как платить ипотеку в втб банке
Способы внесения ипотечных платежей ВТБ
ВТБ оплатить ипотеку онлайн
Ипотечное кредитование является одним из основных для банка ВТБ.
Заемщиков привлекает не только множество программ, в том числе и с государственной поддержкой, но и вполне приемлемые ставки.
Ипотечные заемщики банка ВТБ получают достаточно лояльные условия.
А для держателей дебетовых и кредитных Мультикарт предусмотрена специальная опция «Заемщик», позволяющая снизить базовую ставку за счет активных безналичных трат.
Каждому клиенту важно погашать ипотечный кредит без комиссий и с максимально быстрым сроком зачисления платежа.
От этого зависит не только внутреннее спокойствие самого человека, но и те санкций, которые может наложить кредитная организация за просрочку платежа.
ВТБ предусмотрел самый комфортный способ списания ежемесячного платежа:
Если у вас возникли какие-либо трудности с внесением платежа, вам необходимо обратиться по телефону горячей линии ипотечного центра: 8(800)700-24-10.
Вам не только помогут подобрать оптимальный вариант для внесения денег на счет, но и зафиксируют вашу заявку при не поступлении платежа или каких-либо иных трудностях.
Для оплаты ежемесячного платежа вам достаточно внести сумму на карту.
Внесение средств на саму дебетовую карту банка ВТБ может стать для вас проблемой, ведь придется искать подходящий именно вам вариант:
Каждый из перечисленных способов предусматривает свою нюансы, а так же возможные комиссии.
Как оплатить ипотеку через ВТБ онлайн инструкция
Рассмотрим наиболее удобный способ внесения платежа в удаленном варианте с помощью ВТБ-Онлайн.
Пополнение карты таким образом не займет много времени и позволит перевести средства без каких-либо сторонних комиссий.
В личном кабинете доступно как пополнение, так и досрочное погашение.
Совершить перевод денежных средств на дебетовую карту можно и с карты другого банка (привязанной) или с другого личного счета в ВТБ:
Все, что необходимо сделать вам — пополнить счет дебетовой карты с которой списываются средства автоматический. Никаких других манипуляций и самостоятельной отправки перевода в банк не требуется!
Абсолютно идентично совершается перевод через мобильное приложение. Вам не нужно быть «привязанным» к стационарному компьютеру.
Совершить аналогичный перевод можно и с помощью фирменного сервиса «Перевод с карты на карту».
Он будет удобен в том случае, если платеж совершает другой человек со своей карты.
Через фирменный сервис пополнить ваш карточный счет может любой человек.
Будьте внимательны: данный способ может предусматривать комиссию. Тарифная сетка и условия по переводам обозначены ниже данной формы.
Онлайн-сервисы максимально упрощают процесс совершения оплаты по ипотечному кредиту.
Если у вас остались вопросы по использованию таковых, мы советуем обратиться по указанному ранее контактному телефону горячей линии ипотечного центра.
Специалисты проведут инструктаж и «сопроводят» вас при первом совершении операции.
Обратите внимание, что вам доступно частичное и досрочное полное погашение ипотечного кредита через приложение и Интернет-банк ВТБ.
По закону заемщик обязан уведомить банк предварительно о своих намерениях по полному погашению задолженности. ВТБ предоставляет своим клиентам возможность сделать это в режиме онлайн:
Далее вам необходимо заполнить все данные и выбрать число для погашения. К этой дате на счету должна быть необходимая сумма для списания (в противном случае в операции будет отказано).
Если вы вносите платеж лишь частично, банк пересчитает вам ежемесячную сумму к оплате и вышлет новый график.
Как оплачивать ипотеку в ВТБ
Если у вас возникли трудности с доступом к личному кабинету или сети Интернет в целом, вы можете воспользоваться иными сервисами.
Внести средства на счет можно с помощью банкомата ВТБ или партнеров.
Фирменный банкомат или устройство партнера.
Это те пункты, которые помогут вам найти именно подходящее устройство под ваши условия! Далее на карте выбирайте то, которое находится к вашему местоположению ближе всего.
В крайнем случае вы можете внести платеж в отделении ВТБ.
Точно по такой же схеме вы можете найти ближайшее отделение ВТБ.
Именно там вас смогут научить использовать фирменное приложение для совершения переводов или просто принять ваш платеж.
Оплата ипотечного кредита в банке ВТБ не сложнее внесения средств на вашу карту. Главное — знать доступные способы и применять их.
(Пока оценок нет)
Как выплачивать кредит
Способы погашения кредитов
С помощью сервисов ВТБ
Перевод с карты на карту
Перевод с карты на карту (необходимо учесть 3 дня на перевод)
Другие способы погашения (с комиссией и зачислением за несколько дней)
Досрочное погашение кредита
Вы можете погасить кредит досрочно (частично или полностью) без комиссии.
Как узнать текущую информацию о ежемесячном платеже и остатке задолженности
При необходимости снизить или перенести платёж
Подключите услугу «Льготный платёж» при оформлении кредита наличными. Это позволит снизить размер первых платежей (до 3 шт.), которые будут состоять только из процентов по кредиту без основного долга.
Услуга предоставляется бесплатно при оформлении кредита.
Воспользуйтесь услугой «Кредитные каникулы» по кредиту наличными. Это услуга, позволяющая пропустить один любой плановый платёж каждые полгода (не ранее 6 месяцев с даты выдачи кредита и не позднее 3 месяцев до окончания кредита) в течение действия кредитного договора. Пропущенный платёж сдвигается на следующий период с одновременным увеличением срока кредита.
Условия активации услуги:
Для погашения кредита, выданного в рублях, можно воспользоваться одним из более чем 10 тыс. пунктов обслуживания сервиса «Золотая Корона — Погашение кредитов», в число которых входят ведущие федеральные и региональные торговые сети такие как сети салонов ООО «Сеть Связной», «МТС» (ЗАО «Русская Телефонная Компания»), «Билайн» (ОАО «Вымпелком»), «Кари» и другие.
При совершении перевода в счет пополнения счета или банковской карты ВТБ (ПАО) необходимо:
Процедура погашения кредита займет у вас около 5 минут, а денежные средства поступят на счет или банковскую карту не позднее 3 рабочих дней (в большинстве случае перевод зачисляется уже на следующий рабочий день).
Внимание! За оказание услуги взимается комиссия.
Получить более подробную информацию о пунктах обслуживания, уточнить ограничения максимальной суммы погашения, размеры взимаемой комиссии, другие условия оказания услуги, а также статус проведенного, но еще не зачисленного на счет/карту перевода можно: на сайте www.credit-korona.ru и по тел. (круглосуточно).
Услуга «Золотая Корона — Погашение кредитов» предоставляется РНКО «Платежный Центр» (ООО), лицензия
В отделении «Почты России» вы можете погасить потребительский кредит, который был выдан в рублях. Оформляйте переводы денежных средств для погашения задолженности дней до момента завершения платежного периода.
Для погашения кредита оформите бланк почтового перевода. Его можно взять в любом отделении банка ВТБ. Укажите ваши реквизиты и сумму платежа. После внесения суммы платежа и комиссии за перевод, возьмите у оператора квитанцию об оплате.
Размер комиссии за перевод денежных средств уточняйте в отделениях «Почты России».
Как оплачивать ипотеку через ВТБ-Онлайн
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Это быстро и бесплатно!
За ипотекой обращаются не только в Сбербанк, но и в ВТБ. Причем погашать ипотеку здесь можно и не выходя из дома, то есть, используя сервис ВТБ Онлайн. Где лучше и безопаснее платить ипотеку в ВТБ и что нужно делать после полного погашения ипотечного кредита, рассказано ниже в статье.
Как оплачивать ипотеку в ВТБ
Для погашения ипотечного кредита в ВТБ сначала необходимо обеспечить наличие нужной суммы средств на своей карте или на банковском счете. Причем выплачивать ипотеку можно:
Погашать ипотеку можно и досрочно. Причем сделать это можно и без посещения офиса банка (так, через ВТБ-Онлайн). Для удобства оплаты ипотеки на заемщика заводится дебетовая карта.
Как подключить ВТБ-Онлайн
Чтобы получить полный доступ к системе ВТБ-Онлайн, необходимо выполнить одно из двух действий. Это:
А также можно подключиться к ВТБ онлайн и не выходя из дома. Для этого надо:
После подключения ВТБ-онлайн следует скачать приложение на свой смартфон (если он поддерживает iOS, Андроид или Windows Phone).
Если же при себе нет современного смартфона, войти в ВТБ-Онлайн можно и со своего ноутбука, ПК. Для этого надо зайти в интернет-банк ВТБ.
Погашение ипотеки через ВТБ Онлайн на ПК
При отсутствии современного смартфона погасить ипотеку можно через сервис ВТБ-Онлайн на ПК. Для этого надо зайти на online.vtb.ru. Для входа в свой ЛК понадобятся:
Свой УНК можно найти в личном заявлении на ДКО ВТБ. И также, его можно узнать, позвонив в банк по номеру 8 (800) 100–24–24.
Пароль для входа должен прийти по смс. Для безопасности необходимо сменить его при первом входе.
Досрочное погашение через личный кабинет
Для оплаты ипотеки необходимо зайти в свой ЛК на ВТБ Онлайн. Для это нужно:
В эту сумму плановый платеж не будет включен. Так что не забудьте его погасить, когда придет время.
Досрочное погашение ипотеки через мобильный ВТБ Онлайн
После регистрации в ВТБ онлайн погашать ипотеку можно и на своем смартфоне. Для этого надо зайти в магазин Play Market App Store, ввести в поиск слово «ВТБ» и загрузить приложение на смартфон. Далее для оплаты ипотеки необходимо:
В открывшемся окне нужно выбрать:
Как высчитать сумму досрочной выплаты по кредиту
Для получения сведений по ипотеке на странице «Мои продукты» необходимо перейти в раздел «Кредиты» и выбрать кредит из списка. Здесь можно просмотреть историю операций, параметры ипотечного кредита или график ежемесячных платежей.
Однако, сервис ВТБ-Онлайн не показывает сумму досрочной выплаты по кредиту. Ее можно узнать:
Пример! Ипотека взята на двушку. Сумма кредита всего 2 500 000 р. Первоначальный взнос — 250 000 р.
Ежемесячный платеж – 18591, 78 р.
Допустим, на 12 месяце заемщик дополнительно внес по ипотеке 200 000 р. После вставки в таблицу получится следующее:
То есть, сумма процентов станет меньше, а размер уплачиваемого долга — больше. В итоге ипотеку можно будет заплатить раньше срока.
Однако, здесь не учитывается второй вариант – когда можно сократить не срок, а сумму платежа. За этой информацией необходимо обратиться в местное отделение ВТБ, где была оформлена ипотека.
Правила безопасности при оплате ипотеки
С помощью применения современных технологий защиты информации команда ВТБ разработала надежное приложение для смартфона и открыла Интернет-банк для ПК. Однако, многое по-прежнему зависит и от действий самого клиента.
Чтобы безопасно оплачивать ипотеку, необходимо учитывать основные правила безопасности ВТБ. Так, банк не использует Skype для консультирования своих клиентов. Профессиональную консультацию по оплате ипотеки можно получить только:
Причем боты Телеграм, Вайбер и Ватсап — это боты для онлайн-консультации по банковским продуктам. В приведенных каналах не запрашиваются пароли (коды подтверждения) из СМС или реквизиты карты.
Кроме того, при оплате ипотеки необходимо иметь в виду, что настоящие банкиры никогда не звонят заемщику с требованием предоставления кодов из СМС или платежных реквизитов карты для отмены «операций мошенников». И также, ВТБ никогда не переводит деньги заемщика на «спец. счета» для якобы обеспечения сохранности или не просит установить отдельные программы.
А также, для обеспечения безопасности оплаты ипотеки заемщик должен:
Если же на email пришло подозрительное электронное письмо, или поступил странный звонок или была проведена операция по оплате ипотеки, которой на самом деле не было, а также после взлома своего телефона или ПК нужно срочно обратиться в ВТБ по номерам:
Также, заемщику следует составить личное заявление и подать его своему оператору связи (Билайн, МТС, Мегафон, Теле 2 и др.) о запрете принимать заявление представителя заемщика на замену симки заемщика, блокировку и иные действия с ней.
Оплата страховки по ипотеке ВТБ
При оформлении ипотеки в ВТБ обязательно оформляется страховки утраты и повреждения имущества. По желанию клиента дополнительно выдается страховка:
Ипотечная страховка, выданная при оформлении ипотеки, действует 1 год. Потом ее нужно будет оплачивать заново.
Для оплаты страховки по ипотеке ВТБ нужно (на выбор):
По итогам оплаты на email заемщика будет направлено письмо с подтверждением уплаты страховки.
Как погасить ипотеку материнским капиталом
Как выплатить ипотеку досрочно и выгодно
Как получить справку о выплаченных процентах по ипотеке в ВТБ
Помимо суммы основного долга можно узнать и размер выплаченных по ипотеке процентов. Для этого нужно:
Далее «Заказать справку».
Справка об уплаченных процентах по ипотеке придет на указанный email. И также ее можно получить и в банковском отделении, где был выдан ипотечный кредит.
Выплатил ипотеку в ВТБ, что делать дальше
После погашения всей ипотеки нужно еще и снять обременение с ипотечного жилья. Это нужно для того, чтобы потом можно было свободно распоряжаться своим имуществом.
Причем обременение снимается банком, если:
В приведенных случаях заемщику нужно направить в ВТБ скан/фотографии договора с застройщиком своего жилья (ДДУ или договор цессии).
Если же право собственности на ипотечное жилье оформлялось, документы на его госрегистрацию подавались в интернете или нет закладной, в банк нужно направить сканы выписки ЕГРН.
Ипотека ВТБ выдается на всей территории РФ. В итоге, в зависимости от города выдачи ипотека, сканы ксерокопий документов направляются на:
Обременение со строящегося жилья или без закладной снимается за 30 дней с момента поступления в банк всей необходимой документации. Заемщик узнает об этом по СМС.
Если же ипотека была выдана на покупку готового жилья, заемщику нужно обратиться в банк и заказать здесь закладную. Это можно сделать:
На протяжении 30 дней кредитным учреждением будет подготовлены следующие справки:
О факте готовности закладной заемщик узнает через СМС.
После получения в отделении ВТБ закладной и ксерокопии доверенности заемщику нужно обратиться в МФЦ. Снятие обременения происходит на протяжении 3 рабочих дней со дня обращения в МФЦ.
Проверить, есть ли обременение, можно:
В итоге ипотеку от ВТБ можно оплачивать и не выходя из дома. Для этого нужно зарегистрироваться в ВТБ Онлайн. Причем по приведенной выше инструкции оплата ипотеки ВТБ проводится и через приложение для смартфона.
Погасить ипотеку можно и досрочно. Суммы выплат можно узнать через excel-документ от ВТБ или в самом банке. После полного погашения ипотеки нужно обязательно снять обременение с жилья и, таким образом, стать его полноправным владельцем.
Памятка по погашению кредита
Погашение кредита осуществляется ежемесячными равными (аннуитетными) платежами.
Размер платежа указан в информационном письме, содержащем график погашения потребительского кредита и уплаты процентов, которое вы получаете вместе с экземпляром кредитного договора.
Льготный платеж
Подключите услугу Льготный платеж при оформлении кредита. Это позволит снизить размер первых платежей (до 3-х шт.), которые будут состоять только из процентов по кредиту без основного долга. Услуга предоставляется бесплатно.
Кредитные каникулы
Ежемесячное погашение осуществляется путем внесения суммы платежа на ваш текущий банковский счет либо на счет платежной банковской карты ВТБ.
Платежи необходимо осуществлять до 19:00 числа, указанного в информационном письме, содержащем график погашения. Если вы не внесли необходимую сумму на ваш текущий банковский счет или на платежной банковской карты в срок, то с даты планового платежа эта сумма считается просроченной.
Если сумма, внесенная на ваш банковский счет, превышает общую сумму платежа, остаток может быть использован для погашения ежемесячного платежа в следующем месяце.
Пополнить ваш текущий банковский счет и счет платежной банковской карты, открытые в рублях РФ, может любое лицо, обратившись в дополнительный офис или филиал ВТБ.
Погашение задолженности по кредиту производится путем списания банком денежных средств со счета в безакцептном порядке. Безакцептное списание средств со счетов, открытых в «ВТБ-Онлайн», не производится. Списание со счета платежной банковской карты возможно только в случае, если карта активна.
Для досрочного погашения кредита вам нужно зарегистрировать распоряжение в ВТБ-Онлайн или по телефону центра клиентского обслуживания. Регистрация распоряжения возможна не менее чем за один рабочий день до даты планового погашения (в соответствии с пунктом 5.2.2. кредитного договора).
При этом частичное досрочное погашение осуществляется в любой день. Сумма досрочного погашения должна быть не менее суммы, указанной в п; 5.2.3 кредитного договора.
При частичном досрочном погашении вы можете либо уменьшить ежемесячный платеж при сохранении срока кредитования, либо сократить срок кредита при сохранении текущего размера ежемесячного платежа. В заявлении на досрочное погашение необходимо указать, какой из этих вариантов вы выбираете.
Для приблизительного расчета вариантов частичного досрочного погашения предлагаем воспользоваться калькулятором:
Полное досрочное погашение осуществляется в любой день, следующий за датой оформления заявления на досрочное погашение.
Если в день досрочного погашения на ваших банковских счетах, открытых в ВТБ, не будет суммы, указанной в заявлении на досрочное погашение, данное заявление аннулируется и погашение проходит в обычном порядке — по графику, содержащемуся в информационном письме.
Узнать адреса отделений банка вы можете на сайте ВТБ в разделе «Офисы» или у оператора центра телефонного обслуживания.
Получить дополнительную информацию (в том числе остаток текущей задолженности, размер ежемесячного платежа по кредиту) вы можете в ВТБ-Онлайн или центре телефонного обслуживания по телефонам: 8 (495) 777-24-24 и 8 (800) 100-24-24.
Комиссию за отправку перевода для погашения кредита ВТБ уточняйте в отделениях «Почты России».
Обращаем ваше внимание, что переводы для погашения кредитов в отделениях «Почты России» необходимо осуществлять заблаговременно: не позднее чем за 8–9 рабочих дней до окончания платежной даты (платежного периода).
ВТБ первым запускает онлайн-погашение ипотеки средствами маткапитала
Клиенты ВТБ первыми получили возможность распорядиться материнским капиталом для погашения ипотеки в онлайн-формате. Подать заявление теперь можно без посещения отделения.
Чтобы подать заявление о погашении части ипотеки за счет материнского капитала, клиентам ВТБ теперь достаточно оформить предварительно заполненное заявление в разделе «Государственные услуги» в интернет-версии ВТБ Онлайн. Банк направит его в Пенсионный фонд РФ для перечисления материнской выплаты в счет погашения кредита. За счет подключения СМЭВ весь процесс с момента подачи заявки до зачисления материнского капитала сокращается вдвое и теперь составит менее двух недель. До конца лета сервис станет доступен в мобильном версии приложении ВТБ Онлайн.
Новая система будет особенно удобна в тех случаях, когда материнский капитал поступает на счет матери, а ипотека зарегистрирована на отца ребенка. Даже в такой ситуации визита в офис не требуется, если оба супруга являются клиентами ВТБ. Статус оформленного заявления также можно будет отслеживать в ВТБ Онлайн в режиме реального времени.
«Получение социальных выплат в нашей стране становится все более доступным для населения. Теперь по многим из них не требуется самостоятельно собирать пакет справок и подавать письменное заявление в госорганы. Получение сертификата по материнскому капиталу — яркий пример цифровизации этого процесса. Сообщение о возможности воспользоваться им приходит родителям проактивно на портал госуслуг после рождения ребенка. Распорядиться средствами можно через обращение напрямую в банк, а теперь — еще и оформив его непосредственно в мобильном приложении, без визита в отделение. Таким образом, вопрос получения средств маткапитала будет для родителей значительно упрощен», — комментирует Алексей Скляр, заместитель Министра труда и социальной защиты Российской Федерации.
«Стратегической задачей ВТБ является цифровизация наиболее востребованных услуг со стороны населения. Именно поэтому мы первым из банков переводим процесс получения средств маткапитала для погашения ипотеки полностью в онлайн-формат. Семейная ипотека в России сейчас получает дополнительный импульс за счет расширения госпрограммы. Мы считаем это направление крайне перспективным и уже сегодня готовы предложить новый сервис всем нашим клиентам. Конечно, особенно актуальным он будет для молодых матерей, которым зачастую некогда лишний раз прийти в офис банка лично», — комментирует заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.