как работает брокерский счет в сбербанке фондовый рынок

Как работает брокерский счет в сбербанке фондовый рынок

Комиссия за открытие
и перевод денег
на счет отсутствуют

Удобно

Инвестируйте
​в мобильном приложении Сбербанк Инвестор

Доступно

Начните с небольшой суммы, основные инструменты
​доступны от 1000 ₽

Брокерский счёт

Счёт, с которого вы можете инвестировать в ценные бумаги и другие финансовые инструменты. По сути это кошелек, в котором находятся ваши деньги для инвестиций и купленные активы.

Бессрочно

Открывается на неограниченный
срок — инвестор сам принимает
решение о его закрытии

Без ограничений

Размеры инвестиций не ограничены, можно переводить любые суммы

Прозрачно

Обслуживание брокерского
счёта — бесплатное, без
скрытых комиссий

Вам доступны торговые площадки:

Фондовый рынок
Совершать сделки с акциями, облигациями и ETF

Валютный рынок
Покупать-продавать валюту: доллары США и евро

Срочный рынок
Заключать сделки с фьючерсами и опционами

Внебиржевой рынок
Проводить операции с еврооблигациями и иностранными акциями

Вы всегда можете активировать интересующие вас рынки в интернет-банке СберБанк Онлайн.

Прозрачное обслуживание

Бесплатно

пополнение счёта с карты СберБанка

вывод со счёта рублей и валюты

доступ к приложению СберБанк Инвестор и QUIK

обучающие вебинары и семинары

аналитические обзоры для клиентов на тарифе «Инвестиционный»

Возможные расходы

Брокерская и биржевая комиссии, если покупаете или продаете финансовые инструменты

Ежедневный обзор от аналитиков Sberbank CIB

Перевод денежных средств на брокерский счёт

В интернет-банке СберБанк Онлайн

В мобильном приложении СберБанк Онлайн

До 1 млрд ₽ в сутки
или эквивалент в иностранной валюте со счёта дебетовой карты.

Перевести средства на счёт можно в офисах СберБанка

Посетите любой офис СберБанка с паспортом, скажите, что хотите пополнить брокерский счёт. Сообщите код договора, сумму и счёт списания.

Вы можете перевести любую сумму без ограничений.
Средства зачислятся в течение 3-х дней.

Вывод денежных средств с брокерского счёта

Через Сбербанк Инвестор

Зайдите в Сбербанк Инвестор

Выберите вкладку «Прочее»

Нажмите кнопку «Выводы и переводы», «Вывести».

Подтвердите вывод СМС-паролем

Введите сумму вывода

Нажмите кнопку «Отправить»

Для вывода средств с индивидуального инвестиционного счёта (ИИС) вам нужно подать заявление в офисе брокерского обслуживания.

Денежные средства с брокерского счёта или ИИС будут направлены на банковский счёт, указанный в Анкете.

Для вывода средств свыше 500 тыс ₽ на реквизиты другого банка вам нужно позвонить по телефону в трейд-деск по кодовой таблице инвестора.

По телефону

По телефону с использованием паспорта или кодовой таблицы инвестора.

Для вывода средств свыше 500 тыс ₽ на реквизиты другого
банка по кодовой таблице инвестора.

Узнать больше

Вывод средств также возможен через торговые терминалы: QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.

Скачайте приложение для любого устройства

Отсканируйте QR код с помощью вашего телефона

Скачайте приложение
для любого устройства

Скачайте приложение
для любого устройства

Как войти в приложение
Сбербанк Инвестор:

После открытия брокерского счёта
вы получаете СМС, в котором указаны
логин и пароль для входа в приложение

В приложении доступны:

Одни из самых низкорисковых ценных бумаг

Гарантия возврата капитала — 100%

Доступны все акции на Московской Бирже

Доллары США и евро по лучшему биржевому курсу

Инвестиции в российские и зарубежные рынки — акции, облигации и драгоценные металлы

Операции с ценными бумагами в иностранной валюте

Идеи от аналитиков СберБанка

Инвесторы могут пользоваться разделом «Идеи». Аналитики Сбербанка пополняют его информацией о ценных бумагах, наиболее интересных для инвестиций.

Вы можете узнать потенциальную доходность и уровень риска каждого инструмента. Среди них есть и консервативные с защитой капитала, и более рискованные активы, например, акции.

Инвесторы могут самостоятельно выбрать как одну ценную бумагу, так и составить инвестиционный портфель из нескольких.

Где посмотреть информацию по счёту

Какие ещё операции доступны в интернет-банке СберБанк Онлайн

Обучение

Остались вопросы, нужна помощь

8 800 555-55-71 или 8 495 967-91-81
Служба исполнения поручений (трейд-деск)

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Источник

Сбербанк Инвестиции: обзор брокерского счета

Сбербанк оказывает брокерские услуги частным лицам с 2000 года. Компания широко известна на рынке, как самый крупный, надежный российский банк и брокер. По общему числу клиентов Сбербанк значительно опережает ближайших конкурентов. Поэтому неудивительно, что часть из них предпочитает не искать отдельного брокера, а открывает брокерские счета или ИИС именно в этой компании. Как выйти на фондовый или валютный рынок через Сбербанк Инвестиции и с чего начать, расскажет специалист сервиса Бробанк.

С чего начать

Чтобы выйти на фондовый рынок, частному лицу нужен брокерский счет или ИИС. Без посредничества брокера совершать сделки с ценными бумагами или на валютном рынке не получится. Подать заявку в Сбербанк на открытие таких счетов можно дистанционно. Это одно из самых главных преимуществ, которые отмечают пользователи. Еще лучше, когда у брокера есть качественное мобильное приложение, где можно проводить сделки покупки и продажи активов в один клик. Приложение для инвесторов у Сбера тоже есть. Оно постоянно развивается и дорабатывается.

После открытия брокерского счета или ИИС инвесторы и трейдеры принимают решение – инвестировать самому или доверить это управляющей компании. Сбер предлагает оба формата сотрудничества. Для любого типа управления брокер предлагает готовые инструменты и стратегии инвестирования с разным уровнем риска и доходностью.

Самостоятельно инвестировать через Сбер Инвестиции клиенты могут на брокерском счете и ИИС, а также вкладывая деньги в ETF и смарт фонды. При самостоятельном управлении портфелем инвесторам доступны инструменты, которые торгуются на Московской бирже:

Квалифицированным инвесторам, кроме перечисленных инструментов также доступны:

Инструменты для квалифицированных инвесторов отличаются высоким уровнем риска, поэтому они недоступны новичкам.

Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС – это специальный счет, по которому можно получить налоговый вычет. На этом счете можно инвестировать самостоятельно или доверить управление Сберу. Во втором случае управляющая компания предлагает низкорискованную стратегию с покупкой ОФЗ или корпоративных облигаций Сбербанка. Потенциальная доходность при доверительном управлении 9,45% в год. Если инвестировать самостоятельно, можно сэкономить на комиссии за управление и выбрать более агрессивную стратегию с покупкой акций, облигаций и фондов с повышенным уровнем риска. В этом случае потенциальный доход не ограничен.

На ИИС с доверительным управлением брокер может реализовывать и другие стратегии:

По всем стратегиям минимальный срок инвестирования от 3 лет. Выбрать программу можно в приложении Сбербанк Инвестиции или в офисе банка.

Фонды

Фонды самостоятельно вкладывают деньги на рынке в разные активы, а инвестор покупает паи фонда и автоматически становится владельцем каждого актива, которые был приобретен фондом. Не надо тратить время на изучение компаний, рынков или индексов.

Управляющие фондов следят за тем, чтобы состав активов соответствовал выбранной стратегии и долям. Можно выбрать фонды, которые инвестируют деньги в отдельную отрасль экономики, страну или индекс. В зависимости от этого у них разный уровень риска и потенциальная доходность. Фонды можно покупать самостоятельно или доверить управление портфелем Сберу.

Пифы

Сбер предлагает инвесторам широкий выбор стратегий в ПИФы:

Можно начать инвестирование с 1000 рублей. Купить паи фонда можно дистанционно в СберИнвестиции.

ETF-фонды

Инвестировать в ETF в Сбере могут квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Наиболее популярны такие стратегии вложения в ETF:

Обратите внимание, чем выше потенциальная доходность фонда, тем выше риск инвестирования. Вкладывать деньги можно с минимальной суммы. Купить паи фондов можно дистанционно в Сбербанк Инвестиции.

Смарт-фонды от Сбера

В Сбере пять смарт фондов с разными стратегиями инвестирования от консервативной до агрессивной. Вкладывать деньги можно самостоятельно или передоверить это управляющей компании Сбера:

Вложить деньги в смарт фонды можно и на ИИС. В этом случае есть вероятность увеличить потенциальную доходность за счет получения налогового вычета, при сроке инвестирования от трех лет.

Доверительное управление

При выборе доверительного управления инвестировать деньги клиента будут профессионалы. Сбер предлагает 5 стратегий доверительного управления:

Минимальная сумма для начала инвестирования зависит от выбранной стратегии и срока. Оформить доверительное управление можно офисах Сбера и дистанционно через СберИнвестиции.

Пенсионные программы

С помощью пенсионных программ можно сформировать капитал для получения желаемого уровня дохода на пенсии:

При выборе любой из программ инвестор передает управление профессиональным управляющим. Самому выбирать активы и проводить сделки на фондовом рынке не получится.

Накопительное страхование жизни

Программы НЖС используют при накоплении суммы на определенную цель с дополнительной выгодой – страхованием от разных рисков. В Сбере три программы ИЖС:

Все программы НЖС отличаются низким уровнем риска. Клиент не принимает участие в управлении счетом.

Инвестиционное страхование жизни

Как и НЖС – ИЖС это страховой инструмент с минимальным уровнем риска. В Сбере четыре программы ИЖС:

Все стратегии ИЖС с минимальным уровнем риска. Клиент не принимает участие в управлении счетом.

Обзор приложений для инвестирования от Сбера

У Сбербанка два мобильных приложения для инвестирования:

Скачать оба приложения Сбербанка для инвестиций можно на смартфоны на базе Андроид и iOs.

У мобильного приложения СберИнвестор немного шире функционал, по сравнению с первой версией, но оценки пользователей ниже. Оба приложения работают не очень стабильно, часто возникают сбои и ошибки. Кроме того, инвесторы жалуются на низкое качество техподдержки и скорость обратной связи.

В новом приложении СберИнвестор можно:

В старом приложении Сбербанк Инвестор таких возможностей нет, но оно продолжает работать наравне с новым.

QR-код для нового приложения СберИнвестор:

QR-коды для старого приложения для Сбербанк Инвестиции:

Третий способ совершать сделки на биржах через брокера Сбербанк – установить торговый терминал QUIK. Им можно пользоваться для интернет-трейдинга с планшета или компьютера. Этот вариант меньше подходит для новичков, его чаще выбирают опытные инвесторы и трейдеры, которые проводят много сделок на биржах.

В терминале широкий набор инструментов для глубокого технического анализа. Можно также установить мобильное приложение QUIK на базе Андроид и iOs. В этом случае подавать заявки и проверять сделки можно со смартфона.

Открыть счет и начать инвестирование в Сбере

Клиенты Сбера могут подать дистанционную заявку на открытие брокерского счета или ИИС через мобильное приложение Сбербанка:

Для просмотра отчетов брокера запустите десктопную версию Сбера.

Преимущества и недостатки приложения СберИнвестор

У брокера Сбер нет единого счета для всех рынков Мосбиржи. Для покупки акций и валюты нужно заводить деньги на разные счета – для сделок на фондовой и валютной бирже. Если перепутать, придется перебрасывать сумму на другой счет.

Отдельный плюс – все клиенты Сбербанка могут подать заявку на открытие брокерского счета дистанционно.

Отдельный минус – нет информации по дивидендам с акций и купонам по облигациям. Вероятно, разработчик исправит этот недочет и тогда СберИнвестор станет более информативным для клиентов.

Обучение для новичков

Перед началом инвестирования через Сбербанк Инвестиции пройдите обучение.

Курс состоит из 13 уроков, которые разработаны экспертами Сбера:

На прохождение всех уроков уйдет 45 минут. Все обзоры и инвестидеи для новичков в СберИнвестиции доступны на отдельном сайте Доходчиво об инвестициях.

Тарифы для инвесторов

В Сбербанке два тарифа для инвесторов:

Инвестиционный тариф больше подходит инвесторам, которые нуждаются в квалифицированной поддержке брокера и доступе к аналитике.

Подходит ли Сбербанк Инвестиции для начинающих инвесторов

Брокер Сбербанк один из лучших для начинающих инвесторов. По данным Мосбиржи на сентябрь 2021 года более 5 млн клиентов открыли брокерские счета в этой компании. Это второй российский брокер по числу клиентов после АО «Тинькофф банк».

Инвестировать через Сбер можно с любой суммы. Даже имея несколько сотен рублей можно погружаться в тему и покупать первые активы.

У Сбера одни из самых низких комиссий в сравнении с ближайшими конкурентами, если выбрать тариф «Самостоятельный». Открытие, ведение, пополнение счета и вывод средств бесплатны. Все операции на рынках Мосбиржи можно проводить дистанционно. Пополнить счет или вывести деньги со Сбербанка Инвестиции можно в мобильном приложении и отделениях банка.

Размер заработка инвестора через СберИнвестиции не ограничен. Но очень важно помнить, что инвестиции в РФ не застрахованы, в отличие от банковских вкладов, поэтому даже доверительное управление не гарантируют получение прибыли.

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник