пользователям создавать диверсифицированный инвестиционный портфель. Потребуется несколько минут, чтобы он собрал по указанным параметрам инвестиционный портфель, сбалансированный по компаниям и отраслям. При этом будут учтены доступные размеры вложений и подобран оптимальный вариант соотношения доходности и риска.
Робот-советник каждый день с утра обновляет данные, на основании которых составляет рекомендации для клиентов, пользующихся брокерской платформой.
Данной услугой будет выгодно воспользоваться прежде всего клиентам, еще не знакомым с нюансами биржевых торгов. Полезна она и только начинающим составлять свой инвестиционный портфель. Инвесторы, уже имеющие опыт в данном направлении, получат в лице робота-советника дополнительный инструмент поиска новых инвестиционных идей и принятия решений.
Индивидуальный инвестиционный счет
Одним из продуктов банка Тинькофф является индивидуальный инвестиционный счет, который доступен пользователям платформы Тинькофф Инвестиции. Он предоставляет возможность, помимо продажи и покупки ценных бумаг, еще и получать налоговые льготы.
Варианты налогового вычета
Владельцы ИИС Тинькофф могут выбрать один из двух предложенных компанией вариантов налогового вычета.
Первый доступен гражданам РФ, имеющим официальный доход, который облагается НДФЛ. Он дает возможность вернуть 13% с дохода от инвестируемой суммы или максимум 52 000 руб. в год. При вычете по первому варианту клиент получит от налоговых органов денежные средства из суммы, выплаченной государству как подоходный налог. Данная форма позволяет получать вычет каждый год. Она является оптимальной для начинающих инвесторов, стремящихся делать вложения с минимальным уровнем риска.
По второму варианту вычета клиенту предоставляется возможность не платить подоходный налог на полученную прибыль от биржевых операций. Этот тип вычета наиболее приемлем для инвесторов, активно занимающихся торгами ценных бумаг на бирже с целью получения прибыли.
Важно! Особенность ИИС заключается в том, что он рассчитан для инвестиций сроком не менее трех лет. Если средства вывести со счета раньше, то налоговыми вычетами невозможно будет воспользоваться. Уже полученные вычеты клиенту придется вернуть.
Индивидуальный инвестиционный счет в Тинькофф Инвестиции является мультивалютным. Но пополнение его возможно только в рублях, причем на эту операцию установлен лимит. Максимальная сумма в год не должна превышать один миллион. Чтобы совершать большие инвестиции, можно дополнительно открыть брокерский счет.
Информацию о том, как открыть ИИС и в случае необходимости закрыть его, можно получить на официальном сайте банка.
Демо-счет
Работа с демо-счетами при торговле на бирже сервисом Тинькофф Инвестиции не предусмотрена.
Бумаги, доступные для Тинькофф Инвестиции
Чтобы начать инвестировать с целью получения пассивного заработка, нужно открыть брокерский счет в Тинькофф. Это можно сделать на сайте банка. Следующий шаг инвестиций для начинающих – это выбор самого объекта инвестирования. Представленный сервис предлагает несколько вариантов.
Какие акции можно приобрести
Продуктовая линейка сервиса Тинькофф предлагает пользователям больше 10 тысяч ценных бумаг эмитентов различных стран. Среди них облигации и акции зарубежных компаний с развивающихся высокодоходных рынков. Кроме этого, можно приобрести акции ведущих российских компаний, государственные и корпоративные облигации, еврооблигации, ETF-акции. На платформе «Тинькофф Инвестиции» в любой момент можно ознакомиться с выставленными на продажу объектами. Здесь указана текущая цена, а также степень доходности за последние сутки и за шесть месяцев. Для работы с валютой и ценными бумагами не нужно устанавливать специальный терминал, подобный quik. Опционы и фьючерсы в сервисе недоступны.
Как продавать, так и покупать валюту или акции возможно в любое время, но для этого нужно подбирать максимально выгодный момент.
Лимитные заявки в сервисе Тинькофф Инвестиции
На финансовом рынке торги довольно динамичны. Это значит, что цена активов может стремительно меняться. Отсчет для волатильных инструментов измеряется секундами. Зачастую трейдер желает открыть позицию по цене, отличающейся от текущих котировок. Для подобных ситуаций и придуманы лимитные биржевые заявки.
Лимитная заявка – это стоимость акций на бирже, выставляемых трейдером для их продажи или покупки. Цель трейдера – продать актив дороже или купить дешевле рынка. Например, на продажу акций какой-либо компании трейдер назначает определенную цену (при более низкой рыночной) и выставляет лимитную заявку.
В тот момент, когда цена акций достигнет отметки с указанной ценой, сервис автоматически их продаст. Такая же схема работает и при покупке.
Важно! Действие лимитной заявки ограничено одной торговой сессией. После завершения торгов не исполненные ордера автоматически аннулируются.
Выставляя заявку, не стоит рассчитывать, что она даст результаты в ближайшее время.
Тарифы Тинькофф Инвестиции
Для пользования «Тинькофф Инвестициями» можно выбрать один из трех действующих тарифов: «Инвестор», «Трейдер» или «Премиум». Каждый из них имеет свои особенности, условия и аудиторию. По мнению пользователей, первый является самым простым. Второй – оптимальный вариант по многим показателям. Тариф «Премиум» подойдет только для состоятельных клиентов, поскольку его комиссии приводят в ужас обычных пользователей.
Комиссия сервиса Тинькофф Инвестиции
За каждый из вышеперечисленных тарифов предусмотрена своя комиссия, от которой и стоит отталкиваться при его выборе.
Важно! Пользователям Тинькофф Инвестиции с премиум-тарифом предоставляется больше возможностей. Например, клиент имеет доступ к сделкам с внебиржевыми финансовыми инструментами и к бумагам на мировых биржах.
Оставив заявку на открытие брокерского счета с промокодом, можно получить от финансовой компании еще и бонус.
Информация о налогах в платформе Тинькофф Инвестиции
Вопрос об оплате налогов в данном сервисе волнует в первую очередь инвесторов, которые только начинают свою деятельность с ценными бумагами.
Налог взимается с дохода, полученного от инвестиций. Полученным доход считается, когда он уже зафиксирован и на брокерский счет поступили денежные средства. Пока акции не проданы, налог с роста их цены платить не нужно.
От продажи ценных бумаг доход облагается налогом в размере 13%. Ставка с купонов и дивидендов зависит от источника дохода. С рублевых ценных бумаг надо заплатить 13%. Исключением являются случаи, когда по льготе доход не подлежит налогообложению.
Ставка налога на доход с валютных ценных бумаг зависит от страны, где организация, выпустившая эти бумаги, зарегистрирована. Налог с купонов и дивидендов платится по ставке, которая действует в стране эмитента. В том случае, если эта ставка меньше, чем в России (13%), то разницу нужно доплатить самостоятельно в ФНС. При покупке на бирже валюты и ее продаже по более выгодному курсу с полученной разницы следует заплатить 13%.
Дивиденды и купоны
С дивидендов и купонов налог удерживается еще до поступления их на счет в автоматическом режиме. Таким образом, клиент получает купоны и дивиденды, из которых уже высчитан НДФЛ. С дохода от операций с ценными бумагами налог удерживается в течение года при переводе денег на карту. Если до конца года была списана не вся сумма, остальную часть удержат в январе следующего года.
В течение года налог от инвестиций удерживается при переводе денег на карту с брокерского счета. Автоматически спишется вся сумма НДФЛ, начисленная к этому моменту с самого начала календарного периода с учетом предыдущих сделок. Если налог превышает выводимую сумму, будет списано 13% от средств, которые выводятся. Такая ситуация может случиться, когда выводится малая часть денег, вырученных в этом году. В данном случае оставшаяся часть начисленного налога будет списана при очередном выводе денег на карту или в начале следующего года.
Налог на доход от совершенных продаж списывается только в рублях и с брокерского счета. Если деньги лежат на дебетовой карте или на счете только валюта, списать налог не представляется возможным. Тогда необходимо положить рубли на брокерский счет.
Уплата налога не требуется, если инструментом дохода являются государственные облигации или инвестор владеет акциями более трех лет.
Вывод денежных средств
Вывод денежных средств из системы осуществляется легко. Для этого следует оформить заявку непосредственно на вывод и снять начисленные дивиденды. Время подачи заявки и вид валюты оказывают влияние на сроки переводов.
Важно! Чтобы моментально вывести средства, не нужно снимать со счета всю сумму. Лучше перевести до 75%, в этом случае процедура вывода пройдет без проблем и быстро.
Это не единственный нюанс Тинькофф Инвестиций. Пользователи отмечают ряд моментов, которые расцениваются как минусы системы.
Отзывы
Если анализировать размещенные в интернете о Тинькофф Инвестиции отзывы, то картина получится неоднозначная. Но следует учитывать субъективное мнение каждого пользователя. Из отрицательных моментов необходимо отметить высокие комиссионные, технические сбои частого характера, ограниченный набор инструментов для биржевой торговли, лимиты на вывод средств с брокерского счета. Имеются и другие минусы, но они встречаются редко.
В целом, мнение пользователей о работе программы положительное. Устраивает возможность выбора как инструмента для инвестиции, так и тарифного плана. Также есть доступная информация об объекте инвестирования, которая позволит снизить возможные риски.
Таким образом, платформа «Тинькофф Инвестиции» – это возможность пассивного заработка не только для юридических, но и для физических лиц. Она не требует вложения крупных денежных сумм. Подключиться к сервису и инвестировать могут люди со средним достатком. Решение, стоит ли открывать в банке Тинькофф инвестиционный счет, каждый принимает, взвесив все положительные и негативные моменты.