что случилось с альфа банком последние новости сегодня
В Альфа-банке ответили на сообщения о сбоях в работе приложения
Сбои в работе мобильного приложения Альфа-банка у некоторых клиентов были связаны с техническими работами, неполадки уже устранили. Об этом сообщили РБК в Альфа-банке.
«Ранее из-за технических работ были временные локальные трудности с доступом в приложение Альфа-банка для части клиентов. Интернет-банк работал и работает стабильно, можно воспользоваться им. Сейчас для большей части клиентов приложение работает, в единичных случаях оперативно решаем ситуацию», — сообщили в организации.
По информации Downdetector, сообщения о сбоях в работе сервисов Альфа-банка начали поступать около 10:30 по московскому времени. По состоянию на 18:00 мск неполадки по-прежнему сохранялись, следует из данных на сайте.
При этом больше половины оставивших жалобы пользователей (52%) указывали на проблемы с мобильным банкингом. Еще 40% отметили трудности с доступом к мобильному приложению. Другие 8% сообщили о неполадках в работе онлайн-банкинга.
На карте сервиса видно, что большая часть сообщений о сбоях поступала из Москвы и Санкт-Петербурга.
Крупный сбой в работе сервисов Альфа-банка уже происходил в июне прошлого года. Тогда клиенты столкнулись с трудностями при оплате картой, попытках перевести деньги по номеру телефона и снять их через банкомат. Сбой в организации связали с проблемой при обновлении программного обеспечения и уточнили, что неполадки наблюдались в течение 20 минут, затем их устранили.
Сбой произошел в работе сервисов Альфа-банка
Клиенты Альфа-банка сообщают о сбое в работе сервисов финансовой организации.
Корреспондент РБК, пользующийся картой Альфа-банка, столкнулся с тем, что у него не проходили платежи, переводы на номер, нельзя было снять деньги в банкомате.
О невозможности совершать операции по картам в Twitter пишут и другие клиенты банка. Некоторые из них сообщали, что столкнулись с проблемой в работе сервисов банка в момент оплаты счета в ресторане, покупок на кассе магазина или оплаты стоимости топлива на заправке.
В ответ Альфа-банк сообщает, что уже занимается исправлением ситуации, и обещает сделать это в короткие сроки. «Да, есть небольшие проблемы. Уже чиним», — сказано в ответном комментарии Альфа-банка.
В Альфа-банке РБК сообщили, что сбой возник в процессе обновления программного обеспечения. «Из-за обновления программного обеспечения в течение 20 минут не проходила часть платежей и переводов с карт Альфа-банка. Сейчас все сервисы работают нормально», — сообщил РБК представитель финансовой организации.
По данным сайта Downdetector, сбои у Альфа-банка начались после 23:15 мск. К полуночи поступило более 60 отчетов о проблемах в системе.
В декабре 2019 года у Альфа-банка наблюдался похожий сбой. Тогда клиенты также не могли совершать платежи по картам. В самом банке тогда отмечали, что не прошло около 10% операций. До нормализации работы сервисов в Альфа-банке предложили клиентам воспользоваться переводами по номеру телефона или по реквизитам счета.
«Антисоциальное» поведение: как в суде доказывали связь Абызова и «Альфы»
В 10:15 утра 8 июня 2021 года следователь Следственного комитета пришел в центральный офис Альфа-банка на Каланчевской улице, 27, чтобы арестовать несколько счетов по делу Михаила Абызова, бывшего министра по координации «открытого правительства».
Следователь запросил выписку, и она показала несколько свежих, проведенных в этот же день транзакций: в течение нескольких часов со счета офшора были списаны более 1,3 млрд руб. Поступили они на внутренние счета самого Альфа-банка.
Эта история помогла силовикам укрепиться в версии, что арестованный с 2019 года Михаил Абызов смог вернуть Альфа-банку давний многомиллиардный долг. Для этого якобы использовались сложная схема и цепочка офшоров: часть из них была подконтрольна экс-министру, а часть — Альфа-банку. В Гагаринском суде, где рассматривалось дело Генпрокуратуры против Абызова, прокурор называл эти действия Альфа-банка «циничными и злонамеренными», а судья Анна Кочнева сочла это пренебрежением законодательством о борьбе с отмыванием средств и рекомендациями FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — межправительственная организация, которая занимается выработкой стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. — РБК).
Но сейчас претензий к банку у государства нет. В конце сентября, уже после судебного решения, Альфа-банк заключил мировое соглашение с Генпрокуратурой: стороны договорились, что финансовая организация пожертвует деньги на благотворительные проекты в сфере просвещения.
РБК узнал, какую роль в деле Абызова сыграл найденный в его доме рисунок на листе А3, кто мог посоветовать ему инвестировать в криптовалютный проект Павла Дурова и как прокурор доказывал контроль Альфа-банка над тремя офшорами.
После запроса РБК суд опубликовал решение с купюрами (без имен и наименований компаний). РБК ознакомился с его полной версией, а также стенограммами процесса и аудиозаписями из суда — их предоставил источник, знакомый с ходом процесса.
Как связаны дело Абызова и Альфа-банк
В Альфа-банке кредитовалась принадлежавшая Абызову инжиниринговая «Группа Е4», которая обанкротилась в 2014 году — на тот момент она должна была банку 10,9 млрд руб. Банк жаловался на Абызова президенту, инициировал многочисленные проверки его бизнеса, несколько лет добивался возбуждения уголовного дела по факту хищения кредита. После ряда отказов это дело было возбуждено, но сам Абызов в нем не фигурирует.
Незадолго до ареста Абызова по обвинениям, не связанным с «Альфой», банк вместе с другими кредиторами через арбитражный суд потребовал у бывших бенефициаров «Группы Е4», включая самого экс-министра, около 34 млрд руб. — это общая сумма задолженности группы перед кредиторами. Конфликт Абызова с Альфа-банком в окружении экс-министра называли одной из вероятных причин его ареста.
Но прошлым летом Генпрокуратура заявила, что Абызов в 2021 году смог организовать возврат Альфа-банку долга из нелегального дохода. Ведомство добилось обращения этих денег в доход государства.
Как Альфа-банк получил инвестиции Абызова в Telegram — версия суда
Тогда Абызов работал в правительстве и не имел права принимать управленческие решения по поводу своего бизнеса. Экс-министр настаивал, что он их и не принимал: по его версии, сделку организовали управляющие. Тем не менее участие в бизнесе составляет один из эпизодов его уголовного дела; суд счел происхождение денег, вырученных за СИБЭКО, коррупционным.
Чем занимались компании
GlobeBridgers SA была учреждена в 2015 году для «производства и распространения промышленных машин всех видов», следует из данных центрального швейцарского коммерческого регистра (Zefix). В 2018 году к ее видам деятельности добавились «инвестиции в новые технологии, включая блокчейн». Компанию возглавляет Мишель Лежнев, с 2018 по 2020 год в совет директоров вместе с ним входил Карен Асланян. Это единственные персоналии, которые упоминаются в открытых источниках в связи с компанией. Абызов сказал в суде, что Лежнев в прошлом был партнером его компаний, но лично они не знакомы.
Batios Holdings Limited структуры Абызова официально контролировали до декабря 2017 года, экс-министр ее декларировал; затем он вышел из ее капитала. Комиссия по ценным бумагам и биржам США ранее уже называла Batios компанией, через которую Абызов вложился в TON, адвокаты Абызова это отрицают. Она также фигурировала в судебной тяжбе Альфа-банка и Абызова на Кипре. Известно, что Batios инвестировала в агротехнический бизнес в США.
Президент Альфа-банка Олег Сысуев, как сочли в Генпрокуратуре и суде, публично проговорился, что Абызов расплатился по долгам «Группы Е4». «Признание» банкир сделал в августе в комментарии для радиостанции Business FM: «Мы боролись за взыскание долгое время. И все это подтверждено массой документов и доказательств, иначе мы бы не вернули этот долг, если бы у нас не было доказательств, что эти деньги, которые задолжала компания «Е4» Альфа-банку, принадлежат нам. И они вернулись туда, куда они должны были вернуться».
Но в суде представители Альфа-банка и Абызова настаивали, что долг не был возвращен, а прокуратура неверно интерпретировала слова Сысуева. Они указывали, что этот комментарий не содержит ни ссылок на предполагаемое получение долга именно от экс-министра, ни его имени. «Его комментарии никакого отношения к фактическим обстоятельствам, которые рассматриваются в рамках настоящего дела, не имели», — говорил в суде представитель Альфа-банка Александр Веселов.
«Я никогда не признавал требования Альфа-банка ко мне и к моим структурам», — заявил Абызов во время заседания суда.
Мог ли Абызов организовать сделку из СИЗО
Генерал-майор юстиции Сергей Бочкарев, представлявший истца, не раскрыл, как Абызов, который находится в СИЗО с 2019 года, смог в 2020–2021 годах провести переговоры о выплате долга.
«Многие находятся в местах лишения свободы. Это не препятствует возможности реализовывать свои права и законные интересы, — считает Бочкарев. — У него есть представитель [Юлий] Тай, который посещает его и выполняет определенные поручения, есть другие представители, которые выполняют его волю. Для меня это не является тайной — то, как. Но где, когда, при каких обстоятельствах — меня не интересует. По хронологии действий, которые я вижу, [договоренности] достигнуты и исполнены». Прокурор предположил, что Абызов согласился выплатить долг «под определенные встречные обязательства или обещания Альфа-банка».
Как Альфа-банк действовал при аресте денег
Перед арестом счетов по делу Абызова Альфа-банк совершил несколько транзакций, которые, возможно, окончательно прояснили властям его интересы в сделке с Telegram. Это следовало из материалов, которые суду представил прокурор Бочкарев.
Прокурор Бочкарев на процессе назвал поведение банка «циничным, недобросовестным», «злонамеренным» и «ничтожным по своему содержанию»; он заявил, что банк «противодействовал следственным и судебным органам в получении денежных средств». Именно этот эпизод, по его словам, заставил Генпрокуратуру подать иск: «Возник вопрос, каким образом поставить это банковское учреждение в ответственное положение, чтобы впредь подобное не случалось».
Суд пришел к выводу, что банк «пренебрег обычаями делового оборота», нормами гражданского законодательства и требованиями права, обязывающими его противодействовать легализации незаконных доходов. Информация о происхождении денег обязывала банк прекратить деловые отношения с клиентом и сообщить о подозрительной сделке в правоохранительные органы, говорится в решении.
«Если бы постановление об аресте принесли 7 июня, а мы 8 июня провели по распоряжению клиента Godet какие-то операции, в том числе абсолютно легальную саму по себе операцию по погашению кредита, — вот тогда бы можно было говорить о том, что да, банк что-то там нарушил, злоупотребил», — возражал в суде представитель Альфа-банка Александр Веселов, подчеркивая, что банк действовал «добросовестно и правомерно» и выполняет все распоряжения следствия и суда.
В Альфа-банке не стали отвечать на вопросы РБК, но заверили, что сейчас власти не имеют к нему вопросов. «Стороны достигли компромисса и полностью отказались от дальнейшего оспаривания действий друг друга по данному делу. Дело завершено, стороны претензий друг к другу не имеют», — сообщили в пресс-службе.
Что говорят юристы о действиях банка
Если банковский работник распоряжается уже арестованным имуществом, будучи в курсе ареста, ему грозит до двух лет лишения свободы по ст. 312 УК, объяснил РБК адвокат, партнер МКА «Князев и партнеры» Артем Чекотков. Если юридически арест считается наложенным (вынесен судебный акт), но его еще не успели реализовать и в этот промежуток времени имущество выводится со счетов, работник рискует стать обвиняемым в воспрепятствовании правосудию или предварительному расследованию — но только в случае умышленного характера его действий. А если операции произошли в момент, когда ареста еще не было, ответственности для сотрудника не будет, даже если он знал, что арест может состояться в ближайшее время, добавил Чекотков.
РБК обратился в Генпрокуратуру и СКР с вопросом, проводилась ли проверка на признаки преступления или правонарушения в транзакциях со счетов Godet Limited.
Суд пришел к выводу, что Альфа-банк нарушил закон «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма» и рекомендаций FATF. Такие нарушения бывают основанием для санкций со стороны регулятора, если они неоднократные, сказал РБК партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов: «Уровень санкций представляется максимально строгим из существующих. Анализ оснований, по которым Центробанк отзывал лицензии за последние пять лет, показывает, что более чем в 50% случаев отзыв связан с проведением сомнительных или незаконных операций или в том числе имеет такое основание».
По данным отчета Росфинмониторинга за 2020 год, 99% выявленных нарушений 115-ФЗ приводят к возбуждению административных дел, сказал РБК руководитель отдела форензик КПМГ в России и СНГ Игорь Лебедев. Возможные санкции — штрафы до 1 млн руб., дисквалификация должностных лиц, административное приостановление деятельности юрлица на срок до 90 суток. Крайняя форма реагирования — отзыв лицензии.
«Чаще всего подобные дела заканчиваются административными санкциями (штрафами), но банки и другие финансовые организации относятся крайне серьезно к подобным вопросам именно из-за вероятности отзыва лицензии», — сказал Лебедев. Например, в течение 2020 года именно по этому основанию Центробанк отозвал лицензии у 15 банков, за три квартала 2021 года — у 13.
Как офшоры связаны с Абызовом и Альфа-банком
Первичную информацию о сделке между предполагаемыми компаниями Абызова, Альфа-банка и Telegram правоохранительные органы получили из копий договоров уступки долга (цессии), которые попали в их распоряжение по оперативным каналам, следует из материалов суда. РБК направил запросы в Telegram и банки, которые обслуживали стороны сделок, в том числе Credit Suisse и ВТБ со стороны Telegram.
«Credit Suisse руководствуется правилами и нормами на всех рынках, на которых работает. Банк принципиально не комментирует существующие или возможные отношения своих клиентов и специфическое взаимодействие с регуляторами», — сообщил РБК глава международного пресс-офиса швейцарского банка Доминик Герстер. В ВТБ не ответили на запрос.
Связь Tomas Investing Limited, Zanelia Limited и Godet Limited с Альфа-банком суд обосновывал тем, что:
При заключении этого же контракта представителем офшоров была Ирина Игольникова. Она гендиректор компании «Петербургское агентство недвижимости»; в ее капитале через паевой инвестфонд участвует «Альфа-Групп». Прокурор Бочкарев в суде заявил, что Игольникова «от имени этой группы управляет целым рядом актов, активов огромных, исчисляемых миллиардами».
Что еще говорили представители Альфа-банка и Абызова
Прокуратура требовала изъятия «средств Абызова» у Лежнева и Morley Investments Limited, в то время как сами они даже не подозревали об этих претензиях, говорили адвокаты. Представители Лежнева и компаний официально не были уведомлены о тяжбе, они утверждали, что узнали о ней из СМИ и ходатайствовали о своем допуске в процесс в качестве соответчиков или третьих лиц, но судья в этом отказала. Адвокат Тай считает, что суд допустил грубое процессуальное нарушение, «разрешив их судьбу на десятки миллионов долларов, но не дав им права быть выслушанными».
Представители Альфа-банка спорили с доводами прокурора, что учреждение допустило операции с деньгами незаконного происхождения. Предполагаемые деньги Абызова в ходе сделки прошли через несколько банков — но нарушение правил противодействия отмыванию денег вменяется только «Альфе», указывал ее адвокат Александр Веселов.
Речь шла о средствах «от международной компании с признанной деловой репутацией», которые возвращались инвесторам за счет облигационного займа (например, от РФПИ), и поступали «со счета в банке номер два в России, с государственным участием, который проводил те же комплаенс-процедуры, что и мы», говорил Веселов: «Это абсурдно: утверждать, что все деньги, возвращенные из Telegram, имели коррупционный шлейф. Тогда мы придем к выводу, что все деньги в экономике коррупционны и криминальны». В Telegram Group Inc. и ВТБ не ответили на запросы РБК.
В Генпрокуратуре РБК завили, что «сведения о судебном процессе по обращению в доход государства средств Михаила Абызова и Альфа-банка не могут быть предоставлены, поскольку решение суда в настоящее время обжаловано и в законную силу не вступило».
Альфа-клиент с тонокомпенсацией
В 10:15 утра 8 июня 2021 года следователь Следственного комитета пришел в центральный офис Альфа-банка на Каланчевской улице, 27, чтобы арестовать несколько счетов по делу Михаила Абызова, бывшего министра по координации «открытого правительства».
Следователь запросил выписку, и она показала несколько свежих, проведенных в этот же день транзакций: в течение нескольких часов со счета офшора были списаны более 1,3 млрд руб. Поступили они на внутренние счета самого Альфа-банка.
Эта история помогла силовикам укрепиться в версии, что арестованный с 2019 года Михаил Абызов смог вернуть Альфа-банку давний многомиллиардный долг. Для этого якобы использовались сложная схема и цепочка офшоров: часть из них была подконтрольна экс-министру, а часть — Альфа-банку. В Гагаринском суде, где рассматривалось дело Генпрокуратуры против Абызова, прокурор называл эти действия Альфа-банка «циничными и злонамеренными», а судья Анна Кочнева сочла это пренебрежением законодательством о борьбе с отмыванием средств и рекомендациями FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — межправительственная организация, которая занимается выработкой стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. — РБК).
Но сейчас претензий к банку у государства нет. В конце сентября, уже после судебного решения, Альфа-банк заключил мировое соглашение с Генпрокуратурой: стороны договорились, что финансовая организация пожертвует деньги на благотворительные проекты в сфере просвещения.
РБК узнал, какую роль в деле Абызова сыграл найденный в его доме рисунок на листе А3, кто мог посоветовать ему инвестировать в криптовалютный проект Павла Дурова и как прокурор доказывал контроль Альфа-банка над тремя офшорами.
После запроса РБК суд опубликовал решение с купюрами (без имен и наименований компаний). РБК ознакомился с его полной версией, а также стенограммами процесса и аудиозаписями из суда — их предоставил источник, знакомый с ходом процесса.
Как связаны дело Абызова и Альфа-банк
В Альфа-банке кредитовалась принадлежавшая Абызову инжиниринговая «Группа Е4», которая обанкротилась в 2014 году — на тот момент она должна была банку 10,9 млрд руб. Банк жаловался на Абызова президенту, инициировал многочисленные проверки его бизнеса, несколько лет добивался возбуждения уголовного дела по факту хищения кредита. После ряда отказов это дело было возбуждено, но сам Абызов в нем не фигурирует.
Незадолго до ареста Абызова по обвинениям, не связанным с «Альфой», банк вместе с другими кредиторами через арбитражный суд потребовал у бывших бенефициаров «Группы Е4», включая самого экс-министра, около 34 млрд руб. — это общая сумма задолженности группы перед кредиторами. Конфликт Абызова с Альфа-банком в окружении экс-министра называли одной из вероятных причин его ареста.
Но прошлым летом Генпрокуратура заявила, что Абызов в 2021 году смог организовать возврат Альфа-банку долга из нелегального дохода. Ведомство добилось обращения этих денег в доход государства.
Как Альфа-банк получил инвестиции Абызова в Telegram — версия суда
Тогда Абызов работал в правительстве и не имел права принимать управленческие решения по поводу своего бизнеса. Экс-министр настаивал, что он их и не принимал: по его версии, сделку организовали управляющие. Тем не менее участие в бизнесе составляет один из эпизодов его уголовного дела; суд счел происхождение денег, вырученных за СИБЭКО, коррупционным.
Чем занимались компании
GlobeBridgers SA была учреждена в 2015 году для «производства и распространения промышленных машин всех видов», следует из данных центрального швейцарского коммерческого регистра (Zefix). В 2018 году к ее видам деятельности добавились «инвестиции в новые технологии, включая блокчейн». Компанию возглавляет Мишель Лежнев, с 2018 по 2020 год в совет директоров вместе с ним входил Карен Асланян. Это единственные персоналии, которые упоминаются в открытых источниках в связи с компанией. Абызов сказал в суде, что Лежнев в прошлом был партнером его компаний, но лично они не знакомы.
Batios Holdings Limited структуры Абызова официально контролировали до декабря 2017 года, экс-министр ее декларировал; затем он вышел из ее капитала. Комиссия по ценным бумагам и биржам США ранее уже называла Batios компанией, через которую Абызов вложился в TON, адвокаты Абызова это отрицают. Она также фигурировала в судебной тяжбе Альфа-банка и Абызова на Кипре. Известно, что Batios инвестировала в агротехнический бизнес в США.
Президент Альфа-банка Олег Сысуев, как сочли в Генпрокуратуре и суде, публично проговорился, что Абызов расплатился по долгам «Группы Е4». «Признание» банкир сделал в августе в комментарии для радиостанции Business FM: «Мы боролись за взыскание долгое время. И все это подтверждено массой документов и доказательств, иначе мы бы не вернули этот долг, если бы у нас не было доказательств, что эти деньги, которые задолжала компания «Е4» Альфа-банку, принадлежат нам. И они вернулись туда, куда они должны были вернуться».
Но в суде представители Альфа-банка и Абызова настаивали, что долг не был возвращен, а прокуратура неверно интерпретировала слова Сысуева. Они указывали, что этот комментарий не содержит ни ссылок на предполагаемое получение долга именно от экс-министра, ни его имени. «Его комментарии никакого отношения к фактическим обстоятельствам, которые рассматриваются в рамках настоящего дела, не имели», — говорил в суде представитель Альфа-банка Александр Веселов.
«Я никогда не признавал требования Альфа-банка ко мне и к моим структурам», — заявил Абызов во время заседания суда.
Мог ли Абызов организовать сделку из СИЗО
Генерал-майор юстиции Сергей Бочкарев, представлявший истца, не раскрыл, как Абызов, который находится в СИЗО с 2019 года, смог в 2020–2021 годах провести переговоры о выплате долга.
«Многие находятся в местах лишения свободы. Это не препятствует возможности реализовывать свои права и законные интересы, — считает Бочкарев. — У него есть представитель [Юлий] Тай, который посещает его и выполняет определенные поручения, есть другие представители, которые выполняют его волю. Для меня это не является тайной — то, как. Но где, когда, при каких обстоятельствах — меня не интересует. По хронологии действий, которые я вижу, [договоренности] достигнуты и исполнены». Прокурор предположил, что Абызов согласился выплатить долг «под определенные встречные обязательства или обещания Альфа-банка».
Как Альфа-банк действовал при аресте денег
Перед арестом счетов по делу Абызова Альфа-банк совершил несколько транзакций, которые, возможно, окончательно прояснили властям его интересы в сделке с Telegram. Это следовало из материалов, которые суду представил прокурор Бочкарев.
Прокурор Бочкарев на процессе назвал поведение банка «циничным, недобросовестным», «злонамеренным» и «ничтожным по своему содержанию»; он заявил, что банк «противодействовал следственным и судебным органам в получении денежных средств». Именно этот эпизод, по его словам, заставил Генпрокуратуру подать иск: «Возник вопрос, каким образом поставить это банковское учреждение в ответственное положение, чтобы впредь подобное не случалось».
Суд пришел к выводу, что банк «пренебрег обычаями делового оборота», нормами гражданского законодательства и требованиями права, обязывающими его противодействовать легализации незаконных доходов. Информация о происхождении денег обязывала банк прекратить деловые отношения с клиентом и сообщить о подозрительной сделке в правоохранительные органы, говорится в решении.
«Если бы постановление об аресте принесли 7 июня, а мы 8 июня провели по распоряжению клиента Godet какие-то операции, в том числе абсолютно легальную саму по себе операцию по погашению кредита, — вот тогда бы можно было говорить о том, что да, банк что-то там нарушил, злоупотребил», — возражал в суде представитель Альфа-банка Александр Веселов, подчеркивая, что банк действовал «добросовестно и правомерно» и выполняет все распоряжения следствия и суда.
В Альфа-банке не стали отвечать на вопросы РБК, но заверили, что сейчас власти не имеют к нему вопросов. «Стороны достигли компромисса и полностью отказались от дальнейшего оспаривания действий друг друга по данному делу. Дело завершено, стороны претензий друг к другу не имеют», — сообщили в пресс-службе.
Что говорят юристы о действиях банка
Если банковский работник распоряжается уже арестованным имуществом, будучи в курсе ареста, ему грозит до двух лет лишения свободы по ст. 312 УК, объяснил РБК адвокат, партнер МКА «Князев и партнеры» Артем Чекотков. Если юридически арест считается наложенным (вынесен судебный акт), но его еще не успели реализовать и в этот промежуток времени имущество выводится со счетов, работник рискует стать обвиняемым в воспрепятствовании правосудию или предварительному расследованию — но только в случае умышленного характера его действий. А если операции произошли в момент, когда ареста еще не было, ответственности для сотрудника не будет, даже если он знал, что арест может состояться в ближайшее время, добавил Чекотков.
РБК обратился в Генпрокуратуру и СКР с вопросом, проводилась ли проверка на признаки преступления или правонарушения в транзакциях со счетов Godet Limited.
Суд пришел к выводу, что Альфа-банк нарушил закон «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма» и рекомендаций FATF. Такие нарушения бывают основанием для санкций со стороны регулятора, если они неоднократные, сказал РБК партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов: «Уровень санкций представляется максимально строгим из существующих. Анализ оснований, по которым Центробанк отзывал лицензии за последние пять лет, показывает, что более чем в 50% случаев отзыв связан с проведением сомнительных или незаконных операций или в том числе имеет такое основание».
По данным отчета Росфинмониторинга за 2020 год, 99% выявленных нарушений 115-ФЗ приводят к возбуждению административных дел, сказал РБК руководитель отдела форензик КПМГ в России и СНГ Игорь Лебедев. Возможные санкции — штрафы до 1 млн руб., дисквалификация должностных лиц, административное приостановление деятельности юрлица на срок до 90 суток. Крайняя форма реагирования — отзыв лицензии.
«Чаще всего подобные дела заканчиваются административными санкциями (штрафами), но банки и другие финансовые организации относятся крайне серьезно к подобным вопросам именно из-за вероятности отзыва лицензии», — сказал Лебедев. Например, в течение 2020 года именно по этому основанию Центробанк отозвал лицензии у 15 банков, за три квартала 2021 года — у 13.
Как офшоры связаны с Абызовом и Альфа-банком
Первичную информацию о сделке между предполагаемыми компаниями Абызова, Альфа-банка и Telegram правоохранительные органы получили из копий договоров уступки долга (цессии), которые попали в их распоряжение по оперативным каналам, следует из материалов суда. РБК направил запросы в Telegram и банки, которые обслуживали стороны сделок, в том числе Credit Suisse и ВТБ со стороны Telegram.
«Credit Suisse руководствуется правилами и нормами на всех рынках, на которых работает. Банк принципиально не комментирует существующие или возможные отношения своих клиентов и специфическое взаимодействие с регуляторами», — сообщил РБК глава международного пресс-офиса швейцарского банка Доминик Герстер. В ВТБ не ответили на запрос.
Связь Tomas Investing Limited, Zanelia Limited и Godet Limited с Альфа-банком суд обосновывал тем, что:
При заключении этого же контракта представителем офшоров была Ирина Игольникова. Она гендиректор компании «Петербургское агентство недвижимости»; в ее капитале через паевой инвестфонд участвует «Альфа-Групп». Прокурор Бочкарев в суде заявил, что Игольникова «от имени этой группы управляет целым рядом актов, активов огромных, исчисляемых миллиардами».
Что еще говорили представители Альфа-банка и Абызова
Прокуратура требовала изъятия «средств Абызова» у Лежнева и Morley Investments Limited, в то время как сами они даже не подозревали об этих претензиях, говорили адвокаты. Представители Лежнева и компаний официально не были уведомлены о тяжбе, они утверждали, что узнали о ней из СМИ и ходатайствовали о своем допуске в процесс в качестве соответчиков или третьих лиц, но судья в этом отказала. Адвокат Тай считает, что суд допустил грубое процессуальное нарушение, «разрешив их судьбу на десятки миллионов долларов, но не дав им права быть выслушанными».
Представители Альфа-банка спорили с доводами прокурора, что учреждение допустило операции с деньгами незаконного происхождения. Предполагаемые деньги Абызова в ходе сделки прошли через несколько банков — но нарушение правил противодействия отмыванию денег вменяется только «Альфе», указывал ее адвокат Александр Веселов.
Речь шла о средствах «от международной компании с признанной деловой репутацией», которые возвращались инвесторам за счет облигационного займа (например, от РФПИ), и поступали «со счета в банке номер два в России, с государственным участием, который проводил те же комплаенс-процедуры, что и мы», говорил Веселов: «Это абсурдно: утверждать, что все деньги, возвращенные из Telegram, имели коррупционный шлейф. Тогда мы придем к выводу, что все деньги в экономике коррупционны и криминальны». В Telegram Group Inc. и ВТБ не ответили на запросы РБК.
В Генпрокуратуре РБК завили, что «сведения о судебном процессе по обращению в доход государства средств Михаила Абызова и Альфа-банка не могут быть предоставлены, поскольку решение суда в настоящее время обжаловано и в законную силу не вступило».