для чего нужен брокерский счет в альфа банке для физического лица

Покупайте акции, облигации, валюту и ETF

Для этого отройте брокерский счёт

Онлайн без визита в банк

Пополнение без комиссии

С карты Альфа-Банка или переводом из другого банка

Платите только, когда инвестируете

Самый выгодный курс валюты

Покупайте валюту по курсу лучше, чем в любом банке

Есть из чего выбрать: 3000+ ценных бумаг

Яндекс

Доходность за 2020 год

NETFLIX

Доходность за 2020 год

Facebook

Доходность за 2020 год

Полюс

Доходность за 2020 год

Amazon

Доходность за 2020 год

Магнит

Доходность за 2020 год

Apple

Доходность за 2020 год

Северсталь

Доходность за 2020 год

Tesla

Доходность за 2020 год

Бесплатный счёт для разумных инвестиций

Все Альфа-Инвестиции — в приложении

Полезно знать

Операции с ценными бумагами

Операции с валютой

Операции с фьючерсами

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.

0,3% (кроме фьючерсов)

0,3% (кроме фьючерсов)

от 0,5 биржевого сбора

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.

от 0,014% для биржевого рынка

от 0,1% для внебиржевого рынка

от 0,5 биржевого сбора

Для тех, кто управляет большим портфелем и хочет получать консультирование. Стоимость услуг советника зависит от уровня риска и желаемой доходности.

От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств

0,1% для биржевого рынка

0,2% для внебиржевого рынка

*условия подключения данного тарифного плана можно узнать у своего персонального менеджера с ноября 2021 года

Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.

Источник

Что такое брокерский счет и как его открыть?

Содержание

Если давно присматриваетесь к инвестициям, но не решаетесь начать, поможем сделать ваши первые шаги в комфортных и безопасных условиях.

Расскажем, какой счёт выгоднее, — брокерский или индивидуальный инвестиционный, может ли новичок с небольшим бюджетом заработать на биржевой торговле и как получить налоговые льготы от государства.

Для чего нужен брокерский счёт

Инвестор не может купить ценные бумаги напрямую на бирже. Нужен брокер — посредник с лицензией от Центробанка на работу на фондовом рынке.

Компания, которая предоставляет услуги брокера, открывает специальный счёт, на который инвестор переводит деньги (в Альфа-Банке от 10 000 рублей). С этого счёта по поручению инвестора брокер может покупать и продавать ценные бумаги. Так обычному человеку открывается дверь в мир биржевой торговли: он может зарабатывать на акциях, облигациях, ETF, выгодно обменивать валюту, следить за своими вложениями и сделками.

В чём преимущества брокерского счёта

Владельцу счёта открывается доступ к ценным бумагам ведущих компаний мира, например Google, Amazon, Facebook, а также успешных российских компаний, таких как Газпром, Лукойл, Сбербанк, X5 Retail Group, и другим активам.

Доход инвестора состоит из дивидендов по акциям, купонов по облигациям и прибыли от продажи ценных бумаг, если они выросли в цене.

Чем брокерский счёт отличается от других банковских счетов

Все счета похожи по своей сути (на них хранятся средства, которые клиент доверил банку), но есть принципиальные отличия.

Отличия брокерского счёта от депозита

Депозит, или банковский вклад, застрахован в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Деньги на сумму до 1,4 млн рублей надёжно защищены по закону. Вкладчик заранее знает, на каких условиях банк хранит и приумножает его капитал: в договоре указан процент и срок хранения денег на депозите.

Брокерский счёт не застрахован и предназначен не для хранения денег, а для совершения операций с валютой и ценными бумагами. Какой будет прибыль от инвестиций — зависит от обстановки на фондовой бирже и действий самого владельца или управляющей компании. Однако риски, с которыми сопряжены инвестиции, окупаются в среднем более высокой доходностью, чем по депозиту. Это делает инвестиции популярным инструментом среди тех, кто хочет сохранить и приумножить свой капитал в долгосрочной перспективе.

Отличие брокерского счёта от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) как разновидность брокерского тоже предоставляет доступ к биржевым торгам, но с ограничениями и бонусом в виде налоговых льгот (расскажем об этом отдельно). В отличие от депозита и брокерского счёта, ИИС позволяет получить больше прибыли за счёт налоговых льгот. Владелец ИИС может получать налоговый вычет в размере 13% суммы, внесенной на счёт (ИИС типа А), или не платить НДФЛ на доход, полученный от сделок по ИИС (ИИС типа Б).

Классификация брокерских счетов

По числу владельцев

Счета бывают индивидуальными или совместными, в зависимости от количества владельцев. Совместные популярны в США и других зарубежных странах. Супруги, друзья или партнёры могут иметь равный доступ к общим деньгам и ценным бумагам.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают индивидуальные счета. В России нет такого понятия, как совместный брокерский счёт. А если открыть его в другой стране, будучи резидентом РФ, возможны проблемы с выводом денег.

По способу сотрудничества с брокером

По способу сотрудничества счёт может быть:

с доверительным управлением, когда инвестор передаёт управление своими средствами профессиональному портфельному менеджеру;

без доверительного управления, если инвестор совершает сделки самостоятельно.

По формам оплаты

В зависимости от типа оплаты, брокерский счёт может быть:

индивидуальным инвестиционным (ИИС).

Опционный счёт даёт возможность торговать опционами. Опцион — это договор, по которому покупатель опциона получает право купить или продать актив, например акцию, ценную бумагу или валюту, в определённый момент времени по заранее обусловленной цене. Продавец опциона получает деньги и даёт обязательство совершить в будущем сделку с покупателем. А покупатель может или воспользоваться своим правом, или отказаться от сделки.

ИИС — это брокерский счёт с налоговыми льготами от государства. Про него расскажем дальше.

ИИС — особый брокерский счёт

Индивидуальный инвестиционный счёт — это вид брокерского счёта, который позволяет получить налоговый вычет.

Согласно Налоговому кодексу РФ, владелец ИИС может на выбор:

Вернуть налог в размере 13% от суммы вложений, но не более 52 000 рублей в год.

Кому подходит: тем, кто работает официально и платит НДФЛ. Налоговый вычет не может быть больше суммы фактически выплаченного налога за календарный год.

Посчитаем возможную выгоду:

Если в 2020 году инвестор получал доход, с которого платил НДФЛ, то при пополнении ИИС на 300 000 рублей в 2021 году он сможет получить налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы, то есть 39 000 рублей.

Получать налоговый вычет можно каждый год или сразу за 3 года.

Не платить налог на доход, полученный от торговли на бирже.

Кому подходит: тем, кто не имеет официального дохода и не платит НДФЛ.

Какой будет выгода:

Допустим, за 3 года доход инвестора от сделок на бирже составил 250 000 рублей. С обычного брокерского счёта пришлось бы заплатить налог в размере 13% от этой суммы, то есть 32 500 рублей. Владелец ИИС, выбравший вычет типа Б, освобождается от подоходного налог

Ещё несколько особенностей ИИС:

Одному инвестору — только один ИИС;

Можно пополнять не более чем на 1 млн рублей в год;

Открывается минимум на 3 года, а если закрыть досрочно, льгот не будет. Если уже получали налоговый вычет, деньги придётся вернуть.

В Альфа-Банке помогают новичкам снизить риски и начать зарабатывать на бирже даже с небольшим бюджетом. Начинающие инвесторы, доверив управление счётом банку, не ведут торговлю самостоятельно, не могут ошибиться. Сложную и ответственную работу (мониторинг, аналитика, прогнозы) берут на себя эксперты. Для инвесторов доступны две программы с доверительным управлением, когда банк сам совершает сделки с ценными бумагами, а клиент получает прибыль. Открыть инвестиционный счёт можно с минимальным начальным взносом 10 000 рублей. Вы можете выбрать для себя подходящий тариф:

Источник

Альфа-Инвестиции

Купите две акции в приложении Альфа-Инвестиции и получите третью в подарок

Онлайн без визита в банк

Пополнение без комиссии

С карты Альфа-Банка или переводом из другого банка

Платите только, когда инвестируете

Самый выгодный курс валюты

Покупайте валюту по курсу лучше, чем в любом банке

Все Альфа-Инвестиции — в приложении

Есть из чего выбрать: 3000+ ценных бумаг

Яндекс

Доходность за 2020 год

NETFLIX

Доходность за 2020 год

Facebook

Доходность за 2020 год

Полюс

Доходность за 2020 год

Amazon

Доходность за 2020 год

Магнит

Доходность за 2020 год

Apple

Доходность за 2020 год

Северсталь

Доходность за 2020 год

Tesla

Доходность за 2020 год

Бесплатный счёт для разумных инвестиций

Ещё несколько способов заработать на инвестициях

ИИС: для вложений от 3 лет

+ 52 000 ₽ к вашим инвестициям каждый год

Готовые инвестиционные продукты

Доверительное управление и структурные ноты от лучших аналитиков Альфа-Банка

Операции с ценными бумагами

Операции с валютой

Операции с фьючерсами

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.

0,3% (кроме фьючерсов)

0,3% (кроме фьючерсов)

от 0,5 биржевого сбора

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.

от 0,014% для биржевого рынка

от 0,1% для внебиржевого рынка

от 0,5 биржевого сбора

Для тех, кто управляет большим портфелем и хочет получать консультирование. Стоимость услуг советника зависит от уровня риска и желаемой доходности.

От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств

0,1% для биржевого рынка

0,2% для внебиржевого рынка

*условия подключения данного тарифного плана можно узнать у своего персонального менеджера с ноября 2021 года.

Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.

Источник

Как закрыть брокерский счет в Альфа-Банке

Инвесторы и трейдеры – это чаще всего финансового грамотные люди. Они регулярно отслеживают условия обслуживания у своего брокера и, если появляются более выгодные предложения, меняют брокера. Причины могут быть и более банальными – переехал в другую страну или слишком много шортил на акциях и потерял все деньги, после чего разочаровался в инвестициях. Во всех этих случаях клиентам Альфа-Инвестиции полезно знать, как правильно закрыть брокерский счет в Альфа-Банке. Со всеми нюансами и подробностями разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Почему закрывают брокерские счета

Договора между брокером и инвестором не ограничены по сроку, поэтому закрывают их чаще всего по инициативе клиента. Наиболее частые причины:

Переход к другому брокеру нельзя назвать весомым поводом для закрытия брокерского счета. По законодательству РФ инвестор может открывать сколько угодно брокерских счетов у разных брокеров. Но некоторые брокеры берут плату за ведение брокерских счетов, даже если на них нет сделок и баланс нулевой. Поэтому инвесторы предпочитают закрыть ненужные им счета, чтобы не платить комиссии.

Отдельная ситуация возникает при закрытии ИИС. Счетов такого типа у одного человека не может быть больше одного. Поэтому при переводе ИИС счета на обслуживание у другого брокера инвестор обязан в течение месяца закрыть первый ИИС у первого, иначе он потеряет право на налоговые вычеты.

Как правильно закрыть счет у брокера

Порядок и срок закрытия брокерского счета зависит от условий в договоре на брокерское обслуживание:

Закрытие брокерского счета состоит из 5 этапов:

Некоторые брокеры расторгают договор на обслуживание брокерского счета только при личном обращении. В их числе и Альфа-Инвестиции. Заявление на расторжение договора и закрытие счета принимают только лично в офисах компании при наличии паспорта. Подать заявку дистанционно или по телефону не получится.

Обратите внимание, если на счете были акции и другие активы, которые торгуются на бирже в режиме Т + 2, и вы провели сделку по их продаже, то не сможете закрыть брокерский счет раньше, чем через 2 рабочих дня. Процесс закрытия брокерского счета запустят только после того, как все сделки будут завершены.

На брокерском счете есть деньги

Чтобы закрыть в Альфа-Банке брокерский счет, на котором есть деньги, выведите их:

В первом случае деньги переведут мгновенно. Во втором – на это может уйти до 3 рабочих дней. Обратите внимание, если на брокерском счете хранится валюта, а вы захотите вывести ее на рублевую карту, произойдет автоматическая конвертация. Поэтому указывайте реквизиты валютной карты или валютного счета, если вам не нужен обмен на рубли.

На брокерском счете нет денег и активов

Если ни денег, ни активов на брокерском счете нет, подайте заявление в любом офисе Альфа-Банка. Специалист проверит, нет ли у вас задолженности по оплате комиссий или налогам. После этого он может закрыть счет.

Сколько времени уйдет в вашем конкретном случае, уточните у специалиста по обслуживанию брокерских счетов. В большинстве случаев процесс занимает 1-3 дня, но иногда может растянуться до 1 месяца.

На брокерском счете есть активы

Закрыть брокерский счет, на котором есть активы, невозможно. Но и продавать их не обязательно, если вы переходите на обслуживание к другому брокеру. Продать их придется в том случае, если вы хотите прекратить инвестирование и забрать деньги.

Для перевода акций, облигаций, валюты и других активов новому брокеру:

На перевод бумаг может уйти от 1 рабочего дня до нескольких недель. Срок зависит от правильности заполнения документов у обоих брокеров. Клиенты часто жалуются, что на процедуру уходит много времени и специалисты допускают ошибки в документах. Подготовьтесь к этому морально, чтобы не расстраиваться, что не все проходит гладко с первого раза.

Иногда бывает, что у первого брокера актив есть в перечне торгуемых бумаг, а у второго – его нет. Тогда придется такую ценную бумагу продать, потому что новый брокер не сможет принять ее.

Некоторые брокеры берут слишком высокие комиссии за перевод активов и постановку их на депозитарное обслуживание. Тогда может оказаться выгоднее продать активы, вывести деньги и снова купить те же самые ценные бумаги на счет у нового брокера. Учтите все нюансы и комиссии, чтобы не потратить минимум денег на переход к новому брокеру.

Срок закрытия ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет можно закрыть в любое время. Законодательных ограничений по этому поводу нет. Но если закрыть ИИС до истечения трех лет, вы потеряете право на налоговый вычет. Если уже успели получить компенсацию из налоговой за один или несколько налоговых периодов, деньги придется вернуть. Кроме того, вы обязаны заплатить комиссию за пользование бюджетными деньгами. Пеню начисляют по формуле:

Сумма вычета * на количество дней с даты получения вычета * 1/300 ключевой ставки

При закрытии ИИС в Альфа-Инвестиции вы можете:

Если вы закрываете ИИС и открываете счет такого же типа у нового брокера, обратите внимание, что на перевод всех активов и закрытие ИИС в Альфа-Инвестиции у вас только 1 месяц. Иногда процедура перевода между депозитариями брокеров растягивает на 2-3 недели. В этот период вы не сможете совершать никакие сделки с активами, и это может быть очень неудобно. Для начала уточните все детали у обоих брокеров и только потом подавайте заявление на открытие нового ИИС.

Если закрываете ИИС после истечения трех лет, право на налоговые вычеты сохранится. Ценные бумаги при этом не обязательно продавать. Если вы их переведете на брокерский счет в Альфа-Инвестиции или у другого брокера, то сможете воспользоваться льготой долгосрочного владения по всем активом, которые вы купили больше трех лет назад.

Обратите внимание, что за перевод ценных бумаг брокер может брать комиссию. Ее размер обязательно уточните на день проведения операции.

Кого надо уведомить о закрытии брокерского счета

При закрытии брокерского счета не надо никого уведомлять. Альфа-Банк как налоговый агент сам уведомит налоговую службу.

Если речь идет о закрытии ИИС с переходом на обслуживание к новому брокеру, тогда подтверждение понадобится взять. Без справки с вас могут некорректно удерживать налоги или вы утратите право на налоговый вычет.

Комментарии: 2

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

Альфа-Банк Инвестиции: обзор брокерского счета

Брокер Альфа занимает 4 строку рейтинга Московской биржи по количеству активных клиентов по данным за сентябрь 2021 года. Такое положение связано с постоянной работой компании на повышение качества обслуживания действующих и привлечение новых инвесторов. Как открыть брокерский счет в Альфа-банке и в чем преимущества сотрудничества для опытных и начинающих участников фондового рынка, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции

Открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции можно дистанционно или лично:

Если есть авторизованный аккаунт на Госуслугах, тогда его можно использовать для подтверждения личности и подать дистанционную заявку.

Брокерские счета могут открыть российские граждане с 18 лет. Если потенциальному клиенту исполнилось 14 лет, он может открыть счет с согласия родителей, опекунов или других законных представителей.

Через Альфа-Инвестиции клиенты получают доступ к двум российским биржам: Московской и Санкт-Петербургской. Проводить сделки на иностранных биржах у этого брокера не получится.

Обратите внимание, открыть ИИС в Альфа банке вы сможете только в том случае, если у вас нет других индивидуальных инвестиционных счетов у этого же или любых других российских брокеров. В Альфа-банке вы можете передать брокерский счет и ИИС в доверительное управление, тогда вашими инвестициями будут заниматься опытные аналитики.

От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось

Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:

После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов перевалило за 1 млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение, у которого дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что и с сайта или торгового терминала. Торговый терминал Альфа-Инвестиции чаще используют опытные инвесторы и трейдеры, которым нужен расширенный функционал и наглядные инструменты для сделок на бирже.

Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.

Регистрация

Скачать мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно в Google Play и App Store. Также приложение загружается по QR-коду на официальной странице Альфа-Инвестиции.

В Альфа-Инвестиции можно покупать валюту, но условия брокера не самые привлекательные для частных инвесторов с небольшим капиталом, так как минимальный лот 1000 единиц. К примеру, в Тинькофф Инвестициях или у ВТБ Мои Инвестиции можно покупать доллары и евро по 1 шт. Кроме того, перечень валют для покупки-продажи на бирже меньше, чем у ближайших конкурентов. Это рубли РФ, доллары США, английский фунты стерлингов и евро. У некоторых других российских брокеров в перечень также входят японские иены, гонконгские доллары, китайские юани, швейцарские франки и турецкие лиры.

Как провести сделку

Чтобы провести сделку на фондовой бирже, на брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиии нужно положить деньги. Это можно сделать несколькими способами:

Самые удобные и быстрые способы – интернет-банк и мобильное приложение. При пополнении брокерского счета или ИИС из стороннего банка, деньги могут поступать в срок от 1 до 3 рабочих дней.

Как зарабатывать на инвестициях

В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 3 000 российских и зарубежных бумаг:

Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.

Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:

Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 3 лет и по сумме – от 10 тысяч рублей.

Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.

Тарифы в Альфа-Инвестиции

У Альфа-Инвестиций 3 тарифных плана для разного типа инвесторов и трейдеров:

От размера капитала напрямую зависит выбор тарифного плана:

Зачисление и вывод между брокерскими и текущими счетами Альба-банка бесплатны. Доступ к личному кабинету, мобильному приложению и торговому терминалу также бесплатный. Для ИИС доступны только тарифы «Инвестор» и «Трейдер».

Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции

Основные преимущества сотрудничества с Альфа-Инвестиции:

Недостатки сотрудничества с брокером Альфа:

Однако команда Альфа-банка работает со всеми негативными отзывами и постоянно дорабатывает сервис, поэтому постепенно приложении становится более удобным и стабильным в использовании.

Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих

По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. Об это же свидетельствуют и высокий рейтинг мобильного приложения, который опубликован на сайте компании.

Однако фактические цифры немного не совпадают с заявленными на сайте. Оценка в Google Play 4,5 балла и в App Store – 4,6. Основной негатив пользователей связан с тем, что не отображаются комиссии, исчезает история сделок и приходится долго ждать вывод средств с брокерских счетов.

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник